01.9月金融新规概览
1）新规背景
为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，进一步完善金融机构涉刑案件管理，严厉打击金融犯罪。2024年9月6日，国家金融监督管理总局发布《金融机构涉刑案件管理办法》(以下简称《办法》。《办法》是全面加强金融监管、持续提升监管有效性的重要举措，金融监管总局将指导行业做好《办法》贯彻落实工作，提升案件管理质效，促进金融高质量发展。
2）主要内容
聚焦防范化解实质性风险；
优化案件管理流程；
强化重大案件处置；
压实金融机构主体责任
▍国务院发文推动保险业高质量发展
1）新规背景
为充分发挥保险业的经济减震器和社会稳定器功能，大力提升保险保障能力和服务水平，推进金融强国建设，服务中国式现代化大局，2024年9月11日，国务院发布《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》(以下简称《若干意见》)。保险业“国十条”为保险高质量发展带来重大机遇。
2）主要内容
a. 严把保险市场准入关，严格保险机构持续监管，严肃整治保险违法违规行为，有力有序有效防范化解保险业风险。
b. 提升保险业服务民生保障水平。丰富巨灾保险保障形式，积极发展第三支柱养老保险，扩大健康保险覆盖面，健全普惠保险体系，提升保险业服务民生保障水平。
c. 聚焦国家重大战略和重点领域，服务科技创新和现代化产业体系建设，发挥保险资金长期投资优势，提升保险业服务实体经济质效。
d. 深化保险业改革开放，持续健全保险市场体系，持续深化保险业重点领域改革，持续推进高水平对外开放。
e. 提升产品定价精准性，提高数智化水平，增强高质量发展内生动力，以增强保险业可持续发展能力。
f. 健全央地协同工作机制，强化宏观政策协同，深化部际协调联动，强化推动保险业高质量发展政策协同。
▍金融监管总局加强银行业保险业移动应用管理
1）新规背景
为加强银行业保险业信息科技监管，指导银行业金融机构、保险业金融机构和金融控股公司有序规范建设移动互联网应用程序提升金融服务水平，国家金融监督管理总局于9月14日正式颁布了《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》(以下简称《通知》)
2）主要内容
《通知》坚持问题导向，要求金融机构加强统筹，将移动应用管理纳入全面风险管理体系，有效控制移动应用引发的风险，同时督促金融机构进一步加强服务，改善用户体验。具体来看，《通知》从四方面提出18条工作要求：
加强统筹管理；
加强全生命周期管理；
落实风险管理责任；
加强监督管理
▍金融监管总局规范金融租赁行业发展
1）新规背景
2024年9月20日，国家金融监督管理总局修订发布《金融租赁公司管理办法》(以下简称《办法》)，进一步加强金融租赁公司监管，防范金融风险，优化金融服务，促进实体经济高质量发展。《办法》基于2024年1月《金融租赁公司管理办法(征求意见稿)》修订出台，将自2024年11月1日起施行。
2）主要内容
修改完善主要出资人制度；
强化业务分类监管；
加强公司治理监管；
强化风险管理；
规范涉外融资租赁业务；
完善业务经营规则
▍金融监管总局有序扩大金融资产投资公司股权投资试点范围
1）新规背景
2024年9月24日，国家金融监督管理总局发布了《关于做好金融资产投资公司股权投资扩大试点工作的通知》(以下简称《试点工作通知》)和《关于扩大金融资产投资公司股权投资试点范围的通知》(以下简称《试点范围通知》)旨在引导金融资产投资公司切实发挥试点的引领带动作用，鼓励发展创业投资，培育壮大耐心资本。
2）主要内容
《试点工作通知》提出，纳入金融资产投资公司股权投资试点的地区应满足经济实力较强科技企业数量较多、研发投入量较大、股权投资活跃等条件。根据上述条件，《试点范围通知》将把金融资产投资公司股权投资试点范围由上海扩大至北京、天津、上海、重庆、南京、杭州、合肥、济南、武汉、长沙、广州、成都、西安、宁波、厦门、青岛、深圳、苏州等18个大中型城市。
《试点工作通知》要求金融资产投资公司严格遵守有关规定和监管要求，建立完善股权投资业务相关制度流程，按照市场化、法治化原则，在依法合规、风险可控、商业可持续的前提下开展股权投资业务试点。金融资产投资公司需通过附属机构发行私募股权投资基金的形式开展股权投资，相关业务应遵守私募投资基金监督管理相关法规制度。
《试点工作通知》要求金融资产投资公司提升股权投资业务风险管理能力，建立健全风险管理体系，夯实风险管理基础，有效防控各类风险;要优化内部管理流程，建立完善分级授权管理体系，加强人才队伍建设，不断提升创业投资、股权投资水平。
▍中央金融办、证监会增强资本市场内在稳定性
1）新规背景
为贯彻党的二十届三中全会和中央金融工作会议精神，落实中共中央政治局会议部署，大力引导中长期资金入市，打通社保、保险、理财等资金入市堵点，努力提振资本市场，9月26日，经中央金融委员会同意，中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》(以下简称《指导意见》)
2）主要内容
建设培育鼓励长期投资的资本市场生态；
大力发展权益类公募基金，支持私募证券投资基金稳健发展；
着力完善各类中长期资金入市配套政策制度
