原创 新经济IP 新经济e线 今天
4万亿大蛋糕擦肩而过。
对公募行业而言，这是最好的时代。Wind统计表明，截至2020年12月31日，年末全部基金资产规模合计高达18.73万亿元，较2019年同期值的14.66万亿元相比，猛增逾4万亿元，为40664亿元，再度创造了新的历史。
新经济e线注意到，近日次第亮相的公募基金2020年四季报也曝光了基金公司的最新家底。不过，不是所有参与者都能够分享到行业爆发式增长的盛宴。
其中，资本巨头中国平安成员之一的平安基金就成为了失意的旁观者。Wind统计显示，2020Q4平安基金规模逆势下降至3432.6亿元，同类排名20/145。而早在2019Q4，平安基金规模达3496.3亿元。两相对比，平安基金去年不仅没有抢食到4万亿的大蛋糕，甚至连自己的份额都没有保住，反而缩水近64亿元。
公开资料表明，平安基金成立于2011年1月7日，其发起人股东分别包括平安信托有限责任公司、新加坡大华资产管理公司、三亚盈湾旅业有限公司，各持股68.19%、17.51%、14.30%。
平安安心转型失利
1月20日，平安基金披露基金2020年四季报。新经济e线统计发现，报告期末，公司旗下共计有37只基金（A/C分列，以下同）份额较去年三季度出现不同程度缩水。其中，最近一季度份额缩水率位居榜首的为平安安心C，高达83.5%。
截至2020年12月31日，平安安心A和平安安心C份额分别仅录得1128.67万份和578.1万份，合计为1706.77万份。按平安安心去年四季度末基金资产净值仅2780.1万元。
特别是平安安心灵活配置C在去年四季度遭遇了巨额净赎回，报告期内申购和赎回份额分别为19.13万份和2939.4万份，较去年三季度末的3497.37万份，第四季度平安安心灵活配置C份额净赎回高达2920.27万份。
从报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况来看，2020年10月1日至12月10日间，一家机构持有人将所持 2906.98万份平安安心灵活配置C悉数赎回。同年12月11日至12月31日，另一家机构申购了563.27万份，占期末C类份额之比达33%。
另据新经济e线了解，平安安心转型系平安安心保本转型而来。但从转型效果来看，基金现已沦为一只迷你基金，转型宣告失利。
此前，平安安心于2016年1月15日正式成立。平安安心保本每个保本期为三年，第一个保本期自 2016年1月15日起至2019年1月14日止。由于不符合避险策略基金存续条件，自同年1月18 日起基金按照基金合同的约定转型为非避险策略的混合型基金，并增设了C类份额。自2019年2月20日起，投资者可于该基金开放日办理本基金C类份额的申购、赎回业务、定期额投资及转换业务。
彼时，平安安心称，《基金合同》生效后，如果连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
平安安心2019年第1季度报告表明，平安安心A和平安安心C份额分别达3803.86万份和5814万份，合计达9617.86万份。新经济e线观察到，仅对比平安安心C转型后的情况来看，截至2020年四季度末，一年多时间下来，其C类份额缩水幅度已超过九成，高达90.06%。
值得关注的是，在平安基金旗下主动权益类基金中，公司百亿基金——平安低碳经济在去年四季度末也遭遇巨额赎回，缩水率超过四成，其份额跌破百亿份关口，录得近61亿份，对应资产净值为73.66亿元。
2020Q4，平安低碳经济A和平安低碳经济C份额分别骤降至50.8亿份和10.15亿份，较报告期期初基金份额总额87.98亿份和13.90亿份相比，净赎回了37.18亿份和3.75亿份，其A、C份额合计缩水达40.93亿份，缩水率高达40.17%。
