2019上半年保险公司偿付能力排行榜:2家寿险不达标,1家财险不达标,再保公司全部达标

2019上半年保险公司偿付能力排行榜:2家寿险不达标,1家财险不达标,再保公司全部达标
2019年09月16日 18:40 13个精算师

2019上半年,三家公司不达标

①2家 寿险公司

君康人寿、中法人寿

不达标

②1家财险公司

长安责任

不达标

③再保险公司

全部达标

根据最新《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》,偿付能力达标必须同时满足:

(1)核心偿付能力充足率不低于50%;

(2)综合偿付能力充足率不低于100%;

(3)风险综合评级不低于B级。

君康人寿

由于风险综合评级低于B

不达标

中法人寿、长安责任

偿付能力不足、风险综合评级过低

不达标

君康和长安有望达标,中法依旧

君康人寿丨

偿付能力压力得以缓解,但扩张迅速

在君康人寿2019年2季度偿付能力报告中,最值得注意的是,2019年一季度末,君康人寿风险评级被降为C级,偿付能力充足率已经连续五个季度下降,2019年一季度末下降到了104.91%低于120%。

君康人寿在公告中称主要原因是一季度末偿付能力存在一定压力,二季度已经采取改善措施,偿付能力压力得到缓解。

从数据上看,君康人寿二季度的偿付能力充足率确实有所提高,但保险业务收入大幅上升,同比增幅达115%,持续快速扩张必然会使偿付能力再度承压,君康人寿需要考虑增资的事情了~

长安责任丨

增资16.3亿获批,偿付能力解压?

2018年踩雷P2P,长安责任爆亏14.9亿元,偿付能力充足率低至-185.93%,因偿付能力不足,监管停止其除“车险、责任险”外的新业务~。

针对这一问题,长安责任积极推进增资扩股工作,功夫不负有心人,在2019年4月2日召开的临时股东大会上,长安责任审议通过了增资16.3亿元的方案。

2019年8月8日,银保监会正式批准长安责任的增资方案,核准公司注册资本从16.2154亿元增加至32.5154亿元。

按照2019年二季度末长安责任的最低资本和实际资本测算,增资16.3亿之后,长安责任的综合偿付能力充足率为92%,在监管红线附近徘徊,但是长安责任在其增资文件中称,增资之后偿付能力充足率将会显著提升,并达到监管要求。

增资对长安责任的补血情况,还需看三季度偿付能力报告~

中法人寿丨增资迟迟不到位

中法人寿就没有长安责任这么幸运了,中法人寿的增资迟迟没有到位,且持续亏损,只能靠向股东借款维持日常运行。

预计,中法人寿要想摆脱偿付能力问题还需要调整增资方案,不过,中法人寿还是应该趁着这波“外资风”正盛,赶快找到更好的增资方案才是。

行业整体偿付能力提升

当前保险业偿付能力充足稳定,2019年178家保险公司的综合偿付能力充足率为247%,与上年基本持平。

其中:

财产险行业

综合偿付能力充足率为272%,较上年提升7个百分点;

寿险行业

综合偿付能力充足率为240%,与上年持平;

再保险行业

综合偿付能力充足率为310%,较上年提升11个百分点。

保险公司偿付能力升降比例相当

财险公司中49家机构综合偿付能力充足率上升,占比57%;

寿险公司中43家机构综合偿付能力充足率下降,占比52%。

再保险公司偿付能力升降比例相当,5家机构综合偿付能力充足率下降,占比46%;6家机构则上升,占比55%

百年人寿 重点核查对象

按照最新的规定

保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)

核心偿付能力充足率低于50%或者综合偿付能力充足率不低于100%,都是偿付能力不达标。

如果核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%,则会被列入非现场核查的重点核查对象。

也就是说,综合偿付能力充足率应该在120%以上才算安全。

珠江人寿和百年人寿,两家公司年初刚刚获批发行资本补充债,但是综合偿付能力充足率还是徘徊在120%左右,核心偿付能力充足率同比下降。

百年人寿,综合偿付能力充足率为111.67%低于120%,属于非现场检查的重点核查对象。

中煤财产,综合偿付能力充足率同比下降34个百分点,将将维持在120%,是财险公司中偿付能力充足率最低的~

丨附表

上个季度的偿付能力排名榜

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总结

丨保费

财险公司保费排名榜

寿险公司保费排名榜

保险业半年业绩:综合收益暴涨,寿险好于财险

丨净利润

行业利润超千亿,老六家占近九成—2019上半年寿险公司利润排行榜(全榜单)

从发展与效益看财险业四类公司:看看财险公司今年有多难?

丨投诉情况

2019上半年保险公司投诉榜,谁家“榜上有名”?

丨偿付能力充足度情况

参见本文

从以上几个方面,可以大概了解2019上半年保险业的整体发展情况。

丨“13精”综合竞争力排名榜

汇集了保费增速、财务杠杆、ROE等综合指标的“13精”综合竞争力排名榜,已经推出了财险公司的榜单,参见《2019上半年财险公司“13精”综合竞争力排名(2019年第五期 总第十八期)》

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