人们常说性格决定命运，在股票交易中同样有决定投资命运的内在因素。
在心理学上讲，性格的改变虽然很难，但还是可以通过后天影响慢慢改变的，而气质往往是不能改变的。这也正应了目前有些人是“富而不贵”这一说法。回到交易中来，我们不一定要有贵族气质，我们是要先富起来。所以我们要重塑交易性格，从而实现交易命运的转变！把赚钱变成我们每位投资者的精神特性！
来看一个由美国康乃尔大学的两位科学家做过的有趣试验：
他们在两个玻璃瓶里各放进5只苍蝇和5只蜜蜂。然后将玻璃瓶的底部对着有亮光的一方，而将开口朝向暗的一方。几个小时之后，科学家发现，5只苍蝇全都在玻璃瓶后端找到出路，爬了出来，而那5只蜜蜂则全都撞死了。
蜜蜂为什么找不到出口呢？ 通过观察他们发现，蜜蜂的经验认定: 有光源的地方才是出口；它们每次朝光源飞都用尽了全部力量，被撞后还是不长教训，爬起来后继续撞向同一个地方。同伴的牺牲并不能唤醒他们，它们在寻找出口时也没有采用互帮互助的方法。
如果说蜜蜂是教条型、理论型，而苍蝇则是探索型、实践型。它们的思维中，就从来不会认为只有光的地方才是出口; 它们撞的时候也不是用上全部的力量，而是每次都有所保留; 最重要的一点是，它们在被碰撞后知道回头，知道另外想办法，甚至不惜向后看; 它们能从同伴身上获得灵感，合作与学习的精神让它们共同获救。所以，最终它们是胜利者。对这个试验有着不同的看法。有人会说蜜蜂是烈士，而苍蝇则苟且偷生。有人说苍蝇非常聪明，而蜜蜂有些愚蠢; 有人干脆把目前社会上的人分为两种，一种是“苍蝇型”，二就是“蜜蜂型”。如果先摒弃原先的对于这两种昆虫的道德附加和好恶感，你需要考虑的问题是: 看看自己在投资中，你到底是“蜜蜂”还是“苍蝇”？ 你想做“蜜蜂”还是“苍蝇”？
交易实际是个很简单的事， 是我们自己把它弄复杂了！包括那些 对大势夸夸其谈，无所不知的“天才们” ，包括那些 对做庄内幕了如指掌，操盘细节完全掌控的“神秘人”，他们宁愿编些故事，胡猜乱蒙，也不肯真正面对市场，来调整自己的行动，就算大机构老总若有这个毛病一样会死得难看，因为每当你自以为是的时候，市场就会很快让你明白：谁才是老大！
尊重市场、摆正位置、控制风险、顺势而为。说来容易，做起来难。
如果水平的确不好，看不懂，不做也罢，不要勉强自己，我们是人，不是神！
一个交易高手一定会同时具备两种能力：
一是善于把握时机，瞄对目标
二是有坚强良好的自律能力。
把握时机的重要性在于它决定你是否能够在市场中赚到钱！但可惜你不能每次都把握对，有时是你在错误的价位上进行了交易，有时是市场突然的变化超过你的想象，有时是打蒙头后干脆进行自杀式冲锋，这时，唯有自律可以让你摆脱危险之地。
记得有一位交易大师说过：
可怜的输家呀， 首先是时机掌握不对，被套进了麻烦的交易中， 而后又在缺乏自律情况下，陷入到万劫不复的深渊！
做错不可怕，可怕的是没有节制和自欺欺人。做交易， 你必须要拥有二次重来的能力，包括资金上，信心上和机会上。这一切，很简单，但需要把她变为你的习惯。 尊重市场，遵守规则 无它！仅此而已！
股市，是人性弱点最好的检阅场
人性最大的弱点是什么？
在回答这个问题之前，我建议有心的粉丝阅读一本书：毛姆的小说《月亮和六个便士》。它讲的是100年前股市里人性的故事。虽然时间已经过去了快一个世纪了，但正如胡雪岩所说的：“人性是进化得最慢的东西，今天的人性和100年前的人性没太多的变化。”或许，它对您深刻理解股市里人性的弱点多少有些帮助。
我以为人性的弱点：首先是绝大多数的人，付出之后，想马上就有回报；或者是想付出很少，收获更多；还有就是，梦想着不必付出就有回报；
人性的弱点还在于：每个人都想活得舒舒服服。所以，他们就不想违背自己感觉到已经很舒适的状态去思考、去生活。他们不想否定自己，因为否定自己的后果是，必须对既定的抉择，进行重新的思考并另作抉择；
