卖出2万基金 手续费竟然有227块钱

卖出2万基金 手续费竟然有227块钱
2020年10月22日 21:31 炒基蛋

今天的行情依旧不振,沪指下跌0.38%、深成指下跌0.53%、创业板指跌幅达到1%。

市场成交量萎缩,两市合计成交6637亿元;北向资金今日净卖出27.48亿元。

中证白酒指数涨1.98%,盘中创新13713.3历史高点。往回看三五年时间,发现白酒确实是个不错的行业。

今天有个朋友咨询我,说他卖出了两万多的基金,手续费竟然有227多块钱。

我首先想到的是持有时长不足7个自然日,非货币基金不足7天赎回要有1.5%的惩罚性赎回费。

但他自己说道,自己从2018年就购买了这只基金,之后也有陆续补仓。没有不足7天赎回的情况。

这就有点奇怪,基金赎回费是阶梯收费的,时间越长赎回费越短。随后,他附上了这只基金的赎回费率。

表面上看,赎回费也不应该这么多。

我开始想到,会不会是因为手续费里包括了昨日涨幅和赎回费,这样如果昨日是跌的,那么也会导致总的手续费偏多。

可惜,昨日还是涨的。这种情况也不存在了。

我认真的问了问这只基金的名字——安信价值精选,还是只明星基金。我突然想到这只基金是固定+浮动管理费的模式。

为此,我翻了一下这只基金的招募说明书。

本基金的固定管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。

本基金的浮动管理费根据每份基金份额在持有期间的年化收益率水平收取,浮动管理费在基金份额持有人赎回/转出基金份额时收取。

最关键的一点

浮动管理费的计提方式:在基金份额持有人赎回或转出基金份额时,从赎回或转出金额中扣减浮动管理费。

综合下来,原因就是该基金浮动管理费在赎回时扣除。基金的固定管理费,与普通的管理费一样,就是每日开始计提。计提之后,才会核算每日收益,所以投资者基本没有明显感知。

浮动管理费,如果基金年化收益超过9%,会收取1%/年的浮动管理费。

最后下来,这只基金这两年收益不错,所以赎回基金时扣取了至少1%以上的浮动管理费。导致最后的手续费除了赎回费还有管理费。

这位朋友提出,这种收费方式岂不是自己“亏”了。反过来想,如果该基金年化没有超过7%,浮动管理费就为0,固定管理费1%/年,比普通的权益类基金1.5%/年要少0.5%。

这类浮动管理费的基金不多,目的也是绑定管理人与投资者的利益,如果基金收益不错,管理费也会收得多一点;业绩不好,管理费少收点,投资者也能少亏点。

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1、东方红离职的明星基金林鹏,近日新发私募基金大卖,单日超过150亿。与此同时,又爆出了他申请公募基金的消息。难道开始复制陈光明的道路,下一个睿远基金?

2、蚂蚁A+H股的上市时间越来越近。据A股发行安排,蚂蚁集团将分别在A股和H股发行不超过16.7亿股的新股,合计不超过发行后(绿鞋前)总股本的11%。其中,在A股的初始战略配售股票数13.4亿股,占A股初始发行量80%,创科创板历史纪录。

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