大部分散户为什么在股市里不挣钱？
其实，这个问题是非常简单的，网友问我操作的座右铭是什么，我的回答就是“慢慢做”。一个庄家，他选择一只股票进入后，就象一个商人选择了一个铺面，租下或者买下后就成为自己生活的一部分，买卖股票就是进货和出货。一般来说需要运作很长时间，几年或者更长时间。
那 么散户呢？大部分都是过客。什么意思？就是看到这个店生意好了，立即在这个店买点货就在店门口摆着卖起来，所希望的就是店铺能将经销的货物提高价格，自己 也能卖上个好价格。这在生意繁荣时无所谓，因为足够的生意，店铺提价仍然可以卖出去，你批的货自然可以沾点光，赚点差价。但到生意疲软时就会怎样？自然会 赔掉老本。
这里的关键就是店铺的定价权。你的货首先是在这家店铺里批的，那就说明，你的成本、数量、价位等一系列商业数据无密可保，店铺老板自然知道得一清二楚，在生意清淡时老板会让你卖给可能是自己销售对象的顾客吗？绝对不会。
那他会怎么做？以比你低的价格向别人兜售。你由于对老板的成本和数量等一无所知，最后你只能以比老板价格更低的办法来出手，而可能买你这个产品的人你可能都不知道是谁。
也就是说，店铺老板的活动在幕后，你的活动却在店铺老板的眼皮低下，孰优孰劣？一目了然吧。
还有一点更重要，过客和店铺老板的时间观念。店铺老板是长期经营，他可以一笔一笔，或者几个月横盘慢慢经营，因为他有固定地点，固定的货物。而过客呢？批来的货如果不及时出手，马上衣食堪忧。身份的不对等导致了散户赚庄家钱难，而庄家存在定价权，赚散户钱相对容易些。
最简单但最实用的k线
K线之涨停战法
强势涨停精准进，有三便有四法则。
涨停不破继续加，连续开盘要当心。
笔者通过长期的实战，再加上不断地总结归纳，将应对涨停板的实战技法总结为以上简单明了的四句话，投资者只要将这四句话熟记于心，就可以比较轻松地应对股市里出现的各式涨停板。
适合用涨停战法的，是激进派的投资者。如果你是属于稳健派的投资者，可以跳过这内容。因为它很可能使你操作不当，不但赚不到钱，还可能会造成较大的亏损。
接着我们就顺着这四句话来将涨停板K线的密码一一解开，以帮助我们轻松上阵进行实战。
一、强势涨停精准进
股票能够强势涨停，只有两个原因：一是具有突发性大利好，二是主力迅速拉升。投资者第一时间介入强势涨停的股票，一般情况下都能够获利，特别是形态还处于上涨初期时。
先看前者，如果是突发性利好，很有可能连续涨停，这在A股市场上是司空见惯的事。
如图所示，2009年甲型H1N1流感爆发，制造抗甲型H1N1流感药物的上市公司股票集体涨停。
如图所示，再看后者，即主力要拉升的股票。这类股票一般是经过了主力吸货、洗盘阶段，接下来便是拉升阶段。主力要获利主要就是靠这一阶段，即主升浪阶段。此时大盘配合较好的话，往往是开盘快速封涨停，给投资者稳定的信心。对这类股票，有精力的投资者可及时关注盘面，最快几分钟就封死股票涨停的机会，显示主力很强悍，无惧全天大盘走势，早间即便短暂打开涨停，也会被迅速封闭，这样的强势涨停可以追。
有些投资者是纯涨停板敢死队成员，通过大量长期的实例经验来看，但凡第一天涨停的股票，只要涨停不打开，第二天继续冲高或高开的概率就极大。有些超短线的投资者专找涨停板来买，而且只买封涨停的，差一分都不买。
买了涨停板后，第二天只要有3%以上的获利就马上抛出。这样操作10只股票，只要有7只成功，总体下来也是成功的。很多资金量较大的游资都在用这样的方法博弈。当然，收益与风险成正比，心理素质不好的投资者慎用。
二、有三便有四法则
该法则是指如果一只股票连续收出三个涨停板，那么一般情况下，会出现第四个涨停板。笔者并不是提倡大家去追第四个涨停，因为很可能追进去马上就回调，那么该怎么办呢？
如果连收三个涨停，股价回调，你就可以全神贯注地盯着这只股票了，一旦它进行回调，就可以找机会介入，重点观察10日线处，一旦止跌，股价重新走强，收出第四个涨停的概率极大。到时候收了第四个涨停板，再冲高就找机会卖出获利。做这种股票，属高风险高收入，有了赚要及时落袋，否则所谓的赚，很可能只是账面上的赚而已。
