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挑战
公募基金这个商业模式从诞生的第一天起，“马太效益”就注定成为行业发展的必然趋势。在公募基金的世界里，成长型公募基金就像是一群热血的创业者，虽然资源有限，但梦想伟大。他们在数字化转型的征途上，对外既要直面行业巨头的光环，对内又要突破自身资源的限制。
在营销数字化方面的建设投入，更是进退两难。往前冲，在代销渠道和互渠平台的争夺战场，实难与头部机构直接硬刚；往回撤，同一竞争身位的同行们，早已对多年积累的市场份额虎视眈眈；躺平更不现实，毕竟降费改革的发令枪已然打响。那么，该如何破局呢？他们需要找到一种既经济又高效的方式来推进营销数字化。这就像是在一场策略游戏中，如何用有限的资源打出最佳组合牌。
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优势
投资行业有句至理名言叫做“盈亏同源”，想必各位行业精英对此一定耳熟能详。这个理论在营销数字化范畴同样适用。成长型公募基金正因为小，才拥有头部机构难以复制的优势。这里笔者先抛砖引玉，欢迎各位同行在评论区点评斧正。
首先，成长型公募基金整体IT预算不宽裕，所以每笔预算的立项更严苛论证更务实，不大可能盲目冒进。沿着行业头部已经验证过的道路前行，可避免不必要的试错。当然，这种“后发优势”不应该是对头部经验的简单模仿和跟随，而更应该是基于拿来主义下的借鉴和改良。
其次，成长型公募基金技术团队规模偏小，内部有限的技术资源往往聚焦在核心系统和投研侧的支持。在营销数字化方面，他们更倾向于借助专业供应商的力量，对行业最佳实践如饥似渴。
最后，成长型公募基金组织结构更扁平。同样级别的营销数字化建设项目，在头部机构通常是部门总决策权限内；而在成长型基金那里，往往会上升至CIO亲自挂帅。在高级别领导的关注下，一是更方便资源协调和组织保障，二是更容易形成跨部门跨业务线的统一赋能。
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建议
“自2021年下半年以来，国内数十家不同规模的公募基金和大型资管机构，推出了自己的渠道营销服务号，旨在面向银行、券商、三方等销售机构的理财顾问和客户经理群体，直接提供基金营销、销售、售后陪伴、投资者教育和从业培训等一站式内容、工具和运营服务。”——《公募基金渠道营销服务号的小切口与大用处》
时至今日，渠道营销服务号已成为公募基金面对代销渠道的移动门户，是推动渠道业务的首选数字化手段。然而，行业内已有约30家公募和10家理财子，上线并运营其渠道服务号。这个消息对于大多数成长型公募基金来说，其实喜忧参半：喜是，渠道侧的理财师已逐渐形成展业习惯，到渠道服务号上找产品、查资料、用工具，推广时的沟通成本日渐降低；忧是，头部机构在渠道服务号持续投入大量运营资源，抢占理财师的关注力，在渠道侧留给中小机构的线上资源已然不多。然而，成长型公募为什么并未放慢跟随的脚步呢？
近期，牛投邦与多家成长型公募机构不断深入探讨交流，最终共同发现了一条独具特色的营销数字化建设思路，可供各位同行参考。对于成长型公募基金来说，无论是渠道业务、还是机构业务、或是互渠业务，营销数字化中最紧急重要的议题都是围绕着“营销内容”展开的。通过多角色页面布局、权限配置、数据隔离，【MVP版营销中台】即可服务于渠道侧理财师、渠道经理、机构经理等业务前线，也可帮助中台岗实现各类营销内容的集中管理、高效生产、多端发布、使用反馈。从使用场景来看，渠道服务号对外赋能渠道侧理财师的线上展业和投后陪伴，其运营底座对内大幅提升各业务线的营销支持效率。当然，要达成理想使用效果，断然少不了决策层领导大力协调统一指挥。全公司下好一盘棋，力出一孔方能利出一孔。
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总结
在数字化转型的大潮中，成长型公募基金公司对营销数字化的需求显得尤为迫切且多元化。在这一过程中，他们面临着多重限制和种种顾虑，同时也迸发出了惊人的创造力。希望具体了解建议方案的同行精英们，欢迎联系您的业务架构师。