人性的弱点还在于：他们很少意识到，只有自己，才是自己的所有选择的第一和最终的责任人。为了避免为自己的选择承担责任，要么他迟迟不做出选择，要么依赖别人的意见做出选择，缺乏独立思考的自觉性和主动性；
人性的弱点还有：他即使错了，也不愿意承认，而是去寻找各种可能的借口，来为自己的错误辩解。他们骨子里不愿意承认世界的基本规律是“易”，也就是变化，并与时俱进。因为停留在固有的状态里，他会感觉活的非常舒服，且心安理得； ……
股市，就是和平时期人性弱点最好的检阅场。它是一个公正无私的审判官，会很快检阅出你的对错、能力、决断力、智慧等等一切的高下。在平日的生活和工作中，人们一直过着事实上没有“对错”、自己总是正确的日子。可惜的是，生活和工作中的聪明，到了股市里，立马就变得没有了用武之地。股市是一个需要智慧，而非聪明的地方。生活和工作中的大多数“经验”、“知识”、“技能”……到了股市中，立马不再管用。如果说世俗生活的经验都是放之四海皆准的真理的话，那么50岁的人，肯定比40岁的人更能在股市里赚得到更多的钱。很可惜的是，股市不认世俗的那一套。这也间接证明了，世俗生活中的不少经验和知识，其实是错误的。
也正是因此，习惯了按照世俗生活中的经验和知识去生活的大多数人，其实都是不会取得成就的，也难以因此而获得平静、安宁、快乐和富足。那些获得了平静、安宁、快乐和富足的极少部分的人，都是克服了人性弱点，“逆着人性”去选择去判断的独立思考的人。而股市，正是一个需要“反人性”思维的战场：越是人多的地方，成功的投资人越是不去凑热闹，因为人多的地方，价值已经被挖掘得差不多了（对此，马克吐温说过一句十分深刻的话：“当你发现自己站在多数人一边时，你就该停下来思考了。”）；他们更愿意去寻找适合于股市的规律，而非个案，因为规律是可以复制的，而个案是不可重复的；他们知道，种下一粒种子，是需要耐心来等待它长大的，而不是去拔苗助长；他们知道认错，关键是他们知道什么是对与错的标准，他们知道什么是该坚持的，什么是不该坚持的；他们知道“君子不立危墙之下”，他们善于识别风险，知道什么是真风险、什么是假风险……
那些在去年下半年开启的大牛市里赚到钱，又亏了钱的人，最大的原因是他们不知进退、不善取舍，他们不懂得“易”--所谓的“易”，就是改变，就是因势利导、因时利导、与时俱进。即使是规律、公理、真理，时间、地点和人物改变了，它们也是需要改变的--这是常识。其实，在股市里面搏杀，需要的更多的是常识，而非真理，比如，涨得多了，势必要跌；跌得过头了，势必会涨。有时暴跌的原因仅仅只是因为它们长得过了头、涨的时间过长而导致的，其中并非有什么阴谋或者阳谋。
股市还很可能是一个过滤器。它将人性进行了极为有效的过滤，那些性格有明显缺陷，心理阴暗，凡事用阴谋论来看待世界的人，注定是不会在股市里获得奖励的。股市里没有阴谋，一切事情迟早都将暴露在阳光之下，并反映在股价和指数里。因此，在股市里，理性从来不会缺席，只会迟到。那些积极的人、进取的人、阳光的人、善良的人、正直的人、学而习之的人，才是可能在股市里得到奖赏的人。
炒股是一场修炼——练做人
我认为，炒股发财致富，首先学习做人。炒股与做人看似风马牛不相及，其实不然。炒股乃人性的大暴露。在股市上，人最容易暴露的缺点，我认为有这样几点。
一，贪婪。在市场经济环境下，人们往往表现出贪得无厌，甚至忘恩负义、不择手段违法敛财的贪婪行为。在炒股中，有的股民将人性的这一缺点进一步放大，表现得淋漓尽致。典型的是，自己的账户资金升值已达20%、50%……300%以上，但还是不死心，不平仓，挣多了还想再挣更多。我不反对您多挣，全世界的钱您一个人都挣走，那是您的本事，我和全世界的人民都为您祝贺。但是可能吗?如果您认识到在各行各业挣钱如此之难的背景下，您没费什么劲，手指头一动，其账户资金升值就达20%、50%……300%以上，您应该知足了。许多股民的最后结果往往是悲惨套牢，其最根本的原因就是太贪。所以，股民想靠炒股发财致富，就一定要克服人性贪婪的缺点。知足者常乐，而贪婪者常悲。
