内容提要
银行间外汇市场交易确认系列金融行业标准于2025年10月由中国人民银行正式发布，旨在为外汇市场会员提供通用性的指导原则和最佳实践操作规范。交通银行作为首批发起行成员之一，召集行内业务骨干全面参与标准体系的起草、宣讲、建设和落地发布工作，面向多家单位开展宣讲培训；同时积极推进行内落标，将各项标准融入业务流程、系统建设和管理实践，谱写践行银行间外汇市场交易确认标准化的新篇章。
一、流程重塑，夯实交易确认标准化管理根基
作为银行间外汇市场重要参与机构，交通银行充分对标行业标准，持续优化业务流程，将标准融入行内各项工作中，夯实管理基础、提升运营质效。
一是对标《银行间外汇市场交易确认业务规范》，全面梳理行内业务流程，配套推进系统改造，落实交易确认及利息计算确认标准要求。明确交易确认审核要点，规范SWIFT报文或邮件双边确认的处理要求，保障交易确认的唯一性。同时，依据外汇市场结算账户管理标准，全面梳理资金业务系统SSI（标准结算指令）信息，推动海外分支机构进行SSI清理，统一数据口径，为全球一体化部署奠定基础。
二是参照各项标准要求，对现有操作流程、岗位设置中的相关节点进行调整或补充，针对各产品线逐一制定操作流程图及操作手册，形成非集中清算双边保证金自营及代理交收结算的标准化解决方案，确保标准落地实施。
三是积极参中国加外汇交易中心组织的专项培训，并开展行内培训，要求运营人员持证上岗操作，完善人才储备及梯队建设，真正做到管理提升与人才储备同频共振。
二、科技赋能，实现服务质量和运营效率的双重提升
交易确认作为银行间市场交易达成后、资金清算交割前的独立核验环节，承担着校验交易要素、防范操作失误、保障交易各方资金安全的重要职能。交通银行依托全行金融市场业务转型契机，加大科技资源投入及系统整合力度，严格落实交易后确认业务及技术标准，持续推进交易确认向自动化闭环管理转型。
一是对接中国外汇交易中心集中确认接口，不断拓展自动证实业务范围。在开展外币拆借、外汇即远掉期、外汇期权等5大类业务集中确认的基础上，2026年又新增了人民币利率互换业务、外币NDF交易及离岸人民币业务。交易后处理服务平台集中确认自动化比例接近100%，交易证实效率显著提升。
二是强化创新技术应用，全面提升金融市场业务运营服务自动化水平。围绕交易确认、支付清算和会计处理等全流程运营功能，构建交易信息匹配、报文处理、资金结算一体化处理能力。重点攻关报文要素信息智能匹配和发报组报业务环节，引入PDF解析技术，最大限度减少人工干预，实现服务质量和运营效率的双重提升。
三是深化基础设施参建力度，缓释外汇交易结算风险。交通银行深度参与外汇市场交易结算直通处理机制创新，沉淀系统交互改造、异常报文处置、业务连续性保障等实践经验，打通前中后台完整业务链条，切实把系统优势转化为交易结算风险管控实效。
三、创新引领，助力金融市场交易及清算模式创新
近年来，在中国外汇交易中心指导及支持下，交通银行作为首批参与机构，实现了包括境内外币支付系统、CNAPS、CIPS等多渠道、多币种、多产品的交易结算直通处理。
2025年10月，交通银行首批参与自贸区及跨境人民币外汇交易结算直通处理试点，通过CIPS开展人民币结算；2026年9月，通过CIPS结算顺利达成银行间市场首笔港币拆借交易，进一步丰富银行间外币资金市场清结算场景。
四、总结与展望
“十五五”规划部署健全金融风险防控体系，提出强化金融市场基础设施建设，推动外汇及场外衍生品交易后处理规范化、数字化升级。《银行间外汇市场交易确认业务规范》等标准的正式发布，对交易确认流程、标准结算指令（SSI）、报文交互等提出统一要求，正是金融机构落实风险防控责任、践行金融为民理念的具体体现。
交通银行作为外汇市场会员单位，将持续参与交易确认标准体系建设工作，并将行内运营实践与标准建设工作中的各项规则进行深入融合，配合基础设施机构完成规则迭代及功能优化工作。同时，面向同业机构做好业务咨询、规则宣导，助力银行间市场交易后处理生态持续完善。
作者：林烨、陆胤，交通银行营运与渠道管理部
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