撰文|蜜姐
这是@闺蜜财经的第1654篇原创
据企业预警通统计数据，2024年监管部门对银行业共开出了6,434张罚单，合计罚没金额约为17.87亿元，1,110家银行被罚。
近期，闺蜜财经梳理了2024年十大罚单（详见：平安银行“罚款王”、注意微众银行！2024年银行业罚单盘点）。
今天来盘点2024年，国有六大行的罚单情况。
01
首先来看2024年监管部门对银行业处罚的总体情况：
人民银行开出788张罚单，处罚金额为2.43亿元；
国家金融监督管理总局开出5465张罚单，处罚14.35亿元；
外管局开出181张罚单，处罚1.10亿元。
从平均单张罚单金额（约28万元）来看，比2023年同比减少了24%。
从处罚对象来看，主要还是处罚机构（包括总行、一级分行、二级分行及其他营业网点），罚没金额16.76亿元，占比96.23%。机构从业人员罚金占比仅约3.8%。
去年监管部门对于银行业的处罚，主要集中在国有行、股份行、城商行和农商行。
其中，农商行和六大国有银行因为分行较多，罚单数量也相应更多。
图片来源|企业预警通（特此感谢）
从罚没总金额来看，六大国有行、股份行和城商行均超3亿元。
一级分行罚单最大的是城商行。
六大国有行中，一级银行总罚没金额超1千万的罚单数量，最多的是交通银行；一级银行总罚没金额在300万—1000万区间罚单数量，最多的是建设银行。
六大国有行中，二级分行被罚的罚单数量，排名前三的分别是：
农业银行，59张罚单；
中国银行，57张罚单；
建设银行，44张罚单。
02
六大国有行中罚单数量最多的是农业银行，2024年领了332张罚单，罚没金额也是最高的，超7千万。
其次是中国银行，年内领268张罚单；
再次是工商银行，领237张罚单；
排名第4位的是建设银行，领220张罚单。
去年，交通银行和邮储银行的罚单相对较少，分别为187张和178张。
农业银行因分支机构众多，监管难度较大，其机构罚单和个人罚单的数量也最多，分别为135张和197张。
值得注意的是，交通银行的罚单数量虽然相对较少，但罚没金额超6千万，仅次于罚单数量最多的农业银行和中国银行。
原因是，交通银行在2024年的大额罚单数量高达16张，罚没金额也是六大行中最多的，达3581万元。
同期，大额罚单数量和金额居于第二位的是建设银行，有14张罚单，罚没金额为2663万元。
其次是中国银行，有13张大额罚单，罚没金额为2125万元。
再次是农业银行，大额罚单有11张，罚没金额为2051万元。
大额罚单最少的是工商银行，仅有6张。而大额罚单金额最少的是邮储银行，罚没金额为1836万元。
总的来看，2024年银行业被罚的前5大原因分别是：
信贷业务违规，
内控制度不健全，
员工行为管理不到位，
反洗钱业务违规，
数据报送与治理违规。
国有银行的情况稍有不同，除前三项被罚原因一致外，主要还涉及外汇业务违规和代销业务违规。
监管趋严，让银行人的日子似乎不那么“好过”了，但推动银行业规范化发展的效果还是很明显的。
无论是罚单数量还是平均单张罚单金额，银行业2024年的表现都优于2023年，前者同比减少约20%，后者同比减少约24%。
此外，值得注意的是，近年来，村镇银行合并的情况较为常见，农村中小银行（涉及村镇银行、农商行及农信社等）的罚单数量有增长的趋势。
本文未注明数据均来自于企业预警通，特此说明和感谢！文章仅供讨论分析，不构成投资建议。
版权声明：本文系闺蜜财经创作，未经授权，禁止转载！如需转载，请获取授权。另，授权转载时还请在文初注明出处和作者，谢谢！