二，惰性。如果没有生存、竞争压力，人们往往陷入贪图享乐，不思进取的轻松生活圈中。世界首富盖茨，头一次推销他的电脑时，就被人拒之门外，甚至遭到讥讽，说他退学了，还能研发什么高科技产品?当我们看到一个运动员站在领奖台高举奖杯的辉煌时刻，外人是无法体会他(她)为此付出的人生代价。因此，不论哪个行业哪个人，要想"发财致富"夺取金牌，背后都付出了"流汗、流泪、流血"的成本。但又有多少股民"头悬梁、锥刺股"地学习证券知识呢?至于与股市相关的经济、金融知识更是一无所知。三点从股市下班后，基本上是休闲娱乐。所以，您要想靠炒股发财致富，您就必须克服贪图享乐，不思进取的惰性，必须比常人付出百倍的精力去学习、钻研股市的各种政策、知识、技巧等。俗话说一分耕耘，一分收获；种瓜得瓜，种豆得豆。
三，赌性。不少人喜欢赌一把，撞大运，摸大彩，尽管中奖的概率极低，但还是乐此不疲。这充分反映了人的投机赌博习性。这也是自然的，否则世界的赌场、彩票的销售、有奖促销等等类似的经营行为也早就无影无踪了。但我们必须适可而止，不能依赖赌一把，撞大运，摸大彩来发财致富。炒股本身存在风险，从某种意义上讲就是具有一定的投机赌博成分，比如亏损股，它的风险最大，但是一旦扭亏为盈，它的股价也会一步登天。因此炒亏损股就带有很大的投机赌博性质。这也是为什么亏损股的股价有时比业绩好的股价炒得还高的原因之一。您可能遇到一点点运气，但我们绝不能靠投机赌博去买卖股票。
四，依赖性。主要表现在:做事缺少主见，希望依赖他人点津，坐享其成。一些股民在炒股中经常如此。买卖股票主要靠打听消息，靠股评，自己的分析主张很少。及时与他人沟通交流信息，听股评是需要的，但是买卖股票是挣钱的行为，过分依赖别人不现实，现在无偿为您服务的也不多，股评说错的比说对的多，各种小道消息五花八门。因此，想靠炒股发财致富，还要克服依赖性，以己为主。
五，散漫性。人的行为具有很大的随意性、自我性、分散性。因此政府须制定有关法律、法规、规章制度来规范、约束个人的行为。比如您在单位上班，就有各种规章制度管束您，就有领导、同事监督您，您就不能我行我素。但在股市炒股发财致富，环境不同了。您独来独往，自己是自己的领导，此时您的散漫习性就暴露无遗了。一无纪律管束，二无他人监督，您买卖股票时可以说是目中无人、为所欲为。但此时隐患也就不期而至了。主要是您没有给自己制定一个严格的买卖股票的纪律，即使制定了纪律，由于无人监督，您自己也没有及时自觉执行，结果是功亏一篑。所以您想靠炒股发财致富，必须克服人的散漫习性，炒股时一定要制定纪律，特别是盈利目标、止损边界，且必须自我监督，执法必严。
六、爱吹忌批性。主要表现在:遇到开心顺心之事，则眉飞色舞，喜形于色，忘乎所以，逢人炫耀；遇到挫折困难，则寝食不安，愁眉不展，逢人唠叨，怨天尤人。人的这个缺点在炒股中表现得相当突出。如:炒股盈利后，就杯盘狼藉猛搓一顿，逢人就吹嘘自己的业绩。而炒股失败后，情绪一落千丈，对亲友和同事发无名火，遇到股友，则无休止的车轱辘话唠唠叨叨。而且从不总结失败的教训，更不主动从自身上找失败的原因，从不作自我批评，而是一味指责他人，将失败的原因全部归结于股评、政策、庄家等。我认为，作为一个股民，想靠炒股发财致富，就一定要坚决克服这个爱吹不爱批的陋习，炒股不管盈亏，最好不要逢人唠叨，要不动声色，胸有城府。要赢得起，输得起。尤其亏损时，要多从自身查找原因，多作自我批评、自我反思，不能把责任都归于他人。
