拜登提名强硬派监管人物!Robinhood、中概股、加密币都受影响?

拜登提名强硬派监管人物!Robinhood、中概股、加密币都受影响?
2021年01月19日 19:36 英为财情Investing

美国当选总统拜登周一确认了两个关键监管机构领导人的提名:加里·根斯勒(Gary Gensler)将就任美国证券交易委员会(SEC)主席,罗希特·乔普拉(Rohit Chopra)将领导消费者金融保护局(CFPB)。

现年63岁的加里·根斯勒曾在奥巴马执政期间担任美国最大的衍生品监管机构——商品期货交易委员会(CFTC)的主席。2009年至2014年期间,根斯勒敦促当时的立法者重新制定金融危机后的衍生品市场规则,打响了他敢于与华尔街对抗的名声。此外,根斯勒还以其前高盛合伙人的身份而知名。

这意味着,根斯勒不仅对联邦官僚机构的运作了如指掌,还对华尔街复杂的赚钱方式、投行如何利用这种复杂性来应对监管有着深刻洞见。

据《华尔街日报》称,律师、监管机构和说客们一致认为,根斯勒很可能是2000年代初以来SEC最积极、最有利于监管的主席。

即将担任CFPB领导人、现年38岁的罗希特·乔普拉是民主党参议员伊丽莎白·沃伦的助手,也是知名的华尔街反对派。乔普拉是联邦贸易委员会(FTC)的成员之一。

根斯勒和乔普拉领导的拜登金融监管团队,对金融市场的多个领域都会有重要影响。

Robinhood

2020年,说到美股市场,最典型的一个现象是“散户化”。而最受美国散户们欢迎的交易平台就是Robinhood。

以Robinhood为首的零佣金交易平台在疫情期间掀起了交易热潮,吸引了数百万的新用户;但批评人士称,Robinhood代表着券商行业一种令人不安的趋势,即怂恿投资新手去承担他们不清楚的风险。

根斯勒可能会面临外部的压力,对这些平台设置新的限制。前SEC主席亚瑟·莱维特(Arthur Levitt)此前已经指出,监管机构需要对此进行积极的审查,即该平台是否不适当地鼓动了过度、甚至成瘾的交易。

而且,由Robinhood用户主导的散户狂热被认为制造了美股的泡沫,一旦泡沫破裂,可能会给投资者带来重大损失。

中概股

去年年底,美国国会通过了一项立法,《外国公司问责法》。按照该法案要求,外国发行人连续三年不能满足美国公众公司会计监督委员会(PCAOB)对会计师事务所检查要求的,禁止其证券在美国交易。

证券时报此前援引外媒的消息称,尽管该法律适用于任何国家的公司,但其目的是针对诸如阿里巴巴 (NYSE:BABA)、科技公司拼多多 (NASDAQ:PDD)和石油巨头中石油等公司。

而且,据知情人士在去年11月份称,美国SEC正在推进一项计划,该草拟的计划可能导致一些在美国上市的中国公司退市。根斯勒将会负责制定这些规则。

加密货币

去年,比特币 (BitfinexUSD)飙升了逾300%,进入2021年之后更是一度突破4万美元关口。这势必会令加密货币受到根斯勒的关注。

根斯勒对这个领域非常熟悉,在麻省理工学院授课时曾专门开设一门关于加密货币的课程,并呼吁加强监管。

当然,在部分业内人士看来,加强监督并不一定是坏事,因为眼下还有很多机构投资者出于风险的考虑而规避加密货币。如果实施更严格的规则,反而可能为加密货币带来更多的资金流。

上市公司信息披露

民主党人的优先议程之一,是推动SEC要求上市公司提供更全面的报告,说明他们因气候变化或政府为遏制气候变化所作出的措施而面临何种风险。此外,民主党人还表示,财务信息披露还应该包括有关公司多元化和员工工资等的更多信息。

CFPB政策逆转

据悉,拜登之所以选择乔普拉为消费者金融保护局(CFPB)的领导人,是因为他有望在上任后快速推翻特朗普的一些政策。

在特朗普执政期间,CFPB仅对美国六大银行之一——深陷丑闻的富国银行处以5亿美元的罚款,因其涉嫌向汽车贷款和抵押客户收取过多费用。预计拜登任期内CFPB的监管不会如此“宽松”。

此外,华尔街预计,CFPB将会审查华尔街的银行透支费。如果银行在消费者账户余额不足的情况下为消费者的交易进行了支付,消费者需向银行支付透支费。近年来,透支费已经成为华尔街银行收入的一个重要来源,为其带来约120亿美元的年收入。

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