一、地下钱庄汇款的烦恼
1. 张先生在国外经商，经常需要向国内汇款，张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快，费用低廉。
2. 张先生向该地下钱庄汇入10万美元，该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。
3. 可等孙女士到该地下钱庄取钱时，等待她的不是工作人员，而是警察。
4. 原来该地下钱庄老板已经携款潜逃，地下钱庄的国内经营人员也不知去向。张先生追悔莫及。
二、警惕以“洗钱”为名的诈骗
1. 电话诈骗的犯罪分子多谎称公安民警或检察官对受害人进行恐吓来诈骗钱财。
2. 部分诈骗电话会自称邮局，银行等机构，通知有要退回的法院传票，逾期贷款或信用卡欠款等，利用受害人急欲证明自己清白的心理，主动帮其转接“公安局”、“检察院”，再进行诈骗。
3. 接到此类电话，要冷静分析，切勿上当。
三、寿险两全保险退保的秘密
1. 张某到某保险公司以趸交方式购买200万寿险两全保险，保险期限5年。
2. 几个月后张某以资金周转为由提出退保申请。保险公司业务员向其说明提前退保将带来巨大损失，张某仍坚持退保。
3. 调查发现，张某姐夫系某市规划委员会副主任，正因受贿案件接受调查。张某购买寿险两全保险产品的200万元正是其姐夫受贿所得。
4. 张某姐夫被检察机关以受贿罪起诉，张某则以洗钱罪被起诉，面临法律制裁。
