12月20日晚间，美国浑水公司发布报告称，在纳斯达克上市的中国互金公司圣盈信是一个毫无价值的欺诈公司。浑水公司报告认为，圣盈信公司一文不值，甚至没有真实的业务，并且将其2016年的收入夸大了5倍。 浑水称，CIFS所披露的每一名借款人（占贷款余额的84.2%）似乎都是假的交易对手。“贷款余额的15.8%的借款人没有披露；但是，我们强烈怀疑这些贷款和相关收入中的大部分也是捏造的。因此，相关的贷款，收入和利润似乎是完全假的。” 浑水报告指出，CIFS 2016年净收入的47.3%据称是由其喀什子公司生成的；然而，该附属公司于2016年仅存在两天。浑水公司认为，这个喀什分公司的收入和利润都是零。 美通社8月8日报道，美国东部时间2017年8月8日起，圣盈信集团在纳斯达克全球市场开始公开交易。公司普通股于2017年7月28日完成首次公开上市的定价和募集，以每股10美元的公开发行价共发行2,023,146股普通股，在不扣除承销商折扣，佣金和发行费用的情况下一共筹集到20,231,460美元。宝德证券有限公司（Boustead Securities, LLC）担任IPO的主承销商。磊拓金融集团（Network 1 Financial Securities, Inc.）也作为承销商参与了IPO。 工商信息显示，圣盈信公司全称为圣盈信（北京）管理咨询有限公司，曾用名鼎治泰达投资管理（北京）有限公司。公司注册资本为5000万元，法人代表即是公司董事长林建欣。 官网显示，圣盈信董事会主席兼CEO林建欣于1983年出生，荷兰商学院B.S.N(Business School Netherlands)工商管理硕士，2008年起开始由实业转型金融服务，先后创办圣旗投资、荷兰Colour Light Effect（BVI公司）等公司；2014年创立圣盈信金服集团，致力于金融商业大数据、供应链金融以及科技金融等业务领域，并于2017年8月在美国纳斯达克成功上市。目前兼任中国青年企业家协会理事、中华同心温暖工程基金会国际职业教育基金执行主任、德国福建商会理事长等社会职务。 圣盈信11月底发布的三季报显示，2017年第三季度净营收增长26.2%至513万美元，咨询融资总额增长35.1%至5亿美元。 2017年第三季度净收益为501万美元，基本和稀释每股收益0.23美元，上年同期净收益为380万美元，基本和稀释每股收益0.19美元。净收益和每股收益的增长主要是由于业务拓展和营收增长。 在其公司介绍中显示，公司通过全资子公司香港互联网金融公司服务有限公司和北京盈信益嘉网络科技有限公司，以及协议控制公司圣盈信（北京）管理咨询有限公司及其全资子公司喀什圣盈信企业咨询有限公司开展业务，主营业务包括商业支付咨询服务、国际投融资咨询服务和银行贷款撮合咨询服务。 公司曾从事过向特定的合格借款人发放直接贷款的历史业务以求更好地利用闲散资金。但公司未来计划将不再从事直接贷款业务，而是会采取将资金存入特定商业银行的托管账户，由其向借款人发放贷款的业务形式，且该部分业务预计占比很小。 公司官网信息显示，公司核心业务为： 1.商业支付咨询服务 公司为客户提供商业支付咨询服务，以协助其获得银行承兑汇票。 通过采用银行承兑汇票这一支付方式，以银行信用替代付款方的信用，为陌生的交易双方创造相对安全的业务环境。承兑汇票使中小企业可在相对较低的利率下获得运营资金，是最受中国中小企业欢迎的结算手段之一。 2.国际投融资咨询服务 公司帮助有境外融资需求的客户获得融资，以支持其境外业务发展。公司与境内外银行紧密合作，为客户或其境外子公司确定适当的融资。 3.银行贷款撮合咨询服务 公司帮助客户（通常是中小企业）从中国的银行获得贷款融资。公司与各银行间保持密切合作，协助确定和协商客户的贷款融资方案。 公司拥有广泛的中国银行贷款相关的信息，包括其贷款利率、担保和抵押品的要求、贴现率、贷款申请程序和所需的申请材料，因此，公司能够快速有效地找到最合适的银行以满足客户的需求。 4.委托贷款/直接贷款 公司计划以委托贷款的形式向客户提供资金。公司计划将资金委托给商业银行，在偿还了现有直接贷款后，以短期贷款的形式出借给客户。预计将以15％至20％的年利率收取利息收入。 5.保理业务 集团旗下的福惠（深圳）商业保理有责任限公司成立于2017年3月，总部位于北京，拥有商务部监管、商委颁发的商业保理牌照。旨在为中小企业提供全面的整体供应链金融服务解决方案，以助其降低融资成本、提升交易效率。 6.融资租赁业务 7.保险业务 经查询上述四家公司工商信息，其经营范围中未发现委托贷款/直接贷款、融资租赁、保险等相关业务。 另外，虽然圣盈信在其官网宣称“致力于以互联网大数据平台为基础，利用人工智能技术为各类企业提供一站式金融服务。”目前，未发现其相关的互联网金融平台。
