一份基金年报动辄几十页,哪些细节需要重点注意?

一份基金年报动辄几十页,哪些细节需要重点注意?
2020年01月26日 11:46 骑牛看熊微博

基金产品包括月报、季报、半年报、年报,然而一份基金年报动辄几十页,就算是专业人士全部看完也是要花点功夫的,对于普通投资者恐怕更是难上加难。基金年报是每年结束之日起九十日内公布基金年度报告,相当于最晚在3月份就会出具基金的年报数据,基民可通过基金公司官网查阅定期报告,并且有权下载阅读。

投资者首先要注意基金组合中的十大重仓股,这将直接决定该基金是否抓住了近期的风口。假如基金的重仓股是基建,然而最近是科技股的天下,那么之后基金的走势可能会不尽如人意,投资者可以选择减少仓位的配比或者是出局换基金。骑牛看熊认为在年报中还要看清楚产品目前的规模、将来的投资方向、接下来的行业配置情况等等,这也将决定在新的一年中是否能乘风拓浪获取更多的市场利润。

基金年报中通常会有各个时期的基金数据,相对比较清晰明了。投资者可以根据各个时期的基金走势,来判断基金经理的操盘能力,以及是否跑赢了其它基金公司同类型的基金产品。骑牛看熊认为基金份额的持有人信息也需要重点注意,基金认可度的高低,是通过持有份额和持有人数量来决定的。只要一只基金不断有投资者买入,那么就相当于有源源不断地资金涌入,基金经理可以用这些钱进行不断地补仓,除非是遇到极端行情,基金经理总能在补仓后的上涨行情中赚钱。

投资者在看基金年报时,还要注意管理费、托管费等等是否有所降低,是否有基金管理人更换的情况,更要注意基金公司是否有诉讼等问题。投资者在注意基金的十大重仓股时,还要注意基金管理人的动向,以及基金产品本身的潜在风险,这些都是有着密切关系的,任何一点出现问题都会导致基金的走势出现较大变动。骑牛看熊认为基金管理人频繁地更换,说明基金业绩不好,也表明人事变动太频繁将出现基金成份股的频繁调仓换股,每个基金经理的思维模式都会有所不同,随之而来的基金单位净值波动,会给投资者带来不好的影响。

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