人当然还有其他缺点，但以上几点在想靠炒股致富的人中更突出，如果不注意约束、克服，则对您终身炒股非常不利。实际上您也可以通过炒股发现自己的人性缺点，然后逐一克服，不断提高自己的修养。
好人有好报，好人炒股一定可以炒好。如果您炒股业绩不断提高，也说明您的为人水平有了提升。如果您炒股水平徘徊不前，甚至老是亏损，说明您在克服人性缺点方面还有差距。所以，必须明白这个道理：炒股致富，先学做人。
散户应该遵守的两条准则
第一原则：止损的原则
止损的原则我有这样的注解：
第一、任何准备用于投机的操作，无论是什么样的原因——指标的、形态的、还是庄家的，都必须有止损的设置，这是铁的纪律。不怕因为止损少赚钱，即使出现这样的情况一百次也不要紧，还有机会，就怕该止损的没有止损，一次就受不了。
第二、投机的顺势操作，止损点的设置应该离自己的价格远一些，以防振荡出现，一般讲，之间距离要大于4％。1997年12月中旬，我感觉到业绩浪即将来临，赶紧买了些绩优股，小天鹅就是其中一支。12月16日再次在22．70元买入。从K线图上可以看出，当时的小天鹅已从21．00～22．00元的横盘区域上升到22．00～23．00元的横盘区域，买入就是顺势操作，当时我把止损设在21．90元。结果后面几天是振荡，股价跌得厉害，考虑到是顺势操作，又有可能是庄家故意作出的涨前跌，就把止报点下移至21．50元，结果价格最低深至21．70元就掉头上涨了。
第三、投机的逆势操作，止损点的设置应该离自己的价格近一些，比如苏三山。苏三山之前已经存在一个下降的趋势。这时要抄底买入，就属于逆势操作，价格与止损价之间的距离要小一些，一般不大于3％～4％。如果止损错误，价格翻转后还有机会。
那么，在一轮上涨的行情中，如果在上涨之前有了这支股票，上涨过程中平仓出局也该算逆势操作。如果平仓之后价格一涨再涨，该赚的盈利没有得到，是否也该算是一种损失而在操作上有所动作呢？从原理上讲，是需要在更高的价位买入的。因为一轮趋势在没有出现明显翻转迹象时，顺势操作是没有错的。但这里会出现一个心理调整的大问题。由于平仓行为显示出你认为价格较高，风险加大，所以恐惧心态已经出现，这时候若要在踏空以后再追入，把之前的认空思路扭转成认多，需要克服很大的心理障碍，而克服的过程既需要花费精力，又需要一段时间的调整。一段时间以后的行情无疑更难把握。我还有一个特别深刻的体会，就是在踏空以后再一次在高位杀入时，思路即便调整，心态也极不稳定，往往经受不住行情的振荡，最终认亏了事。
我的经验多次告诉我，踏空后的追涨风险极大，风险来自于市场和更加脆弱的心态。
所以，止损原则的第四条注解是踏空以后虽然理论上应该追涨补仓，但经验告诉我最好是放弃。还是许多股票等待发掘，何必一棵树上吊死呢？
第二原则：资金量大小的原则
第一、资金量大小与市场状态相一致。市场行为中有三个要素——价格、成交量和时间。市场一般在两种状态下摇摆，一种是活跃状态，成交活跃，价格波动大；另一种是平衡状态，成交量小，价格起伏不大。前一种状态往往持续时间比较短，后一种状态持续时间较长。很多散户在市场处于平衡状态时，满仓操作，虽然风险不大，但想盈利也困难，往往大趋势降临时却不能有更多资金参与了。所以，资金在市场处于平衡状态时，应参与较少，而市场处于活跃状态时，应参与较多。从投机角度讲，善于打歼灭战是个不错的策略，用较大的资金量持有一支有信心的股票，一般回报比较丰厚。
