【财富周报】银行理财子公司净资本新规落地,多家银行“密谋”私募定投

【财富周报】银行理财子公司净资本新规落地,多家银行“密谋”私募定投
2019年09月22日 13:08 界面

作者:崔秋阳

理财子公司净资本新规来了,影响20万亿资管

9月20日银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)(征求意见稿)》。

此次征求意见稿的核心要点包括:净资本不低于5亿、不低于净资产40%、不低于风险资本的100%;净资本计算充分计提资产减值准备;规定自有资金和理财业务投向及对应的风险资本;持续符合监管要求,定期开展压力测试;主体职责;监管报表要求;重大事项报告要求;理财子公司信息披露;违反规定要整改,或责令暂定发行理财产品;分类监管。

银保监会有关负责人表示,为此监管部门已进行了充分的测算,目前的理财子公司都能够达标。

截至目前,30多家商业银行公告了理财子公司的设立计划,银保监会已经批准了12家银行的理财子公司筹建,工银理财、建信理财、交银理财、中国银行理财、农银理财5家已经获批开业,工银理财和建信理财已经开业。

中银协:22万亿银行理财转型效果突出,净值型理财产品发行提速

2018年开启以银行理财为主的大资管行业转型元年。近日,中国银行业协会和银行业理财登记托管中心联合发布的《中国银行业理财业务发展报告(2018)》。

截至2018年底,全国共有403家银行业金融机构有存续的非保本理财产品,理财产品4.8万只,存续余额22.04万亿元,与2017年底基本持平。全年非保本产品募集资金118.10万亿元,其中,84.83%为开放式产品,占比上升7.07个百分点。

从风险等级来看,新发行理财产品以中低风险为主,同时,受监管政策影响,同业理财余额、占比“双降”,个人类理财产品余额仍然呈现出规模占比高的特征。

8月份银行理财平均预期收益率降至4.04%

流动性宽松,加之8月20日LPR首次调整下行,银行理财产品平均预期收益率连续18个月下滑。

日前,融360大数据研究院发布报告显示,2019 年8月份银行理财产品共发行9114只,相较7月份减少11.03%。8月银行理财平均预期收益率继续下跌,降至 4.04%。净值型理财产品发行量保持高速增长,8月份发行1549只,较7月增加39.93%。

中国最"土豪"定投来了!100万起步、40万起步私募全都有

近日,平安银行私人银行在业内率先推出私募定投,而私行老大:招商银行,也正紧锣密鼓地推出该项业务。

从平安的资料显示,目前已有淡水泉、重阳、拾贝、泓澄等多家私募为首批私募定投机构。

如目前已在平安银行发售的股票型产品:淡水泉优选1号,首次认购金额不低于100万,追加认购不低于10万,以1万元的整数倍递增。即100万起步之后,至少10万来定投,如果按照最低标准进行每月定投,则一年金额高达220万元。

无独有偶,招商银行也正在“密谋”私募定投。北上深多家私募告诉记者,正与招行正在接洽阶段。不过,招行目前还没开始正式客户路演,仍在筹备阶段。

五大险企前8月保费出炉,寿险新单指标继续好转

数据显示,中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保、新华保险共计实现保费1.74万亿,同比增长8.8%。增速较前7月以及上半年的8.7%,均有所提高,显示8月保险业务增长情况向好。

从寿险来看,五家上市系寿险公司前8月合计实现保费1.14万亿元,同比增长6.68%,各家增速都为个位数。其中,增速最高的是平安寿险,实现了9.2%的保费增速;其次为新华保险,增速8.1%。

"业绩好多收费、业绩差、少收费"基金有望开闸

基金产品固定管理费模式“旱涝保收”一直受到投资者诟病,基金行业在积极寻找新的方案。近期有消息称,浮动管理费率基金有望重新开闸,目前分两批合计12家基金公司试点。

浮动管理费基金是指基金管理人收取的管理费与业绩表现直接挂钩的基金,可以打破固定管理费“旱涝保收”的模式,实现管理人和投资者利益捆绑。

据了解,目前已有相关产品获受理。证监会网站显示,两只8月底上报的两年持有期及三年持有期混合基金已于9月初受理,9月初上报的一年持有期混合基金也已于近日被受理。

业内人士表示,过去浮动管理费基金是一种尝试。未来浮动费率基金的发展仍要取决于基础市场表现和基金经理的能力,但“业绩好多收费、业绩差少收费”的模式更有利于将基金公司、基金经理、持有人利益捆绑一致。

首单LPR浮息债来了,规模3个亿!

9月19日,全国首单挂钩贷款市场报价利率(LPR)的浮息债券成功发行。

本期债券由通威股份有限公司发行,中国邮政储蓄银行担任独立主承销商。债券发行金额3亿元,期限270天,按季付息,以1年期LPR为基准利率,利差通过簿记建档确定。最终,边际倍数2.36倍,中标利率4.80%,利差为55bp。

随着LPR应用的逐渐铺开,除此单超短融浮息债之外,从公开信息可知,目前至少已经有房贷、公司贷款、货币掉期、利率互换、CLO(贷款抵押债券)等多种金融工具已经引入LPR作为定价基准。

财经自媒体联盟

新浪首页 语音播报 相关新闻 返回顶部