10日,上海市第一中级人民法院对被告人吴小晖集资诈骗、职务侵占案进行一审公开宣判,对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑15年,剥夺政治权利4年,并处没收财产人民币95亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑10年,并处没收财产人民币10亿元,决定执行有期徒刑18年,剥夺政治权利4年,并处没收财产人民币105亿元,违法所得及其孳息予以追缴。
吴小晖的大结局已定,众人眼看他起朱楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了。
但是,充斥吴小晖野心的安邦帝国以及它近千亿的海外投资,又将何去何从?
2014年:风起时,围城之战
事件1:最划算的广告——19.5亿美元收购华尔道夫酒店
2014年10月6日,安邦保险豪掷19.5亿美元收购希尔顿旗下位于纽约曼哈顿公园大道的,始建于1893年的地标性建筑全球著名的五星级豪华酒店——华尔道夫酒店。
得益于这笔交易,安邦保险在全球一夜爆红,几乎没有花费一分钱的广告费就让全世界记住了安邦,安邦的国际化路线由此拉开序幕。
事件2:全资收购比利时FIDEA保险公司
2014年10月13日,安邦保险宣布以2.2亿欧元(约合20亿元)收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险企业首次100%股权收购欧洲保险公司。
事件3:拿下保险公司FIDEA合作伙伴——全资收购比利时德尔塔·劳埃德银行
2014年12月16日,安邦保险集团出资2.19亿欧元(合人民币约16.96亿)宣布100%股权收购成立50年之久的比利时德尔塔·劳埃德银行(Delta Lloyd Bank Belgium)。
该银行是FIDEA保险公司的重要银行合作伙伴。彼时管理的资产约为77亿欧元,主要服务于中高端客户,其在全球有55个分支,客户规模约17万。2015年10月启用旧名Nagelmackers银行。
2015年:气吞山河,横扫诸国
事件4:拿下欧洲第三城——进军荷兰保险市场
2015年2月16日,安邦保险集团宣布以1.5亿欧元(约10.7亿元)正式收购荷兰VIVAT保险公司并向其注资不超过10亿欧元,安邦保险集团还将偿还价值5.52亿欧元的贷款。
据悉,这是中国企业首次进入荷兰保险市场。VIVAT是荷兰领先的保险和资产管理公司,拥有100多年的经营历史,是SNS REAAL N.V.——荷兰100%国有银行及保险集团的全资子公司。
事件5:回马枪——杀回亚洲,进军韩国保险市场
2015年2月17日,安邦保险集团以1.1万亿韩元(约63亿元)宣布正式收购韩国东洋人寿,开创中国公司进入韩国保险市场先例。交易完成后,安邦保险持有东洋人寿57.5%股份,成为该公司的绝对控制人。东洋人寿为韩国前十大保险公司之一,于2009年在韩国上市。
事件6:买下纽约曼哈顿办公楼层
2015年2月,安邦资约4.1亿美元从黑石集团收购位于纽约曼哈顿第五大道上的一处建筑的办公楼部分楼层。
事件7:竞购德国房地产银行PBB
2015年5月7日,据华尔街日报引述知情人士报导称,中国安邦保险正在洽购德国房地产银行PBB(Pfandbriefbank AG),这是德国银行Hypo real estate AG的房地产贷款业务部门。潜在收购金额达到10亿欧元。不过,当年7月16日,PBB银行的IPO打乱了安邦进军德国的步伐。
事件8:竞购英国金融城地标建筑——苍鹭大厦
2015年7月22日,据外媒报道,安邦保险集团正在以7.5亿英镑附加合作协议的形式竞购伦敦金融城最高建筑苍鹭大厦(Heron Tower)。
事件9:进军日本
2015年8月7日,据路透社报道,中国安邦保险集团正在竞购日本房地产资产管理公司Simplex Investment Advisors。这项收购案可能超过10亿美元。
事件10:进军加拿大多伦多
2015年9月,安邦保险以1.1亿加元(约7500万美元)买下位于多伦多市中心70 York Street的办公大楼,作为进军加拿大市场收购地标物业的开端。该栋大楼主体占地2.09万平米,名为HSBC Building,20世纪90年代落成,属于BrookfieldAsset Management旗下物业公司Brookfield Canada Office Properties。
事件11:进军美国保险业