第二、资金量大小与自身状态相一致。自身状态是自己的兴奋周期、体力周期、注意力集中程度等，当然还包括看不见、摸不着的运气。自身状态是一个非常容易忽视的问题。一是投机活动类似于长跑比赛，需要耐力作支持，非一朝一夕可以完成，所以必须学会保持体力。二是在保持力量完成全程的前提下，为了争得领先，还必须有一定的爆发力，以便在关键时刻进行冲刺。三是高手比赛时，总能在比赛前把自己各方面状况调整到最佳状态，在股市中也确实有此需要。四是运气是个不能不讲却又很不好讲的问题，但它确实存在。有时候你下单连战连捷，好不畅快，犹如财神附体，有时却恶运当头，想翻身也难。往往当恶运降临时，人们还特别容易犯倔脾气。我原先作期货时有个好朋友，先是与财神交了朋友，从3万元起家，一直挣到100余万元，一个中级款爷诞生了。然后运气变坏，却死活不肯罢手。最后疲惫不堪，一切又恢复了原状。其实运气就是各种因素在大环境中的综合体现，一旦手风不顺，需要赶快警惕起来，离场休息是个不错的办法，离市场远一些也许看得更清楚。
总之，行为学的原则是经验性的纪律，无法用严格的方法论证，但它确实存在着，影响着我们最后的结果。记得有一次在饭店吃饭，碰到许久未见的朋友，他放弃了专业而一门心思搞起了民族音乐。他说的一段话让我记忆犹新：“在7个音阶中，民乐本来是没有4和7的，原因是民乐中的许多变化都来自这两个最难掌握的半音中。最难掌握的并非是那5个非常清楚的全音，而是非常模糊的两个半音。所以搞清模糊、掌握模糊最重要。”
交易中，放弃“满分”心态
进入到交易领域后，这种追求“满分”的心态和精神就适得其反，经常帮倒忙了。
其一，这种心态导致对交易知识或投资知识的过度追求，浪费时间和精力。
从价值投资、技术分析，到量化交易、套利交易、行为金融等等，无一不涉足，无一不研究：既研究月线、周线等长周期机会，也学习5分钟、1分钟甚至盘口交易技巧；既研究趋势交易，也研究高抛低吸波段操作；既研究宏观经济基本供需，也研究资金流向和市场情绪变化；既研究公司治理产业政策，也研究K线走势和技术指标……
总以为，只有掌握尽可能多的交易技能，集百家之所长，十八般武艺样样精通，才能在各种各样的行情走势中立于不败之地，却没想到，读太多书大脑会成为别人思想的跑马场。浪费这么多的时间和精力在过于宽广的领域，反而没有积累起应有的深度。
其二，这种心态导致在交易操作上过度追求完美，往往造成思路混乱、操作变形。
经过层层分析选中的价值投资标的，在漫长等待后股价暴跌出现机会，却按照技术分析认为可能继续下跌，应该等待，结果在随后V型反转中错失机会；
持有的股票业绩持续增长，预期的利多因素持续发酵时，却认为涨势太快、极可能引发大幅回调，应该高抛低吸做些波段操作以提高收益，结果卖出后眼睁睁看着股价头也不回地一路向上；
在确定性上涨趋势中，却因为30分钟线、15分钟线上的走势不佳而决定做些短线，结果玩丢了头寸；在行情末端不是继续持仓等待趋势的转折信号，而是从基本面、情绪面、政策面等去判断，逆势抄底摸顶，结果被疯狂行情伤害；
在行情的间歇期，不能耐心等待必然出现的趋势行情，反而去做些震荡交易，结果趋势出现时发现自己站在相反的一方。
就这样，不愿错失任何机会，不愿承受任何回调，任何一点细微行情波动都不想放过，总希望把行情所有细节走势拉直，攫取“满分”式的最大利润，结果却是思路混乱、走火入魔。
走了那么久的弯路，付出那么沉重的代价，回过头来才发现：在针对固定知识点的学校考试中，我们可以追求结果完美，在每一道题上寸土必争，力求满分；
而在变幻莫测的交易或投资中，渺小的我们应该更多地追求过程完美，在该入场时果断扣动扳机，在该持仓时耐心忍受煎熬，在该出场时毫不留恋地平仓，不计较某一笔交易的盈亏，不强求不属于自己的行情机会，一心一意地执行好自己的计划。
在茫茫市场之中，只取一瓢饮。
市场风云莫测，炒股绝非赌博靠运气，大家要不断总结学习，只有深刻的了解市场，理解股市的规律，才可以长期生存。投资之路本是场学习之路，对每个人而言，失败几乎都是自己造成的，很少人天生就是属于市场，所以要成功，你一定得改变！改变过去所有错误的观念与习性，并不断将正确的行为练习到成为你的习惯，情绪会让人追涨杀跌，所以得去控制它。笔 |者 溦 | |信：（BBC600519），希望大家可以形成一套自己的交易系统。
