央行宣布:银行卡一天进账超过“门槛”,需主动接受调查

央行宣布:银行卡一天进账超过“门槛”,需主动接受调查
2020年11月22日 00:19 每日农业资讯

伴随着经济水平的提升,大家的生活质量也在不断提高,收入也在逐步上涨,有更多资金去购买自己所喜欢的东西。相比欧美国家来看,我国对金钱观一直很保守,不愿意“超前消费”,每个月的钱除了基本开支后,其他的都会存到银行中。

今年年初,央行发布了一个公告,个人一次性存取款超一定数额就需要报备登记才行,此举说到底是为了避免金融诈骗,银行说到底是一个金融机构,因此也要确保金融安全,为储户提供更优良的储蓄空间,从这里也能反映国家对金融监管的严格。

从央行的通知来看,河北深圳浙江两省一市为试点地区,加大对大额资金的管控。三地的对公账户门槛是50万元,对私账户的金融门槛分别为河北10万元、浙江30万元、深圳20万元,今后将会在这三地试点2年之久。

当然,央行并不会随便出台这个政策,早在2019年时央行就已经做出这一决定,并展开了为期7个月的讨论,从而展开试点工作。

尽管多数人已经用惯移动支付,现金交易不是太频繁,但对那些“老板”而言,经常需要去银行存取款,因此也应该知道此政策的重要性。

在河北、浙江、深圳三地,只要存取款超一定门槛后,银行就会让你进行登记,登记后才能办理存取款业务。

可能很多人都会抱怨,认为银行多此一举,却不知大额现金的交易缺点比较多,比如说是交易信息很难追踪,这就为洗钱、偷税等犯罪人员提供了漏洞。

为此,央行为了金融秩序的安全,自然是会对大额金融进行规范。如今,不少地方已经公开存取款标准,很多人也从不习惯到理解支持,毕竟为了金融安全,每个人都要尽到一份力。

其实在此之前,央行曾规定,一次性存取款五万元以上,银行就可进行登记备案,如果一个账户平常交易额才几千元,突然有一天进账超五万,那就会算作大额交易,银行必然会注意到。

如果在今后一段时间里,目标账户的交易记录不正常,那银行就会着手进行调查,比如说打电话进行咨询情况,看看储户是否有异常表现。

为了金融秩序得以更好地维护,国家在银行金融监管上更为注重。只要大家的钱款来源正规,就算一天营销额百万元也不会有问题。

今后,如果想利用银行从事违法行为,要避开银行监管可就难了!

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