系统赋能标准引领筑牢交易后处理安全屏障__财经头条_

内容提要

近年来，国家开发银行（以下简称“国开行”）坚持科技赋能业务发展，制度引领业务提质，标准夯实内控合规底座，通过积极使用交易后处理服务平台，参与银行间外汇市场交易确认标准体系建设，同步提升交易后处理能力。

一、深度践行行业标准，实现交易结算高质量发展

交易后处理作为金融交易生命周期中的必要阶段，交易确认是其关键环节，历来为各国监管部门所重视，成为金融市场重要的风险缓释措施。国内外相关外汇市场准则均指出市场参与者在交易达成或修改后应该以安全高效的方式尽快完成交易确认。中国外汇交易中心（以下简称“外汇交易中心”）作为国内重要的金融基础设施，在为市场提供安全、高效的交易后处理服务的同时，积极推动《全球外汇市场准则》和《中国外汇市场准则》落实，牵头市场机构起草交易确认系列金融行业标准，促进外汇市场交易确认等交易后业务规范化发展。

国开行作为外汇市场交易确认标准建设工作组机制下的领导小组成员，深度参与外汇交易中心交易后各项标准建设，积极参与外汇市场集中确认和结算账户管理等标准制修订工作；同时，作为银行间外汇市场主力成员行，坚持先行先试，积极推进标准在行内落地应用，将标准中各项规范融入到系统、人员、岗位、制度建设及内控合规管理中。在系统建设过程中，国开行严格按照交易确认技术规范和相关数据规范率先开展系统改造，实现内部系统通过API接口与交易后处理服务平台实现无缝对接和数据交互，于2019年12月成为国内银行间市场首家实现报文匹配和集中确认直通式处理金融机构。目前，国开行外汇即期、远期、掉期、期权、货币掉期及人民币利率互换等银行间市场交易均通过交易后处理服务平台完成集中确认。因参与者执行统一标准、统一流程、统一异常处置，故打破了机构之间业务、技术和数据壁垒，确认自动匹配度大幅提升，有效防范结算风险。在结算队伍建设方面，国开行也积极调整后台岗位人员配置，全员参与外汇市场准则和交易后标准体系培训并取得相应资质。在制度流程优化方面，国开行积极落实标准，将业务规范嵌入内部结算操作规程，提升交易结算质效。

二、积极推动SSI标准化管理，提升支付结算效率

长期以来，市场成员各自制定本机构纸质版SSI（标准结算指令），各行结算账户格式不统一，以邮件或传真方式相互交换，无统一备案流程。机构间数据口径差异或人工录入错误易造成双边账户信息不一致并导致交割失败风险。国开行支持统一银行间外汇市场结算账户数据口径管理，积极参与外汇市场结算账户管理标准制修订工作。此项标准围绕结算账户相关核心术语定义、全生命周期管理、账户校验与风险控制规则，以及报文交互等构建规范，统一了结算账户数据口径，实现账户信息线上集中备案存档，消除因双边账户信息不一致而导致的交割失败风险。而且，账户数据对接ISO 20022金融报文，实现从交易达成、交易确认至交易结算全流程直通式处理(STP)。依托此项标准，国开行在支付结算、数据报送、双边对账等方面的效率再获提升。

三、持续宣介标准及平台优势，促进市场健康规范发展

受益于标准的落地实施，交易后业务处理能力显著提升。国开行充分借助同业合作、交流和调研等机会，积极宣介外汇市场准则、外汇交易确认系列标准规范要求，以及交易后处理服务平台的集中确认优势，引导交易对手加入集中确认“朋友圈”，落实行业规范，感受标准为市场带来的高效、协同效能，推动全行业交易后业务标准化水平整体提升。

四、标准建设的下一步工作建议

一是继续加强外汇市场交易确认系列标准的宣贯实施。充分利用标准建设工作组机制和外汇市场自律机制，组织标准宣传和培训活动，推动外汇市场后台间的学习交流、经验分享及标准推广，吸引更多的中小金融机构、自贸区核算单元了解外汇市场准则并践行交易确认标准，完善内控体系，以系统建设来落地标准应用，培养结算专业人才，实现行业整体水平提升。二是吸引更多境外银行使用交易后处理服务平台的集中确认服务，做强做大集中确认“朋友圈”，以中国系统、中国标准的输出，助力金融高水平对外开放。三是加快双边确认标准修订及向金标委申请金融行业标准立项进程，适时发布标准，使标准早日惠及市场，为市场参与者提供双边确认通用性指导原则和最佳操作实践规范。

未来，国开行将继续加快交易后数智化转型，持续参与交易后标准体系完善，加强标准执行的同业协同，抓好双边确认及货币掉期利息计算等新标准的落地实施，不断筑牢交易后风控底座，为外汇市场高质量发展作出应有贡献。

作者：刘安然、陈攀屹，国家开发银行营运管理部