只需动动手指
“先垫付”
就可以“赚取佣金”“领取奖品”
你是否也收到过这样的兼职信息
本以为是“薅羊毛”的小事
殊不知会陷入大麻烦
甚至沦为“洗钱”工具人
究竟是怎么回事
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/441/w240h201/20240616/866f-gifcfd6deb0f8c936b0e3cfb09835610519.gif/w700d1q75cms.jpg)
真实案例
前不久
盐城一大学生小吴听室友介绍
在某二手交易平台上
有一种网络刷单的兼职
可以赚钱,也很轻松
小吴顿时来了兴趣
觉得这是赚“快钱”的机会
便在舍友的推荐下加了对方QQ
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/296/w413h683/20240616/a64c-bfabbc4c365a8c276b31fcb6f1d3f046.png/w700d1q75cms.jpg)
对方称这个工作是
给该平台的店铺刷客流量和好评的
“足不出户,收益立结”
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/0/w400h400/20240616/56dd-d7f611f5e8df0b22e42abfd2e1ffc39d.jpg/w700d1q75cms.jpg)
在对方的引导下
小吴收到了第一单“任务”
将自己的银行卡号和户名提供给对方后
对方把5000元钱打到了小吴的卡里
随后小吴将这笔钱充值到支付宝
再到对方指定的店铺下单
形成虚假交易
确认收货给好评后
她便收到了50元的“佣金”
刷单流程操作简单
佣金发放速度快
让小吴不禁感叹
这是一个赚钱的好办法
次日,小吴接到了同样的“任务”
再次收到了酬劳
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/480/w240h240/20240616/0a31-gif7b2512593d0c6379aa340e1bbd033346.gif/w700d1q75cms.jpg)
就在小吴刚尝到甜头
打算继续做下去时
她收到了一则银行发来的短信
告知其银行卡
“存在风险,已被冻结”
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/243/w438h605/20240616/4de7-85a3f4ea6efc167fe6958dbc9e3d77f1.jpg/w700d1q75cms.jpg)
随后
她就接到了
盐南高新区分局新河派出所
打来的电话
民警告诉小吴
她参与的是典型的
“洗钱型”刷单
面对民警的询问
她表示并不清楚
对方给其转账的资金来源
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/502/w253h249/20240616/0455-3c53a235e5ff7b8ce705c1e6fbba664a.jpg/w700d1q75cms.jpg)
只是购买了一些虚假商品
顺便赚了一点兼职费用
怎么就成了“洗钱”帮凶
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/459/w628h631/20240616/1ad3-a260457ddc8c314a9580a3110178686d.jpg/w700d1q75cms.jpg)
原来,在这样的“刷单”过程中
不法分子会事先收购
一些电商平台店铺
将自己非法所得的资金
转至像小吴这样的工具人账户中
要求其购买店铺内的虚假商品进行刷单
这些订单的本金都是通过电信网络诈骗
赌博、非法集资等违法犯罪行为
所得的“黑钱”
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/440/w220h220/20240616/60d7-10c239354892dd26eb26604537f7086e.jpg/w700d1q75cms.jpg)
在这样的操作下
“黑钱”已被披上合法外衣
成为了店铺日常流水收入
这也让“刷单”洗钱行为
变得更具隐匿性
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/244/w660h384/20240616/11d7-f4715d88afc78e2753ed56e134c90894.jpg/w700d1q75cms.jpg)
▶出借、出卖、出租的“两卡”用来干什么?
一、银行卡
在电诈链条中,犯罪分子为了保证自身和赃款的安全,需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户,这个过程被称为“跑分”,大量租借或购买来的银行卡,就是“洗白”的工具。
二、电话卡
电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信,身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备,远程操控境内手机拨出诈骗电话,这种电话一般不会被标记为境外电话,具有极强的迷惑性。
![](http://k.sinaimg.cn/n/sinakd20240616s/480/w240h240/20240616/aaa5-gif557c3eb2b0a0fd2f12c6a5c0a72df327.gif/w700d1q75cms.jpg)
防范洗钱陷阱,保护好自己的利益,以防成为不法分子洗钱“工具人”,做到:
1.切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。
2.要选择正规的官方渠道进行充值缴费,不要轻信较大折扣充值广告。
3.不要用自己的账户替他人提现。
4.在贸易过程中,要先了解对方公司的资质、签订合规合同文件、核对付款账户是否与公司同名称(拒绝第三方账号支付)、出货时要有全套的出货记录。一旦发现账户被冻结时,第一时间追回货物并做报警处理。
“洗钱”犯罪看似离我们生活很远
其实就有可能潜藏在我们身边
世上更没有意外之财
脚踏实地奋斗才能走向精彩人生
一旦发现洗钱的违法行为
应主动举报
并配合公安机关调查取证
让洗钱活动无所遁形
来源:盐城网警、江苏网警,在此致谢!
![](http://n.sinaimg.cn/finance/pc/cj/kandian/img/article_pic05.png)
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