指数基金投资时,应该注意哪些投资细节?

指数基金投资时,应该注意哪些投资细节?
2019年10月09日 19:02 骑牛看熊微博

2019年以来大盘从1月份开始见底拉升,从2440.91点一路拉升到3288.45点,区间涨幅达到了31.67%,股票市场红红火火的时候,基金市场购买的成交量也是不断增加。基金中的指数基金更是受到追捧,在1到9月的前三季度从市场数据中可以发现:“基金发行份额超过100亿份的有8只,其中7只是指数型基金。”

指数基金之所以会受到追捧,主要是因为它本身的优势性。指数基金是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,基金经理通过购买该基金部分或者全部的成份股进行构建投资组合,以达到最小误差追踪对应的指数基金。骑牛看熊发现比较常见的是沪深300指数、深证100指数、上证100指数、上证50指数等等,然后各大基金公司以此指数来配备相应的指数基金。

指数基金通常有综合指数、宽基指数、窄基指数这3种类型。投资者在选择投资的对应指数基金时,要从自己的分析下手,千万不要盲从跟风,在投资中无论是买股票,还是买基金,羊群效应的结果都是“羊入狼口”,这是大家值得注意的。

综合指数是上证指数、深证成指,主要是观察整体市场走势的“风向标”。宽基指数是我们比较常见的上证50、中证500、沪深300、上证100等等,是属于某一方面符合条件的优质标的组成的“特殊指数”。窄基指数主要是以行业指数来分析,计算机指数、酿酒指数、大消费指数、建材指数等等以行业为主的指数。骑牛看熊认为投资者在选择时要明白自己到底是买的什么类型的基金,有哪些优势和特点,古语有云:“知己知彼方能百战不殆。”

投资者在投资时要评估自己的风险能力,不同的指数基金投资风险也是不一样的。指数基金市场上主要以被动型指数基金为主,全仓买入对应指数的成份股,通过基金经理来判断和分析,最终通过投资组合的方式减小追踪误差。骑牛看熊认为虽然是指数基金是以指数走势为主,但是投资者买入的仍然是一揽子股票,那么就要结合自己的风险级别来进行投资,一般购买基金前都会有风险测评进行个人风险级别测试。

骑牛看熊认为保守型的投资者在指数基金上,投资仓位不要超过20%;稳健型的投资者在指数基金上,投资仓位不要超过40%;平衡型的投资者在指数基金上,投资仓位不要超过50%;进取型的投资者在指数基金上,投资仓位不要超过60%;激进型的投资者在指数基金上,投资仓位不要超过80%。剩下的资金投资低风险的理财产品,以备生活中的不时之需,这也是比较理性的一种操作方式。

投资者在购买对应的指数基金时,一定要以中长期的投资战略来考虑,基金不同于股票手续费通常是千分之几的手续费,再加上T+1、T+2的赎回时间,这就制约了频繁做短线所造成的的“成本压力”。按照基金公司给出的投资时间来看,至少3年以上的中长期投资,方能让自己有更好的赚钱机会,骑牛看熊认为这也是为了让投资者经过牛市和熊市后,让自己手中的基金能更好的赚钱。

在实际投资时要以基金定投的思维来进行规划,每个月投入多少钱?是一个月定投一次还是4次?哪种基金更适合投资呢?这些问题只有规划清楚了才能做一个长远的打算,毕竟谁的钱都不是“大水漂来的”,任何一种投资方式的目的都是为了最终战胜市场,获得自己的一杯羹。

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