基金“套牢”怎么办?数据统计告诉你,最快7个月能回本!

基金“套牢”怎么办?数据统计告诉你,最快7个月能回本!
2022年01月14日 22:23 理财老娘舅

2022年的前两周,不少基金跌麻了!

咱就看一组数据,全市场3757只主动基金中,今年涨幅为正的占比不到6%,平均涨幅为-4.6%,更有200只基金跌幅超10%。也就是说,如果你从年头开始买基金,那么除非你是百里挑一的天选之子,那么大概率处于“套牢”的状态。

辛辛苦苦大半年,一夜回到解放前,说的就是最近的新能源。继白酒之后,新能源再次成为新基民“站岗集中营”,持仓是一道光,绿到你发慌,面对大面积的基金亏损,大家只好不约而同的选择闭上双眼。

问题很大,但是也不需要慌,老娘舅今天有个好消息要告诉大家:

我们统计了一下,历史上最大回撤超过20%的主动基金共有2129只最终有约75%的基金都能收复失地,最快的仅需个月就能涨回来!

未能涨回来的基金中,相当一部分的下跌都发生在去年,换句话说,排除部分基金本身有问题,没回本的最主要的原因还是你持有的时间不够。

既然20%的跌幅都能涨回来,相比股民来说,咱基民已经算挺幸福了,面对当下这点亏损,大家还是要有点长期的信心。

如果你心里还是没底,我这有份更详细的数据,我们逐一分析一下。

基金下跌之后,到底多久能回本?

数据统计显示,除了某些超强基金经理之外,正常情况下,基金“回本填坑”的时间与回撤深度成正比,即回撤越大要涨回来所需的时间就越长。

所以,尽量少亏是亘古不变的真理,下面这组统计证明了这一点。

(基金最大回撤值与恢复时间关系图,

剔除至今未收复失地的基金,数据来源Wind)

如图所示,横坐标代表回撤恢复所需时长,越往左表明恢复的速度越快;纵坐标代表最大回撤值,越往上回撤越小。

如果不考虑各个基金间的差异和回撤幅度大小,想要净值恢复平均需要两年时间,但这是一个整体的数据,如果我们分拆一下,不同回撤所需的具体时间不同。

(最大回撤与回撤恢复天数数据图)

如上图所示,当回撤小于30%时,平均7个月就能恢复,其中“填坑”时间最快的是华商红利优选,最大回撤为-24.73%,仅34天就涨了回来,这速度忒快了。

而当回撤大于30%时,就需要至少一年的时间来回本了,当然也些很牛的基金,比如华安智能装备主题A这只基金最大回撤约-43%,但涨回来仅用了3个月。

不少人有个思想误区,认为最大回撤20%,那么仅需涨20%就可以了。其实不然,跌了20%,需要涨25%,净值才能回到之前的高度,跌了50%,涨幅需要翻倍才能收复失地。

还是那句话,想回本,尽量少亏钱,该止损就得止损,不会止损的尽量做组合搭配,或者买均衡基金经理、买FOF、买投顾,让专业的人帮你抗波动。

基金规模会影响你的回本速度吗?

另一个重要结论:涨幅速度与基金规模大小并无关系。

我们以最大回撤超过-30%的基金来进行数据统计,结果如下:

(规模与基金上涨速度关系图,数据来源Wind)

如图所示,横坐标代表收复净值失地的天数,越靠近左边基金回本越快;纵坐标代表规模,越往上规模越大。

如果说规模大了影响基金上涨速度的话,纵坐标高的点位应该处于图的右边,但现在这些点位都在左边的位置。

统计结果是,规模并不是影响基金回本速度的主要因素。

基金在什么时候最容易亏损?

在数据统计过程中,老娘舅还发现了一个有趣的现象,可以解答一个问题,就是基金在什么时候最容易亏损?

答案是:在市场风格发生巨变的年份。

这里有3个数据可以佐证:

1.2011年主动基金涨幅全部为负,2016年市场发生了“熔断”,2018年市场从年头跌到年尾,但是这三年都不是基金会发生最大回撤的年份,也就是说,在整年都是熊市的情况下,主动基金的的抗波动能力都很全,回撤相对都比较小。

2.历史上基金发生最大回撤数量最多的年份是2015年,有三分之一的主动基金在这一年损失惨重,当年市场情况是开年一路高歌猛进,年中就发生了“股灾”,整体状况是前牛后熊。

3.历史上基金发生最大回撤数量第二多的年份是2021年,换句话说,有超26%的主动基金的最大回撤在去年,主要原因就是在3月份以来的市场风格巨变,导致近四分之一的基金损失惨重。

所以,我们的另一个令人欣慰的结论是,当开年市场就发生了大规模下跌时,主动基金经理往往会提高警惕,反而会使得接下来一年基金风险控制良好。

尼采有句名言:“杀不死我的,只会让我更坚强。”

传奇交易员塔勒布也曾在《反脆弱》这本书中提到,正如人体骨骼在负重和压力下反而会越发强壮,我们生活中的许许多多事物也会从压力、混乱、波动和动荡中受益。

生活如是,投资也如是,在历史上基金密集回撤数量排名第二的2021年,主动基金全年的平均收益反而是8.7%,超过70%涨幅为正。可见行情虽是曲折的,但最终的结果却是光明的。

不要迷茫,也不要恐慌,2022 年的投资路,老娘舅依然陪着你。

(注:以上数据皆来源于Wind,单只基金若出现多次回撤超20%的时间区间,以第一次时间区间为准)

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