2020年8月国内金融形势评述

2020年8月国内金融形势评述
2020年09月15日 13:34 Chinamoney

内容提要

2020年8月份国内金融运行的主要特点是:8月末,M2增速同比上升;8月份,社会融资规模同比多增,人民币存贷款同比多增,银行间市场利率有所上升;8月末,人民币汇率升值1.81%。

一、M2增速同比上升

8月末,广义货币(M2)余额213.68万亿元,同比增长10.4%,增速比上月末低0.3个百分点,比上年同期高2.2个百分点;狭义货币(M1)余额60.13万亿元,同比增长8%,增速分别比上月末和上年同期高1.1和4.6个百分点;流通中货币(M0)余额8万亿元,同比增长9.4%。当月净投放现金175亿元。

二、社会融资规模同比多增

初步统计,8月份社会融资规模增量为3.58万亿元,比上年同期多增1.39万亿元。当月同比多增主要是人民币贷款、政府债券、未贴现银行承兑汇票、股票融资同比增加较多所致。具体情况如下。

一是金融机构对实体经济发放的人民币贷款继续同比多增:8月份金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加1.42万亿元,比上年同期多增1156亿元;占同期社会融资规模增量的39.6%,比上年同期低19.8个百分点。对实体经济发放的外币贷款折合人民币增加397亿元,比上年同期多增644亿元;占同期社会融资规模增量的1.1%,比上年同期高2.2个百分点。二是委托贷款和信托贷款同比少减,未贴现银行承兑汇票同比多增:8月份委托贷款减少415亿元,比上年同期少减98亿元;占同期社会融资规模增量的-1.2%,比上年同期高1.1个百分点。信托贷款减少316亿元,比上年同期少减342亿元;占同期社会融资规模增量的-0.9%,比上年同期高2.1个百分点。未贴现银行承兑汇票增加1441亿元,比上年同期多增1284亿元;占同期社会融资规模增量的4%,比上年同期高3.3个百分点。三是企业债券净融资高于上年同期,非金融企业境内股票融资明显增加:8月份企业债券净融资3633亿元,比上年同期多249亿元;占同期社会融资规模增量的10.1%,比上年同期低5.3个百分点。非金融企业境内股票融资1282亿元,比上年同期多1026亿元;占同期社会融资规模增量的3.6%,比上年同期高2.4个百分点。四是政府债券融资大幅增加:8月份政府债券净融资为1.38万亿元,比上年同期多8729亿元,占同期社会融资规模增量的38.5%,比上年同期高15.5个百分点。五是存款类金融机构资产支持证券融资由减转增,贷款核销力度加大:8月份存款类金融机构资产支持证券融资净增加308亿元,比上年同期多增39亿元,占同期社会融资规模增量的0.9%,比上年同期低0.3个百分点。贷款核销增加647亿元,比上年同期多增296亿元,占同期社会融资规模增量的1.8%,比上年同期高0.2个百分点。

三、人民币存贷款同比多增

8月末,金融机构本外币贷款余额173.66万亿元,同比增长12.8%。月末金融机构人民币贷款余额167.47万亿元,同比增长13%,增速与上月末持平,比上年同期高0.6个百分点。当月人民币贷款增加1.28万亿元,同比多增694亿元。其中,住户部门贷款增加8415亿元,同比多增1877亿元;企(事)业单位贷款增加5797亿元,同比少增716亿元。其中,企(事)业单位的短期贷款增加47亿元,中长期贷款增加7252亿元,票据融资减少1676亿元;非银行业金融机构贷款减少1474亿元,同比多减529亿元。8月当月金融机构外币贷款增加193亿美元,同比多增207亿美元。

8月末,金融机构本外币存款余额215.12万亿元,同比增长10.2%。月末金融机构人民币存款余额209.49万亿元,同比增长10.3%,增速与上月末持平,比上年同期高1.9个百分点。当月人民币存款增加1.94万亿元,同比多增1317亿元。其中,住户存款增加3973亿元,同比多增1259亿元;非金融企业存款增加7491亿元,同比多增1699亿元;财政性存款增加5339亿元,同比多增5244亿元;非银行业金融机构存款减少2612亿元,同比多减9910亿元。8月当月金融机构外币存款增加258亿美元,同比多增401亿美元。

四、8月份银行间市场利率有所上升

8月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交117.86万亿元,日均成交5.61万亿元,日均成交同比增长20%。其中,同业拆借日均成交同比增长4.4%,现券日均成交同比增长18.8%,质押式回购日均成交同比增长23.2%。

8月份同业拆借加权平均利率为2.04%,比上月高0.14个百分点,比上年同期低0.61个百分点;质押式回购加权平均利率为2.06%,比上月高0.15个百分点,比上年同期低0.59个百分点。

五、与上月末比,人民币汇率升值1.81%

8月末,人民币对美元汇率中间价为6.8605元/美元,比上月末升值1.81%;人民币对美元交易即期价为6.8535元/美元,比上月末升值1.84%。8月份银行间即期外汇市场21个交易日中,人民币对美元汇率中间价有16个交易日升值,5个交易日贬值;日均波幅约为119个基点,比上月扩大20个基点。

8月末,香港无本金交割远期外汇(NDF)美元对人民币一年期合约(买入价)升水点数为1458个基点,比上月末缩小2个基点。

执笔人:徐璐涵

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