在银行理财全面净值化时代，投资者面临着一个共同问题：如何判断市场整体走势？单一产品的净值波动究竟是自身特点还是市场普遍现象？为帮助投资者及时、高效了解银行理财市场变化，青银理财联合普益标准持续构建并迭代推出多只银行理财指数。伴随市场环境变化和“资管新规”落地，指数体系也逐步升级为“山东地区现金管理类产品收益指数”与 “山东地区固收类产品收益指数”，旨在为投资者提供一个清晰、可比较的市场基准。
2024年初，青银理财联合普益标准对“山东地区精选理财产品指数”从指数体系、样本调整、指数构建三方面进行升级，旨在打造更客观的“市场度量尺”，帮助投资者从指数走势中感知整体市场波动，并通过指数点位变化了解近期收益趋势。以固收类产品收益指数为例，样本产品净值波动会通过指数模型体现在指数点位上，指数下降反映样本产品净值普遍回撤，指数年化涨跌幅则反映市场平均收益水平。
从山东地区固收类产品收益指数走势来看，指数呈小幅波动上行态势，反映出净值化转型成效初显，传统的“刚性兑付”不再，产品净值波动成为常态。同时，指数在绝大多数月份实现正增长也体现出区域内固收类理财产品整体具备较强的收益韧性。
指数稳健走势的背后离不开优秀样本产品表现的支撑。目前，山东地区固收类产品收益指数样本产品大部分来自青银理财，其持续稳健的产品收益表现，为指数长期向上趋势提供了重要支撑。优秀的产品表现往往又依托于机构的综合实力。成立五年来，青银理财在专业能力与市场表现方面屡获行业认可，先后荣获多项权威奖项。截至2025年末，产品存续规模超2050亿元，服务客户数量近330万，累计为客户创造收益超540亿元，发布投教1400余篇，以上成绩的取得主要得益于其在专业投研、多元产品布局和投资者长期陪伴三大核心领域的持续深耕。
（一）投研建设：精耕细作，强化绝对收益理念
五年沉淀，青银理财以专业投研为根基，致力于实现客户资产的长期稳健增值。其秉承“以投资驱动产品设计，从而带动客群”的发展战略，搭建三大投研团队，投资品种覆盖多元资产类别，并通过周度量化模型、中观数据跟踪与月度基本面分析挖掘市场结构性机会，同时密切监测市场情绪与资金动向优化交易时机，以科学的投研体系，强化绝对收益理念。
机构优秀的投研和风控水平最终也会体现在产品运作上。结合今年以来市场来看，债市波动期间，对山东地区固收类产品收益指数形成正向贡献的产品多来自青银理财低波策略和高频申赎型产品，这些产品的优势表现也是机构投研和风控能力的外在体现：截至2025年末已到期的312只低波系列产品兑付收益均达到或超过对应的业绩比较基准/下限；高频开放申赎产品中，“青银理财璀璨人生奋斗系列单周定开E款”2025年斩获行业优秀奖项，产品成立以来波动率与回撤控制突出，且收益水平高于货币类产品，为投资者提供较优活钱管理工具选择。
（二）产品服务：锐进创新，丰富产品矩阵
面对金融市场波动，青银理财持续完善“璀璨人生”产品体系，充分考虑客户不同生命周期下的需求场景，从产品功能角度打造三大系列，并不断推出策略创新产品，其中含权固收+产品设置5%-20%的梯度配置策略，以固收微含权策略、固收增强策略产品适配投资者不同风险偏好，一站式满足多元化投资需求。
（三）投资者陪伴：坚守初心，持续深化服务
成立以来，青银理财始终坚持为投资者提供专业、贴心的综合化服务。在投资者陪伴方面，青银理财通过官网、公众号、APP等多元渠道打造《理财课堂》等多个品牌栏目，累计发布投教内容1400余篇，用深入浅出的金融知识帮助投资者提升金融素养，理性参与理财市场。同时，青银理财聚焦提升投资者购买体验，在国内率先推出理财公司直销APP，深化科技赋能，为投资者提供极简式理财方式，受到广大投资者支持。
除此以外，在理财业务全面迈向高质量发展的新阶段，青银理财坚持“质效并重”，积极响应国家政策，持续做好“五篇大文章”，在服务实体经济方面，青银理财投资科技金融债券和科技金融权益类资产金额已分别超24亿元和16亿元，ESG和碳中和主题产品累计募集资金均超60亿元，有效助力区域经济可持续与良性发展。
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