自查报告隐瞒重要事实 中信银行北京分行被罚百万

自查报告隐瞒重要事实 中信银行北京分行被罚百万
2020年10月27日 11:02 钱涨贵

10月23日,中国银保监会北京银保监局公开一张行政处罚信息公开表显示,中信银行北京分行被罚100万元。

具体看来,该行个人经营性贷款业务严重违反审慎经营规则,向监管部门提供的自查报告中隐瞒重要事实。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条,责令中信银行北京分行改正,并给予合计100万元罚款的行政处罚;对张敬坤、蔡征、成世新给予警告的行政处罚。

同日,中信银行如东支行也领到一张罚单。据悉,该行因贷后管理严重违反审慎经营规则,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款人民币40万元。

实际上,今年以来中信银行已经领到多张处罚涵。

10月10日,中信银行沈阳分行员工行为管理失控,发生员工违反职业道德和相关要求从事违法活动的行为,领罚50万元。

9月14日,中国人民银行福州中心支行公布行政处罚信息公示表(福银罚字〔2020〕40号)显示,中信银行股份有限公司福州分行因未按规定履行客户身份识别义务,被处罚款140万元。

8月13日,中信银行海口分行个人综合消费贷款违规流入资本市场、房地产市场,罚款30万元。

8月5日,中信银行莆田荔城支行连续为无真实贸易背景的票据办理贴现业务,罚款50万元。

6月10日,中信银行深圳分行因存10项违规遭中国人民银行深圳市中心支行罚没合计323万元,另有一名责任人遭罚20万元。

……

今年2月,中信银行更是因19项违法违规行为领到一张高达2020万元的罚单。其违规行为包括违规发放土地储备贷款;受托支付不符合监管规定;信托消费贷款业务开展不审慎;流动资金贷款被挪用于股权投资;信贷资金被挪用流入房地产开发公司;个人经营性贷款资金被挪用于购房等。

值得注意的是,今年中信银行多位高管“落马”。

3月20日,中央纪委国家监委网站公告指出,中信银行股份有限公司原党委副书记、行长孙德顺严重违纪违法被开除党籍。5月13日,山东检察机关依法对孙德顺涉嫌受贿案提起公诉。

8月10日,中央纪委国家监委网站公布对中信银行哈尔滨分行原党委书记、行长于成信的处分公告。公告指出,于成“三观”严重异化,特权思想突,严重违纪违法被开除党籍和公职。

今年9月,有媒体报道中信银行原副行长陈许英受贿罪成立,一审被判15年。不过目前暂未有明确消息挂网。

此外,今年5月中信银行还因泄漏个人信息深陷舆论漩涡。

5月6日,脱口秀演员池子(艺名)发布微博爆料,中信银行上海虹口支行未获本人授权,将其个人账户流水提供给上海笑果文化传媒有限公司,属于侵犯公民个人信息的违法行为,并通过律师发函要求中信银行、笑果文化赔偿损失、并公开道歉。5月7日凌晨,中信银行在微博发长文向池子致歉,并称已处分相关员工,将支行行长撤职。5月9日,银保监会消费者权益保护局发布通报称,对中信银行侵害消费者合法权益事件启动立案调查程序,严格依法依规进行查处。

资料显示,中信银行成立于1987年,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一。2007年4月,本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。

据该行上半年业绩报显示,报告期内,中信银行集团实现营业收入1,020.13亿元,同比增长9.51%;其中实现利息净收入649.35亿元,同比增长5.56%;实现非利息净收入370.78亿元,同比增长17.19%。实现归属于本行股东的净利润255.41亿元,同比下降9.77 %。不良贷款余额772.87亿元,不良贷款率1.83%;拨备覆盖率175.72%,比上年末上升0.47个百分点;贷款拨备率3.22%,比上年末上升0.32个百分点。

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