多家头部公司被调查,“为什么做金融科技做到了监狱里?”

多家头部公司被调查,“为什么做金融科技做到了监狱里?”
2019年07月26日 20:37 一本财经

文 | 米格 本妹 零和

最近,金融科技圈风声不断。

今天上午,新浪爱问普惠有警方上门。

7月16日,催收机构信弦科技有一百多人被警方带走。人人贷和这家公司也有合作,有人人贷员工称:“警方电话询问,要求我们提供数据接口。”

7月上旬,警方开始调查一家头部现金贷公司,冻结资金10亿元。

据知情人士透露,贷后邦的相关负责人在6月初也被警方带走,“涉及数据和催收问题”。

“行业几乎是每天一条消息。”一家金融科技公司的创始人李景生称,自己身边的很多朋友都突然失联,其中还有不少从国外和他一起回国创业的朋友。

“为什么做金融科技,大家都做到了监狱里?”

01 调查不断

今天上午11点左右,深圳超多维科技大厦的门口停了一辆警车。

多位知情人士透露,这辆警车是冲着新浪爱问普惠来的。

新浪爱问普惠员工李文斌承认:“今天,爱问普惠确实被警察询问调查。”

具体被调查的原因,目前尚未透露。

另据多位知情人士透露,7月16日,催收公司信弦科技“出事”。

“一百多个员工都被合肥警察带走了。”知情人士称,目前大部分员工都出来了,“但主要负责人并没有”。

至于被调查的原因,知情人士透露,可能是因为“暴力催收”。

人人贷和这家催收公司有过合作,“警方确实给我们打过电话,但只是让我们提供数据接口”,一位人人贷员工称。

知情人士还透露,7月上旬,一家排名前十的现金贷公司被调查,“据说账户资金被冻结了10亿”。

6月初,端午节假期期间,贷后邦的相关负责人在上海被警方带走。

“三个合伙人,两个都进去了。”知情人士透露,这是因为贷后邦涉及一些现金贷业务,并且违规持有用户数据。

这些被调查的公司,很多都曾经是金融科技的龙头企业,也曾经获得过融资和不少殊荣。

02 全国严打

7月下旬,在央视新闻的报道中,超额利息的现金贷,都被定义为“套路贷”。

据知情人士透露,全国的严打才刚刚开始,前面的企业被调查只是“前戏”。

三天前,苏州召开了金融领域全面排查放贷活动、坚决打击“套路贷”的专项行动推进会,并对相关行动进行了部署。

同一天,福建也发布了防范打击“套路贷”等非法金融活动的公告,并公布了各市的举报电话。

昨天,南昌市成立了打击“套路贷”的专项工作组,并公布了举报电话。

今天,浙江公检法联合发布了相关通知,对“套路贷”有了更精准的定义。

通知里称:以非法占有为目的,假借民间借贷之名,以低息、无抵押、快速放贷等为诱饵,诱使或者迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”等相关协议,通过收取“家访费”“调查费”“保证金”“中介费”“行规费”“安装费”“利息”“砍头息”等一种或者多种费用,虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造认定违约、多平台借款平账、毁匿还款证据等一种或者多种方式设置“套路”形成虚假债权债务关系的,属于“套路贷”。

目前,各地对于“套路贷”的定义并不一致,以前头部现金贷公司的业务是否应归于“套路贷”的范畴,现在尚无定论。

03 合规之路

过去两年,在金融科技浪潮中,不少公司在“撞线式创新”,很多创新都是在试探监管的底线。

如今,行业走到了“秋后算账”的阶段。

“现在国内很多公司都在整改,往合规的方向走。”李景生称,现在头部的公司要么做合规利率的产品,要么就去“助贷”,大家已经积极向监管靠拢了。

“就算整改,似乎也会秋后算账。”李景生发现,自己身边的很多朋友突然失联,几天后就听说,“人进去了”。

对于他们来说,现在特别迷茫。

其实现在最猖獗的套路贷,还是地下的超利贷。

“很多超利贷老板都跑到了东南亚,催收也放在国外,因为觉得警方跨境抓人会困难。”李景生称。

4年前,李景生和一群国外的朋友回国创业。

他们没有想到,创业之路的终点,不是上市敲钟,而是“牢狱之灾”……

“为什么做金融科技,大家都做到监狱里去了?”

对于这个问题,李景生已经思考了整整一个月。

到底是在哪里出了错?

*文中部分受访者为化名。

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