西藏金租将约1.5亿元债权一物二卖? 受让方光大信托:受让债权真实

西藏金租将约1.5亿元债权一物二卖? 受让方光大信托:受让债权真实
2021年04月14日 20:42 大河财立方

大河报·大河财立方记者 陈玉静

近日,西藏金融租赁有限公司(以下简称西藏金租)与镇江新区城市建设投资有限公司(以下简称新区城投)的一笔1.5亿元本金及利息债权转让事件引发关注。

根据新区城投母公司江苏瀚瑞投资控股有限公司(以下简称瀚瑞控股)公告,西藏金租将对新区城投剩余的1.5亿元本金及利息债权转让了两次。目前,受让方之一的光大兴陇信托有限责任公司(以下简称光大信托)因未收到款项,将新区城投和瀚瑞控股告上法庭。

瀚瑞控股则称该笔债权早已转让给另一融资租赁公司,且相关债权债务关系已经履约完毕。

以此来看,西藏金租疑似将一笔债权转让给了两家公司,对此,大河报·大河财立方记者致电西藏金租,接听人士表示,无法联系到具体业务负责人。光大信托相关人士表示,上述债权真实,业务团队对清偿事宜并不知情,目前也尚未收到相关的支付凭证等证据,目前该事件法院正在审理中。

约1.5亿债权转让陷入“罗生门”

此笔债权源于3年前西藏金租与新区城投的一笔融资租赁业务。

2018年9月,西藏金租与新区城投签署《融资租赁合同(回租)》(下称《融资租赁合同》),保证人为瀚瑞控股。2018年10月,西藏金租提供融资租赁合同项下购买价款人民币3亿元。此后,新区城投根据西藏金租出具的《租金支付通知书》,按《融资租赁合同》的约定向西藏金租履行还款义务。

2019年12月,西藏金租将剩余1.5亿元本金及利息债权转让给江苏瀚瑞金控融资租赁有限公司(以下简称金控租赁),并签订相关协议,且债务人新区城投、担保人瀚瑞控股知悉该情况。债权转让完成之后新区城投即将该1.5亿元本金及利息偿付给了金控租赁,该债务清偿完毕。

西藏金租和金控租赁之间因存在其他债权债务关系,协议约定本次债权转让款冲抵原债权债务对应金额,金控租赁不需要再支付债权转让对价给西藏金租。

瀚瑞控股表示,截至公告披露日,新区城投和瀚瑞控股与西藏金租的所有债权债务已全部履约完毕;金控租赁与西藏金租的所有债权债务已全部履约完毕。

不过,今年3月,新区城投及瀚瑞控股却因该笔债权被光大信托告上法庭。

公告显示,2021年3月,新区城投及瀚瑞控股收到光大信托的起诉材料,其诉称西藏金租已将上述对新区城投债权转让给光大信托,但在收到起诉材料前,新区城投及瀚瑞控股对西藏金租与光大信托之间的债权转让情况并不知情。

瀚瑞控股表示,仅新区城投在2019年12月收到过光大信托的律师催款函,函中提及西藏金租已将债权转让给了光大信托,但没有提供任何债权转让的依据。截至光大信托起诉前,新区城投及瀚瑞控股从未收到西藏金租发出的任何债权转让通知书。

业内人士:债权转让有瑕疵 必须要通知债务人

由此,光大信托向北京市第二中级人民法院提起诉讼,并申请财产保全,这导致瀚瑞控股持有的部分大港股份(股票代码:002077)股权被查封冻结。截至公告披露日,瀚瑞控股合计持有大港股份2.90亿股,对大港股份持股比例为49.89%,其中被冻结股份917.27万股,被冻结股份占瀚瑞控股所持有大港股份总股份的3.17%。

目前,该案件已于2021年4月8日召开庭前会议,为查明案情,北京市第二中级人民法院已同意追加西藏金租为第三人,案件将于2021年5月18日再次开庭审理。

瀚瑞控股表示,目前,公司各项经营和融资工作均正常进行,上述诉讼不会对公司的生产经营产生重大不利影响,亦不会对公司的偿债能力产生重大不利影响。

一位业内人士对大河报·大河财立方记者分析称,债权转让需要通知债务人,但案件中新区城投不知道这件事,如果是真的,那说明西藏金租有违法的嫌疑。另外,西藏金租将债权转让两次,这也是违法的。还有一种可能是光大信托在确权的时候没做好。

“这种情况很少见,这是一物二卖,光大信托的证据确实不够充分,债权转让必须通知债务人,根据公告内容,债务人根本没有收到通知,另外从公开信息来看,不排除光大信托被骗的可能性。”一位信托合规人士对大河报·大河财立方记者表示。

对于上述债权的真实性,光大信托相关人士对大河报·大河财立方记者表示,上述债权是真实的,公司跟西藏金租签署了应收账款转让与回购合同。

债权转让方西藏金租深陷债务泥潭

大河报·大河财立方记者注意到,疑进行一物二卖的西藏金租近年来受股东东旭集团有限公司(以下简称东旭集团)拖累严重。

2019年11月,东旭集团下属子公司东旭光电债券爆雷,昔日大白马债券违约,引发市场强烈关注。同时也波及相关公司。

2019年12月6日,联合资信将西藏金租主体长期信用等级及其发行的“18西藏租赁债01”“19西藏租赁债01”列入可能下调信用等级的评级观察名单。

此后半年时间里,联合资信将西藏金租主体长期信用等级由AA+下调至A+,同时将“18西藏租赁债01”“19 西藏租赁债01”债项信用等级由AA+下调至A+。

2021年年初,联合资信再度对西藏金租的主体及相关债项信用等级进行下调。

联合资信表示,截至2019年末,西藏金租在东旭集团财务有限公司存款余额为63.17亿元,目前上述资金仍尚无明确归还计划,西藏金租可供经营活动支付的货币资金短缺。西藏金租同业负债业务逾期规模较大且部分业务已进入司法诉讼程序,面临较大的流动性风险管理压力。

而西藏金租单一最大股东东旭集团债务重组仍在推进过程中,已无法对西藏金租提供流动性支持,且对西藏金租的业务发展、融资环境等方面产生较大的负面影响。此外,西藏金租将于2021年8月对“18西藏租赁债01”还本付息并对“19西藏租赁债01”付息,目前西藏金租日常租金回流及中间业务收入无法对债券本息实现有效覆盖,且全额偿付债券本息的资金来源尚不明确。

联合资信认为,西藏金租仍面临大股东违约、资金被占用、同业负债业务大规模逾期、流动性管理压力上升等问题。综合考虑多种情况,决定将西藏金租主体长期信用等级由A+下调至BBB,将“18西藏租赁债01”“19 西藏租赁债01”信用等级下调至BBB,同时将西藏金租及其发行的“18西藏租赁债01”“19 西藏租赁债01”列入可能下调信用等级的评级观察名单。

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