证券投资基金托管新规四大内容修订!两券商同获入场券,券商军团扩至22家,外资银行也将加速入场

证券投资基金托管新规四大内容修订!两券商同获入场券,券商军团扩至22家,外资银行也将加速入场
2020年07月10日 21:17 界面

证券投资基金托管新规四大内容修订!两券商同获入场券,券商军团扩至22家,外资银行也将加速入场

证监会和银保监会联合修订发布了《证券投资基金托管业务管理办法》。

财联社

今天,证监会和银保监会联合修订发布了《证券投资基金托管业务管理办法》。其中包括重要修订包括四方面。

与此同时,继上周光大证券获得证券投资基金托管资格后,今日又有华福证券和华安证券两家券商获得基金托管入场券,券商军团再次扩容。

证监会最新披露文件显示,华安证券和华福证券是今年以来获得基金托管资格的第4、5家券商。今年6月,万联证券、华鑫证券曾相继获得证券投资基金托管资格,就在上周光大证券也最新获批。

同时,7月10日晚间,证监会和银保监会联合修订发布《证券投资基金托管业务管理办法》。针对四方面进行修改,《托管办法》出台后,证监会相应更新基金托管资格相关行政许可事项的服务指南,包括外国银行在华分行在内符合条件的金融机构均可依法报送相关申请。证监会将会同银保监会加强对基金托管人及基金托管业务的日常监管,持续强化执法力度,惩处违法违规行为,切实保护投资者合法权益。

获批基金托管资格券商数量增至22家

数日前,万联证券、华鑫证券和光大证券相继获批券商托管资格,紧接着华福证券和华安证券也火速加入阵营。

7月7日,中国证监会发布了核准华福证券和华安证券投资基金托管资格的批复。根据该批复,上述两家券商投资基金托管资格已获核准。

一个月5家券商获批,可见监管层正在加快对券商业务资格审批的神速。财联社记者梳理发现,华福证券与华安证券是第21、22家具有基金托管牌照的券商。

截至目前,尚有5家证券公司在排队申请基金托管资格,分别为长江证券西部证券国元证券财通证券长城证券。除了长江证券是2016年11月就提交了申请材料以外,其他4家券商都是在2018年提交申请材料。

此外,今年还有3家外资银行申报公募基金托管人资格,分别是花旗银行(中国)有限公司、汇丰银行(中国)有限公司、德意志银行(中国)有限公司,3外资银行资格申请材料都已获受理,目前处于材料补正阶段。

在未来基金托管市场中,券商“军团”将持续扩容。但就目前而言,商业银行才是最大玩家。以获得证券投资基金托管资格的机构数量来看,商业银行目前也是最多的,达到28家。

业内人士认为,券商应该结合自身优势,考虑基金特点针对性布局。一方面可以借力第三方代销机构发展托管业务;另一方面,拿到基金投顾资格的券商可以发展基金投顾,增强客户粘性。此外,将托管业务作为综合金融服务方案打造一站式服务也是可行之路。

《证券投资基金托管业务管理办法》落地

同在今天,中国证监会和中国银保监会联合修订发布了《证券投资基金托管业务管理办法》。

《托管办法》出台后,证监会相应更新基金托管资格相关行政许可事项的服务指南,包括外国银行在华分行在内符合条件的金融机构均可依法报送相关申请。证监会将会同银保监会加强对基金托管人及基金托管业务的日常监管,持续强化执法力度,惩处违法违规行为,切实保护投资者合法权益。

《托管办法》修订内容主要涉及以下几个方面:

一是,按照国家金融业对外开放的统一安排,允许外国银行在华分行申请证券投资基金(简称基金)托管业务资格,净资产等财务指标可按境外总行计算,并明确境外总行应承担的责任,强化配套风险管控安排。执行中,外国银行在华子行一体适用。

二是,结合监管实践完善监管要求,适当调整基金托管人净资产准入标准,强化基金托管业务集中统一管理,完善基金托管人持续合规要求,进一步丰富行政监管措施,强化实施有效监管。

三是,持续推进简政放权,简化申请材料,优化审批程序,实行“先批后筹”。

四是,统一商业银行及其他金融机构的准入标准与监管要求,将非银行金融机构开展基金托管业务有关规定整合并入《托管办法》。

开放6年,券商托管发展仍缓慢

根据平安证券统计,2014年至2019年,公募基金市场共成立5227只基金,只有150只基金选择托管在券商,不及总数的3%。公募基金托管起步于1998年,托管机构的托管规模与基金代销能力深度捆绑。由于银行强大的基金代销能力,券商在基金托管业务上未能有太多收获。

2013年券商托管业务开闸,券商在资格审批上受到监管部门较大力度的支持。从券商目前开展基金托管业务的情况来看,ETF指数基金是券商的强项。根据平安证券统计,目前实际开展托管业务的14家券商中有11家券商托管了被动指数基金,有7家券商的被动指数基金托管规模占非货托管规模的70%以上。招商证券是其中的佼佼者,被动指数基金是托管业务的拳头产品。

平安证券研究所基金研究团队执行总经理贾志表示,从托管结构看,券商在被动指数基金的托管上有相对优势,比如交易、托管、结算一条龙服务,其次是相对于银行,券商更贴近资本市场,在专业程度上有优势。对于创新品种的理解和支持上,在创新产品的交收清算、净值计算等方面有自身的专业优势,对此类基金引力更强。

基金托管的发展目前来看有三个可预见的趋势。贾志认为,托管机构的发展应主动与公募行业发展趋势相适应,一是全球化。我国资本市场对外开放步伐加快,外资基金公司和外资托管机构将很快进入市场,对现存机构是全新的挑战。二是创新化。公募基金行业一直是创新较快的行业,如余额宝,REITs基金等,对托管机构既是机遇又挑战,需要紧跟市场进展,拓展业务范围。三是配置化。长期看,基金投顾会践行中长期投资理念,促进代销业务良性发展,进而巩固托管业务。

根据中基协数据,目前全市场共有基金托管人47家。其中券商系有17家,银行系有28家,银行仍然占据了绝对优势,其中中农工建交五大行优势明显,市场份额过半。

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