除了平安低碳经济以外，平安价值成长A、平安睿享文娱C、平安鑫安E、平安安心灵活配置C、平安医疗健康、平安匠心优选C、平安价值成长C等7只基金在去年四季度末的净赎回份额超过了2000万份。如平安价值成长A就被巨额赎回了39502.95万份，缩水率近两成。此外，平安睿享文娱C、平安医疗健康、平安鑫安C最近一季度份额缩水率也超过20%。
三成债基业绩落后
另据Wind统计显示，截至2021年1月21日，在平安基金旗下125只基金（份额合并计算）中，债券型基金共计有67只，占比超过五成，达53.6%，基金资产规模合计1247.28亿元。在公司旗下基金品类中，位居第二大主力，仅次于旗下货币基金。
不过，新经济e线调查发现，截至2020年四季度末，就全年基金净值回报来看，平安基金旗下全部偏债型基金中，有约三成债基业绩表现落后，不及行业平均数。其中，有10只债基全年回报率不足2%，在同类排名中垫底。
特别是平安合润1年定开债2020年净值增长率更是为负值。该基金成立于2019年12月25日，但一年过后，基金净值仍在面值以下，为0.9949，全年总回报为-0.54%，同类排名1709/1742。自基金合同生效起至今，平安合润1年定开债较同期业绩比较基准落后3.71%。据悉，其业绩比较基准为中债综合指数（总财富）收益率。
公开资料表明，其前任基金经理苏宁为北京大学西方经济学硕士研究生。曾先后担任易方达基金管理有限公司固定收益交易员、固定收益研究员兼基金经理助理。2019 年 6 月加入平安基金管理有限公司，曾任固定收益投资中心投资经理。苏宁现“一拖9”担任了平安合润 1 年定期开债等9只债基的基金经理。自2021年1月5日起，苏宁不再担任基金基金经理，由高勇标接手。
高勇标曾先后任职于国海证券自营分公司投资经理助理、深圳市尧山财富管理有限公司投资管理部副总经理、恒大人寿保险有限公司固定收益部投资经理。2017年4月加入平安基金。截至目前，高勇标在管基金也多达9只，现管理规模约102亿元。
余下平安0-3年期政策性金融债C、平安0-3年期政策性金融债A、平安5-10年期政策性金融债C、平安合意定期开放、平安合慧定开、平安如意中短债E、平安如意中短债C、平安惠合纯债、平安如意中短债A等9只债基2020年净值回报率均在2%以下。
其中，平安合意定期开放的基金经理也是苏宁。该基金全年净值回报率仅1.32%，同类排名1588/1742。较基金业绩基准中证全债指数收益率相比，自基金合同生效起至今，基金业绩落后1.78%。
此外，平安0-3年期政策性金融债C、平安0-3年期政策性金融债A、平安惠合纯债的基金经理同为张恒。上述3只基金2020年全年收益率也分别仅有0.91%、0.96%、1.91%，同类排名分别为233/250、231/250、1439/1742。
张恒曾先后任职于华泰证券、摩根士丹利华鑫基金、景顺长城基金，2015年起在第一创业证券历任投资经理、高级投资经理、投资主办人。2017年11月加入平安基金。截至目前，张恒在管基金多达9只，管理规模近147亿元。
新经济e线注意到，从公司旗下债基资产规模来看，截至2020年四季度末，平安可转债资产规模已跌破5000万元的规模红线。该基金在四季报中称，基金本报告期内出现连续60 个工作日基金资产净值低于 5,00 0 万元的情形。截至报告期末，以上情况未消除。根据2014年8月8日生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条的规定，予以披露，且基金管理人已经向证监会报告并提出了解决方案。
同期，平安双债添益资产规模也处于5000万元的临界线附近。其中，平安双债添益A和平安双债添益C资产净值分别为2456万元和2616万元，合计5072万元。
新经济e线为界面JMedia联盟成员，2019胡润百富优秀财经自媒体，旗下有支付宝个人专栏“新资本论”。新经济e线公众号已入驻今日头条、一点资讯、新浪财经头条、搜狐号、大鱼号、百度百家、企鹅号、网易号、和讯名家、蚂蚁财富社区、同花顺同顺号、招商银行招财号等平台
