专访理成壹诺,激活中国特色家族办公室的更多可能

专访理成壹诺,激活中国特色家族办公室的更多可能
2019年04月09日 10:57 投资界观察

1882年,约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室,专门为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务。2019年,理成壹诺家族办公室的出现,为传统的家族办公室体系注入了一个崭新的概念,专注中国环境下成长起来的年轻家族体系,并细分定位于中国中高净值女性群体而服务。

带着期待与疑问,我们采访了理成壹诺副总裁兼首席品牌官李玲女士,希望可以进一步探究中国家族办公室发展的更多可能。以下为专访实录:

问:欧美传统家族富豪与近代中国崛起的富豪有什么不同?

答:欧美传统家族办公室,专门为资产达1亿美金以上的超级富有家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值。

而随着我国经济发展水平的突飞猛进,互联网浪潮下财富的迅速累积,在中国崛起的中国特色新富豪群体有不同的特征- 基数迅速扩张,不完全属于世界 1%的顶级富豪标准,但已经具备财富传承和保值增值的需求意识和潜在能力。

问:是什么原因让理成壹诺思考在中国的家族办公室应该有不同的定位?

答:欧美家族办公室盛行于身家上亿美金的欧美超级富豪群体之中,近年来中国迅速崛起的新富豪群体和年轻家族体系,非常希望享受国外家族办公室的专业服务和财富管理,更需要针对他们的具体情况出现因地制宜的中国家族办公室,帮助他们完成资产管理、税务执行、股权架构设计、上市咨询、独立信托实体等自身财富的管理与金融服务。中国的发展,是年轻的、迅速的,财富的累积也如是。专注中国环境下成长起来的年轻家族体系,才是在中国的家族办公室发展的主要趋势。

所以,理成壹诺家族办公室,顺应中国特色的财富管理趋势特征,依托大型知名咨询机构与财富投资管理团队,致力于打造自身携带高配数据信息分析和实录案例的“财富管理百科”,将金融产品回归到它原本的属性,减少财富投资领域的无效信息和虚假信息,减少信息不对称,以清晰真实的金融状态为更多准备使用家族办公室服务或希望达到家族办公室专业服务水平的中高净值家庭提供财富管理入门服务指南。

问:为什么将细分市场定位为中国女性?

答:中国拥有20-60岁约4亿具有消费能力的女性,近94%家庭日常支出由女性做出决策,单论数量都可以称得上是世界第三大经济体,由此也可以推断,每一个中高净值家庭的背后更多的是女性的选择和判断。然而,看似“她经济”崛起的背后,是研究女性消费行为、情感阈值曲线与女性社会焦虑的商业行为,以不同的经济、营销手段达到同一个目的:就是女性选择自由的丧失。

为打破这一困境,理成壹诺家族办公室将进一步细分定位于服务中国中高净值女性群体,致力于减少财富投资领域的无效信息和虚假信息,减少信息不对称,将金融工具和产品相对清晰和准确的呈现女性面前,赋能女性经济支配的选择自由,帮助女性及其家庭获得财富优配的保值增值,成就经济发展中的女性力量。

问:可以详细介绍一下理成壹诺LA NOVA三维驱动体系吗?

答:LA NOVA家族商学院,塑造年轻精英女性的金融世界观,独创“财富模拟观察课程”,培养女性在从错综复杂的现实生活中拥有更广阔的金融财富视野和准确敏锐的金融投资思维。

LA NOVA全球财富规划,从产品线打造坚实的消费底层投资,从服务线帮助完成资产管理、税务执行、股权架构设计、上市咨询、独立信托实体等自身财富的管理与金融服务,并且更加注重对家族成员子女教育、养老规划、遗产规划、慈善安排以及家族基金、家族信托等的安排的专属服务。

LA NOVA家族精英商会,商会嘉宾来自国内外家族财富精英、银行高管、企业家与顶级投行从业者,期待中国女性可以通过理成壹诺的赋能,有能量插上自由支配财富的翅膀,实现自我价值与社会价值。

问:理成壹诺一直在从事公益事业,具体是哪些方面呢?

答:理成壹诺正在并持续将关注点放在改变女性生活状态的公益使命上,包括与国内外女性公益互助组织一起,抵制性别暴力、性别歧视、关爱女性健康,定期体检筛查,比如防治乳腺癌等疾病、还有关注女性经济独立、婚姻关系等问题,我们也将开启理成壹诺成熟医疗体系绿色通道,为有需要的女性提供帮助与便利。

问:简单总结一下理成壹诺的“理想与现实”?

答:理成壹诺 LA NOVA 的含义源自拉丁语,意为“崭新的梦想”。让金融产品回归到它原本的金融属性,减少财富投资领域的无效信息和虚假信息,减少信息不对称,帮助女性获得财富优配的保值增值,成就经济发展中的女性力量,是理成壹诺一直坚持,不可动摇的初衷。

结束语:虽然家族办公室在中国的发展还处于步履蹒跚的阶段,但是无论是从居民财富增长的角度还是中国金融业发展的角度,中国都必将诞生以理成壹诺家族办公室为代表的,富有特色的本地家族办公室。无论对业务模式本身的认可,对财富管理业务高端化的期待,我们未来非常看好家族办公室的发展前景,随着高净值人士财富观念的转变,家族办公室将会迎来发展红利期。

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