尚智逢源:新年权益类基金成绩亮眼,权益类基金这些事你知道吗?

尚智逢源:新年权益类基金成绩亮眼,权益类基金这些事你知道吗?
2020年01月18日 16:00 尚智逢源基金销售有限公司

据尚智逢源所知,2020年开年以来,新基金发行市场火热。截至1月13日,仅13天公募基金市场上已成立12只新基金,12只基金合计首募规模达到394.36亿元。值得注意的是,今年新发基金中,权益类基金势头越来越旺,权益基金募集规模高达235.36亿元。

为了帮助小伙伴们进一步了解权益类基金,掌握相关的投资技巧,尚智逢源今天就来跟大家聊一聊权益类基金那些事!

什么是权益类基金?

据尚智逢源所知,权益类基金通常指的是投资于股票、股票型基金等权益类资产,以获得红利等的投资形式的基金,常见的权益类有股票型基金和混合型基金。而货币基金、债券基金等投资于固定收益型产品的基金则不属于权益类基金。

另一方面,权益类基金分为权益类开放式基金与固定收益类开放式基金,权益类开放式基金是指股票型的基金,而固定收益类开放式基金是提供投资人稳定的收益,同时又有部分保本功能,投资标的包括债券与优先股为主,指的是保本型基金。

权益类基金有哪些优点和缺点?

据尚智逢源了解,权益类基金主要有以下优点和缺点:

1、基金换手率高

换手率的高低反映的是基金进行股票买卖操作的频繁程度。目前我国权益基金的换手率普遍较高,股票型基金的平均换手率甚至达到500%以上。

换手率高说明基金操作非常频繁,每2个月至3个月就要换一遍仓,者容易造成基金的不稳定性。而一般的个人投资者总会习惯于在高点买入基金,地点赎回基金,所以权益基金投资者的盈利体验不佳。

2、风险较高

虽然目前市场的普遍趋势是打破刚醒兑付,但很多投资者仍然习惯于传统的固定收益类产品。权益类基金的波动较大,风险等级也大多属于中高风险,加上目前公募基金专业能力仍不足,所以对权益类基金买账的投资者并不多。

3、引导价值投资理念

权益类基金的发展会迫使基金公司不断提升主动管理能力,也会使投资者更加注重长期投资和价值投资的作用。

权益类基金的投资技巧有哪些?

那么,投资者应该怎样进行权益类基金投资呢?

首先,建立长期投资目标对于权益基金投资成功至关重要。许多短视投资者往往希望通过把握短期的波动,通过择时实现更高的收益,但大部分时候择时对收益的贡献是负的。对于大部分普通投资者而言,股市短期的波动是无法预测的,不可控,但拉长时间可以提高投资获胜的概率。

另一方面,在投资权益类基金时,投资者需认识到短期投资中存在的业绩波动。如果期待用权益基金来博取短期收益,那么投资者在财务上需有较雄厚的实力,可以承受因短期波动而造成的亏损。如果投资者把权益类基金当成是为长远未来做积累,就需要用长期的角度看待收益和风险,切勿将历史的短期业绩表现和收益预期画等号,让时间熨平短期波动给业绩带来的影响。

此外,在设立了长期的投资目标之后,投资者还需要克服投资过程中诸多心理因素。从行为经济学的角度来看,心理因素会导致一系列不理智的投资行为,从而阻碍投资者实现长期理财目标,无论是投资新手还是管理数十亿资产的职业投资人都面临同样的难题。

值得一提的是,波动性对于投资者坚持长期投资有着重要影响。波动性较小的基金对投资者情绪的影响相对较小,而投资了波动性较大的基金的投资者如遇市场行情急转,无论是心态还是行为都会受到严峻的挑战。

以上就是关于权益类基金投资的相关内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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