工行秦皇岛秦山支行加强“伪现金”交易管理

工行秦皇岛秦山支行加强“伪现金”交易管理
2021年06月10日 21:57 极速快播报

5月以来,工行秦皇岛秦山支行严格落实人民银行反洗钱风险管理相关要求,高度重视“伪现金”交易管理,着力规范网点柜面现金存、取款业务办理流程,强化“伪现金”交易风险管理,严防“伪现金”交易引发洗钱风险。

一、强化制度管理,规范操作流程

该行严格按照反洗钱工作要求做好客户识别和客户引导,要求柜员严格遵照制度执行,做好可疑和异常交易报告,了解客户现金存取款的交易背景、交易用途和交易目的等相关信息,主动了解客户资金来源、资金用途、交易背景,并做好客户解释工作,切实压降“伪现金”业务。

二、加强学习,强化“伪现金”交易识别能力

充分利用晨会、夕会组织网点负责人、客服经理等一线员工学习“伪现金”管理的相关制度规范和工作要求。通过“伪现金”风险防控微课线上培训、工银大学相关课程学习、人民银行反洗钱制度讲解和实际工作中案例分析等多种学习形式使得网点经办人员能够熟练掌握“伪现金”交易特征和处理流程要点,切实把反洗钱各项具体工作要求落到日常工作中,全面增强反洗钱履职能力。

三、加强宣传,普及“伪现金”交易知识

该行在营业网点厅堂积极展开宣传,引导客户远离洗钱活动,防范打击洗钱犯罪,营造良好的社会氛围。要求前台操作人员熟记“伪现金”交易引导话术,加强引导,积极引导客户通过转账方式办理相关业务,有效避免客户投诉。(吕美悦)

财经自媒体联盟

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