尚智逢源:基金定投技巧2.0,实用干货快拿走!

尚智逢源:基金定投技巧2.0,实用干货快拿走!
2019年02月20日 16:11 尚智逢源基金销售有限公司

在上期文章中,尚智逢源为大家分享了一些基金定投的实用技巧。其实,目前基金定投的方式已经被越来越多的投资者所采用,为了提升投资收益,在投资过程中,小伙伴们一定还要掌握更多的投资技巧。

基金定投需要理智理财

据尚智逢源了解,有的投资者设定每月扣款15000元用于基金定投,但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资,而事实上,这种方式其实是有悖于基金定投的初衷的。因此,尚智逢源建议各位小伙伴最好先分析一下自己每月的收支状况,计算出闲置资金,做到理智理财。

选择合适的基金种类

一般来说,主动管理偏股型基金(混合型和股票型)及被动管理指数型基金是基金定投的主力品种。尚智逢源建议大家配置1只指数型基金,其他配置股票型和混合型基金。而债券型基金等固定收益的理财产品相对来说不太适合用定期定额的方式投资,因为投资这类基金的目的是灵活运用资金并赚取固定收益。

依照自身需求调整投资种类

假如有的小伙伴有较长期的理财目标,如5以上至10年、20年,不妨选择浮动较大的基金,而假如是5年内的短期目标,还是以选择绩效平稳的基金为佳。此外,我们还可以搭配长、短期理财目标选择不同特色的基金,以定期定额投资共同基金的方式筹措资金。假如投资期间拉长,投资者每月所需投资金额就可以降低,相应可以将可承受的投资风险提高,适度分配积极型与稳健型基金的投资比重,使投资金额获取更大的收益。

合理选择基金定投的时间

尚智逢源认为,投资者必须谨慎选择基金定投的开始时间。一般来说,基金定投比较适合趋势向上的市场,这样投入越多收益越多。若大盘涨得很高,基金价格也很高,但自身对后市又不看好,那么我们就可以有以下两种选择:第一,可以停投1到2个月,不影响以后定投,但切记不能连续停投3个月,假如连续停投3个月,定投便会自动停止;第二,适当减少投资。反过来看,假如股市在熊市,可以适当增加投资,以增加基金份额。

基金定投无惧股市波动

据尚智逢源所知,在股市横盘的行情中,基金定投是累积筹码;在下跌的股市行情中,基金定投是摊薄成本;在上涨的股市行情中,基金定投反倒无法获得更高的收益,这是由于小伙伴们的成本越高,相应的收益就会越少。另一方面,在股市下跌行情中停止定投是不理智的行为,这样非常容易从浮亏变成实亏,同时如果在市场转好的时候想要重新开始定投,无形之中就犯了追涨杀跌的大忌。

总的来说,基金定投是一种比较简单方便的理财方式,适合喜欢收益稳定,风险较小的投资者。而如果小伙伴们能掌握到尚智逢源所说的这几种基金定投的技巧,在实战中一定可以事半功倍!

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