中原银行洛阳分行被银保监局罚款,其贷款风控机制遭质疑

中原银行洛阳分行被银保监局罚款,其贷款风控机制遭质疑
2021年07月15日 16:23 吃喝玩乐逛郑州

银行等金融机构都有完善的风险监控机制,从而可以及时做到对异常金融动态的防范、察觉和处置。近日,河南银保监局接连公布两则处罚通报,却让人对中原银行洛阳分行的风控机制产生了十二分的质疑。

处罚通报可见,中原银行洛阳分行存在的违法事实有——未收集相应证据资料佐证贷款资金真实使用、未做到监控及关注贷款账户中大额资金异常流入情况、未发现贷款资金回流至原贷款账户、贷款资金未按约定用途等。

也就是说,中原银行洛阳分行只管发放贷款,对于放款之后的事情基本上撒手不管,这样怎么保障贷款的安全性?洛阳银保监分局因此对中原银行洛阳分行处以罚款25万元。

洛阳银保监局认定,中原银行洛阳分行的张腾昊对于该行存在的上述违法行为负有直接责任,对其处以警告。

一家银行存在这么多问题,难道只是某一个员工的责任?

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