贷款“三查”不尽职,农发行一支行被罚20万

贷款“三查”不尽职,农发行一支行被罚20万
2020年09月25日 20:00 中新经纬

  中新经纬客户端9月25日电 据银保监会官网消息,25日,黔南银保监分局行政处罚信息公开表显示,因贷款“三查”不尽职,中国农业发展银行龙里县支行被罚20万。

 来源:银保监会官网 

  黔南银保监罚决字〔2020〕20号罚单显示,因贷款“三查”不尽职,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行保险监督管理委员会黔南监管分局对中国农业发展银行龙里县支行罚款20万元。作出处罚决定的日期为2020年9月21日。

来源:银保监会官网

  黔南银保监罚决字〔2020〕19号罚单显示,因贷款“三查”不尽职,张应富被取消高管任职资格一年,作出处罚决定的日期为2020年9月21日。

  公开资料显示,贷款“三查”即信贷人员的贷款调查、贷中审查和贷后检查的简称。贷前调查是指贷款发放前银行对贷款申请人基本情况的调查,并对其是否符合贷款条件和可发放的贷款额度做出初步判断;调查的重点主要包括申请人资信状况、经营情况、申请贷款用途的合规性和合法性、贷款担保情况等。贷时审查是指审查人员对调查人员提供的资料进行核实、评定,复测贷款风险度,提出审核意见,按规定履行审批手续。贷后检查是指贷款发放后,贷款人对借款人执行借款合同情况及借款人的经营情况进行追踪调查和检查。如果发现借款人未按规定用途使用贷款等造成贷款风险加大的情形,可提前回收贷款或采取相关保全措施。  (中新经纬APP)

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