注意!电信诈骗资金如何返还终于有了说法!

注意!电信诈骗资金如何返还终于有了说法!
2016年09月23日 10:14 金融防骗卫士

由公安部、银监会制定的《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》(以下简称《规定》)自9月20日起正式颁布实施。《规定》明确电信诈骗资金冻结以溯源返还为原则,由公安机关区分3种不同情况返还,擅自返还或违反协助公安机关资金返还义务的单位和人员,将追究法律责任。

【融360金融卫士解读】

此《规定》一出,那些被骗得裤衩都不剩的同胞们,盼星星盼月亮终于盼到了自己的钱可能很快就要“回家”的好消息!融360金融卫士(jrws110)打赌,一定有人已经开哼了:“吃了我的给我吐出来,拿了我的给我还回来”!哇哦,感觉有点跑调啊!不过,眼看你被骗的钱要“回家”了,失财的痛苦可能要过去了,你唱啥咱都不反对……

《规定》中还明确了“电信网络新型违法犯罪案件”“冻结资金”等概念的内涵定义,指出电信网络新型违法犯罪案件是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪案件。冻结资金是指公安机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施,并由银行业金融机构协助执行的资金。

【融360金融卫士解读】

也就是说,这种案件中的受害人被骗走的资金,由公安机关负责查清资金流向,并对涉案资金进行冻结,然后锁定并及时通知受害人,依法实施返还。另外,受害人一定要坚持维护自己的合法权益,千万不要因为不想麻烦或者钱少不值当要一回等理由放弃“追回”,自己的辛苦钱,凭啥便宜了骗子?再说,人家公安机关都把钱给冻结了,这不是有人给咱做主了么,所以自己一定要极力配合,早日拿回属于自己的钱财。

需要特别注意的是,返还冻结资金必须在公安机关内进行,警方将与事主当面制作相关法律文书,公安机关不会通过电话索取事主账号、通过网银转账等方式返还冻结资金,更不会收取任何“手续费”“保证金”“押金”等资金,请广大群众在提高警惕的同时,全力配合警方工作。

【融360金融卫士解读】

同志们一定要注意啊,千万别因为“追回赃款”心切,被不法分子钻了空子,轻信所谓的收费退款,导致二次上当,再次遭遇财产损失。

最后我们来看看大家最关心的部分,也就是“具体返还方式”。《规定》指出,冻结资金由公安机关根据不同情况按以下方式返还:

1. 冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人;

2. 冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人;

【时间戳】这里指的是银行电子系统记载的时间点。通常是一个字符序列,唯一地标识某一刻的时间。

3. 冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还。

附:【资金返还比例计算方法】

冻结公安机关逐笔核对时间戳,按所拦截的资金来源区分被害人资金份额。若冻结账户为A账户;冻结账户的上级账户为B账户,B账户内有多笔资金来源;B账户的上级账户为C账户,C账户内的资金可明确追溯单一被害人资金。

C账户应分配的资金=

C账户可分配资金若不能明确对应至单一被害人资金的,应参照前述所列公式,将C账户可分配资金视作公式中的“冻结账户金额”向上一级账户溯源分配,依此类推。

举例说明

话说这个“资金返还比例计算方法”是不是看着有点晕呢?实话说,卫士君也有点晕……所以,接下来我们看点通俗易懂的,所谓“”。

· 2016年3月事主王某被电信网络诈骗100万元,事主账号为62226001400****2209,被犯罪嫌疑人通过逐层转账的方式转至下级账号。

·出账:于3月16日13时20分10秒被网银转到账号62226009100****4840金额100万。

·出账:于13时21分05秒分别网银转账到62128802000****5406金额50万元,账号62170017000****9449金额50万元。

·出账:62128802000****5406金额50万元又分别于13时21分56秒转到62220213060****5495账号金额20万元和62170017000****5431账号金额30万元。

·进账:与此同时62170017000****5431账号于13时22分18秒又收到账号62148302****1469网银转来金额15万元。

·出账:62170017000****5431账号又于13时23分50秒分别通过网银转账转至62178663000****7604账号金额10万,转至62258801****0272账号金额35万元。

·出账:62258801****0272账号于13时25分01秒转至另一账号18万元后。

·冻结:62258801****0272账号于13时25分30秒该账号被我公安机关冻结,共冻结金额17万元。

通过以上案例, 对照公式,其中13时25分30秒62258801****0272账号为特定时间戳A,13时23分50秒62170017000****5431账号为特定时间戳B,13时21分56秒62128802000****5406账号为特定时间戳C,事主王某应返还钱款计算公式为:

万元。

So,到底能拿回多少钱,这下算明白了吧!

另外,《规定》还指出,按照比例返还的,公安机关应当发出公告,公告期为30日,公告期内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议,公安机关依法进行审核。

【融360金融卫士解读】

受害人如果认为自己将拿到的钱数与预期不符,或者对这个结果不满,可在30日公告期内提出异议,公安机关绝不会置之不理,他们需要依法审核给大家一个说法,所以,有啥话千万别憋着,钱多了少了的,只管表达就是。

【案例】

9月20日上午,北京公安局刑侦总队将700余万元返还给12名被骗事主。据了解,此次共冻结追回电信诈骗被骗资金5000余万元,后续,警方将陆续按照规定将冻结款发还给事主。

【融360金融卫士解读】

这下见真招了吧,被骗了的同志们,别跟股灾受害者们抢天台位置了,跳楼解决不了问题!你看,有人已经拿回了自己的被骗款,甭管“追赃”之路崎岖坎坷还是一路平坦,只要拿回自己的钱,比啥都重要不是么?所以,振作起来,等着自己的辛苦钱安全“回家”。

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