2015年11月10日,安邦保险集团宣布以15.9亿美元(约100亿元)收购成立于1959年的美国上市保险公司信保人寿保险公司(Fidelity & Guaranty Life),这将成为首家收购美国人寿保险公司的中国险企。
2016年5月31日,美国纽约金融服务监管当局表示,中国安邦保险集团未能提供当局审核交易所要求的资料后,已撤回申请收购美国信保人寿的计划。不过,安邦保险集团表示将提供“重新整理的收购申请”。
2016年:兵败喜达屋,首次遇挫
事件12:竞购温哥华地标建筑
2016年2月18日,外媒报道称,中国安邦保险集团出价超过10亿加元(约47.3亿元)买下加拿大温哥华市中心最重要的地标3A级办公大楼Bentall Centre的三分之二股权。这将创造温哥华市最高房地产交易金额。
事件13:65亿美元购买美国房地产信托公司
2016年3月12日,安邦保险同意以65亿美元的价格从美国私募基金巨头黑石(Blackstone)手中收购地产信托公司StrategicHotels & Resorts。
资料显示,StrategicHotels & Resorts是一家专门持有豪华酒店的房地产信托公司,在美国主要城市拥有16处地标性酒店,合共7532个酒店房间。
事件14:兵败喜达屋
2016年3月,由安邦保险集团、美国J.C.Flowers&Co和香港春华资本三家公司组成的财团提出以总价约为130亿美元全现金竞购喜达屋;3月18日安邦将这一竞购价格被提升到132亿美元;3月22日为了击退交易对手万豪,安邦再次提价至140亿美元。
但是到了4月1日,安邦突然通知喜达屋,由于市场考虑的结果,该财团撤回此前提出的每股82.75美元现金的非约束性收购要约,并且不打算再提出别的收购要约。
事件15:收购韩国安联保险
2016年4月6日,安邦保险集团宣布将以300万美元(约合1938万元)收购韩国安联保险公司。
这一收购价相比之前报道的2500亿韩元(约14亿元)相差很大。据韩国金融当局有关人士表示,韩国安联处于资本减损状态,且营业网和组织文化也处于崩溃状态,因此收购价大幅缩水。
韩国安联保险1954年成立,于1999年被德国安联保险集团收购后更名。
事件16:收购韩国友利银行
2016年6月22日,外媒援引知情消息人表示,中国安邦保险集团已表态有意收购韩国友利银行(Woori Bank)约10%的股权(约2.97亿美元)。实际上早在2014年,安邦保险就已经对收购其超过30%的股份表示了极大兴趣。
历数以上海外收购,归纳如下
1、按行业分:
①地产公司:华尔道夫酒店、纽约曼哈顿第五大道上的一处建筑的办公楼部分楼层、伦敦金融城苍鹭大厦、多伦多市中心的70 York Street、加拿大温哥华地标BentallCentre、喜达屋;
②银行:比利时德尔塔·劳埃德银行、德国房地产银行PBB、韩国友利银行;
③保险:比利时FIDEA保险公司、荷兰VIVAT保险公司、韩国东洋人寿、美国信保人寿保险公司、韩国安联保险公司;
④信托:美国Strategic Hotels & Resorts;
⑤资管:日本房地产资产管理公司
2、按地区分:
①美国:5笔;②英国:1笔;③德国:1笔;④比利时:2笔;⑤日本:1笔;⑥韩国:3笔;⑦加拿大:2笔;⑧荷兰:1笔
从以上分析看出,安邦在投资上更加偏向地产、保险、银行等项目。
以上海外扩张如果全部成功,安邦动用资金将会达到1900亿元之巨,即使除去已经放弃收购的喜达屋,也有将近1000亿元的海外投资。
大肆收购恐重蹈覆辙
安邦的大肆收购以及海外扩张,不得不让人联想到20世纪80-90年代日本在美国大肆购置不动产。
在那段疯狂的时期,日本索尼公司以34亿美元成功购买了美国文化的象征之一——哥伦比亚影业公司;
日本三菱公司以14亿美元购买了美国的洛克菲勒中心;
在洛杉矶,日本人购买了闹市区几乎一半的房地产;
在夏威夷,96%的外国投资来自日本,并且主要集中在饭店、高级住宅等不动产方面。
据统计,20世纪80年代末,日本人共购买了美国10%的不动产。
后果可想而知,日本政府意识到“泡沫经济”的严重性,对投机手段进行打压,引发国内股价暴跌,地价急剧回落。“泡沫经济”迅速崩溃,日本经济随之进入长达10年的衰退期,这段历史被日本人称之为“失去的10年”。
如果,以这样的思路来思考,借鉴这样的历史轨迹,那么,再回顾安邦保险过去在海外的一系列收购案,只觉均有定数。
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