HK4Families研讨会精彩回顾：探索家族办公室中港跨领域协作之道__财经头条_

随着香港作为全球家族办公室枢纽的日益崛起，跨学科的合作成为了推动家族办公室成功管理的关键因素之一。最近，我在香港金融中心Julius Baer的活动现场，作为香港中文大学家族企业研究中心（CUHK Centre for Family Business）的理事，主持了题为“打造持久资产的基础：跨学科外部顾问如何合作支持家族办公室”的精彩讨论。本次讨论是HK4Families系列研讨会的最后一场，也是对这一系列活动的圆满收官。此次活动不仅探讨了如何通过跨领域合作为家族办公室带来长远的财富规划和资产保护，还深入探讨了香港与内地家族办公室之间的跨境协作问题。

在讨论中，四位家族办公室领域的专家分享了他们的成功案例，展示了跨学科协作如何有效地解决家族办公室中的复杂问题。接下来，我们将回顾一些精彩的案例分析，以及跨境协作中的挑战和启示。

跨学科协作的精彩案例

1.周绮莲的房地产治理与透明度案例

周绮莲，Trinity Capital的管理合伙人及其家族办公室负责人，分享了她在跨国房地产投资中的合作经验。周绮莲的家族办公室曾与另一家家族共同投资一个房地产项目。她强调了透明的治理结构和报告机制对确保合规和维护合作方信任的重要性。

案例背景：周绮莲所在的家族办公室与另一家家族共同投资了一项房地产项目，项目涉及多个国家的法律法规、建筑成本及建筑规范。在这个过程中，周绮莲团队的透明治理体系发挥了关键作用，尤其是在项目预算超支的问题上，她及时向投资方报告，避免了潜在的法律诉讼。

挑战：在纽约的一个项目中，由于当地建筑规范与合作伙伴的预期相差较大，导致了成本超支，并引发了合作方的不满。为了应对这种情况，周绮莲强调了早期与法律、税务顾问的紧密合作，确保投资结构符合当地的法律要求，避免了纠纷的进一步恶化。

学习点：

透明的报告和沟通机制非常重要，确保投资方对项目进展、成本等方面有清晰的了解。
跨学科的协作能有效避免风险，与法律、税务顾问合作，能够确保项目在合规框架内顺利进行。

2. 王文晖的跨境信托案例

王文晖，安永（EY）合伙人及大中华区税务服务负责人，分享了她为一家超高净值中国家族设立跨境信托的经验。她强调，家族办公室的财富规划不仅依赖于税务合规，更需要与客户的教育和沟通相结合。

案例背景：王文晖协助一个中国超高净值家族为其在美国和加拿大的资产设立了跨境信托。为了确保合规并实现资产保护，她与多领域的专家进行了密切合作，包括税务顾问、法律专家和评估师。

挑战：

由于客户对跨境信托的税务影响并不完全了解，王文晖的团队不得不与客户反复沟通，确保客户明了跨境结构的复杂性及其优势。
跨境信托的设置涉及到多国的税务合规，如何平衡各国的税务要求，同时保证家族的长期财富保护，是一个极具挑战的问题。

学习点：

跨学科的协作是解决复杂问题的关键，税务、法律和投资顾问的紧密合作能确保规划的有效性和合规性。
客户教育尤其重要，帮助客户理解信托结构的优势和风险，是跨境财富管理中必不可少的部分。

3. 余亮恒的信托责任与法律顾问协作案例

作为主持人，我也分享了一个亲身经历，讲述了如何在高压环境下平衡受托责任与跨学科协作的挑战。这是一个关于为一位超高净值客户准备IPO时的故事，涉及到如何在复杂的税务合规问题中保持透明度，并最终确保IPO的成功。

案例背景：这位客户是中国大陆的超高净值个人，准备进行IPO。然而，由于该客户是加拿大税务居民且持有美国绿卡，税务合规问题成为了这次IPO的一大障碍。在整个过程中，法律团队因为时间紧迫未能及时关注税务问题，而我作为受托人，必须确保客户的利益得到充分保障。

挑战：

法律团队对税务问题的忽视，导致了与法律顾问之间的冲突。我必须决定是否继续与法律团队合作，或是直接联系客户，解决合规问题。
如何在保持法律团队的信任的同时，确保客户的税务合规，是面临的重大挑战。

学习点：

受托责任至上，即使在面对压力和冲突时，作为受托人，我们必须始终将客户的利益放在首位。
跨学科的合作要求各方密切配合，确保信息的透明共享和对问题的共同解决。

香港与内地家族办公室的跨境协作瓶颈

在讨论中，我们也深刻探讨了香港与内地家族办公室之间的合作瓶颈。尽管香港具备全球领先的法律、税务和金融服务优势，但由于文化差异、沟通方式的不同以及政策障碍（例如外汇管制等），香港与内地家族办公室的合作仍面临着不小的挑战。

1.文化差异与沟通障碍：内地客户通常倾向于通过微信等即时通讯工具进行沟通，期望迅速获得回应。而香港的专业人士则偏向于通过正式的电子邮件进行沟通，且回复时间较长。这种沟通方式的差异导致了合作的低效性。陈奕希指出，建立灵活的沟通方式和跨境经验丰富的顾问团队，是解决这一问题的关键。

2.信任建设与本地化顾问角色：内地客户对本地顾问的信任往往较高，但这些顾问通常缺乏跨境财富管理的经验。香港的专业人士则需要与这些本地顾问紧密合作，共同推动合作进程。Regina Ho强调，香港的专业生态系统需要加强与内地家族办公室的合作，通过提高透明度、加强沟通，来解决信任建设的问题。

3.客户教育与跨学科协作的挑战：我提到，内地客户在财富管理中常常面对“混合需求”的困境，他们既需要法律建议，又需要税务和投资策略的指导。但由于客户对这些领域的了解不足，往往无法区分不同领域的专业建议。为此，跨学科的顾问团队不仅要提供技术性建议，还需要对客户进行教育，让他们理解各领域的专业角色和作用。

总结

家族办公室的成功管理不仅仅依赖于单一领域的专业知识，而是依赖于各领域专家的紧密合作。无论是跨国投资、家族财富规划，还是税务合规，跨学科的协作为家族办公室提供了更加全面和精准的解决方案。通过此次讨论，我们不仅探讨了当前的挑战，也为未来的合作提供了宝贵的经验和洞察。

HK4Families系列研讨会背景及未来展望

作为HK4Families系列研讨会的圆满落幕，我们将于2025年1月24日至25日举办为期两天的家族办公室行业大会。届时，来自法律、税务、投资、治理等领域的专业人士将共同探讨家族办公室管理中的最新趋势、跨学科协作的未来方向以及如何推动家族办公室行业的发展与创新。这一大会旨在成为全球家族办公室行业的标杆，促进跨境合作与资源共享，为家族财富的可持续发展提供更加深入的思考与实践。

作者介绍：

余亮恒先生是家族企业传承与家族办公室管理领域的资深专家，常驻上海，拥有超过30年的资产规划和企业家经验。作为香港丰裕信托的资深合伙人，余先生专注于信托服务与跨境财富管理。其隶属于冯余会计师事务所是一家有着60年历史的家族经营会计与财税服务公司，是香港领先的私人客户专业服务机构，设有香港、中国大陆及欧洲办事处。

余亮恒先生同时担任香港中文大学家族企业研究中心（CFB）的理事，推动家族企业传承、治理和教育发展，尤其是在长三角地区的行业联系上发挥了重要作用。余先生的研究与实践成果已被香港中文大学改编用于教学，进一步促进了家族办公室行业的专业化发展。