如图所示，湖北广电（000665）连续收出三个涨停板（见第一个圈处），此时符合了有三就有四法则的第一个前提，我们就可以作好准备。当股价回调到10日均线时精准介入，此后再收涨停。投资者抛出可获利10个点。
接着股价又回到了20日线，主力再次伏击。该股马上拉起，连涨两日之后再收涨停板。所以说股价没有高低的分别，所谓高与低都是相对而言的，主要看你如何操作。
同样，再便宜的股票，如果你总是高买低卖，就会亏。归根到底，如果你不是为上市公司分红而来，那么只有差价才能带来收益。因此，我们所作的一切研究分析，都是为了让自己能够获得交易差价。明白了这个道理，才不会迷失在股价的贵与不贵的问题之上。
三、涨停不破继续加
这一定律是指如果一只股票收出放量的涨停板，而接下来的几天股价始终停留在涨停板的上方，则投资者还可以继续介入。涨停板表明多头力量极度强劲。而在收出涨停板之后，股价始终在涨停板上方运行，说明重心继续上移，投资者继续看好，同时主力也不愿放松筹码。
这样的股票，再走高的概率极大。沪深两市中这样的股票实在是多得数不胜数，只要留心，投资者都很容易抓到这样的短线机会。当然，只是短线机会。股价在涨停板上方盘旋后可能还会继续升，但能升多高只有神才知道，因而投资者最好短线赚了就跑。打一枪换一个地方。
如图所示，三安光电（600703）2010年3月17日收出涨停板，接下来的三个交易日，股价走出了高开震荡小幅走高的走势，连续三个交易日震荡股价都没有跌到3月17日的涨停板以下。这个时候投资者就可以介入了，之后股价再连续两次涨停，短线投机可快速获利。
这就是升级版的乘胜追击，大阳线变成了涨停板。火力更猛、力度更强，此时乘胜追击效果更理想。
四、连续开板要当心
最后一句口诀用于警示。我们炒股，不光要抓机会，还要躲危险。只有保证不套牢，不巨亏，然后再不断找机会，才能够积小胜为大胜。若反向运作，只会积小亏为大亏。
当一只股票涨停，但又被连续打开，这样的股票投资者就要小心了。因为这往往会成为主力出货的障眼法。股价涨成涨停板，散户必然会看好而一哄而上，主力正好干净利落地出货走人。
如何做到警惕主力涨停板出货？
一是涨停开盘，逐级回落。遇到这样的股票投资者千万不要以为捡到了便宜。股市不是提款机，不会有那么多馅饼等你捡。主力就是利用开盘集合竞价，操纵实现涨停开盘，吸引散户大量买入，于是从涨停价一路抛售实现出货。因此，若一只股票涨停板开盘，逐级回落，则不可急于杀入。
二是连续大涨后拉涨停慎追。股价从底部被拉涨停板，是主力扫货的征兆。这类股票要么继续大涨，要么回抽确认后还是涨，风险不大。但如果股票连续收大阳线，拉升之后再收涨停，这时候做多动能消耗得差不多了，主力运作资金也差不多了，主力很有可能最后就采取“过把瘾就死”的方式推高股价，能送多高就送多高，然后开始高位出货，因而这类股票大家要小心“物极必反”，追高易套。
三是巨量涨停反复打开要小心。涨停板一般显示出投资者的惜售心理。股票涨停时散户是舍不得抛的，因为人性贪婪。那么涨停板的巨量是谁出货造成的？所以要小心主力逃跑，而反复打开的涨停板正是主力不断抛售的结果。
四是涨停价位委买单数量频繁变动的要小心。有些股票，封上涨停板的瞬间会出现极大的封单，比如在“委买一”处挂着几十万手，但一会又变成了几千手，如此反复。这类股票往往是主力先持一个巨单让散户认为多方力量非常强大，引诱散户跟着挂单，但接着主力马上撤单，后来再加上去的委买就非主力自己的单子，于是主力便可以从容出货了。
K线之跌停战法
补跌停板不能抢，缩量跌停有机会。
离奇跌停须三思，跌停拉起莫心急。
跌停板，听上去就让人害怕。但是没办法，“上得山多终遇虎”，“常在河边走，哪有不湿鞋”。世上的事不会只有好的一面，因而什么时候我们都要作好两手准备，应对最坏的局面。那么面对跌停板，又该如何应对呢？笔者依然是送给大家四句七言口诀。
我们介绍一下这几句口诀透露出的K线密码。
一、补跌停板不能抢
涨跌补跌，是投资中再普遍不过的事了，那么面对补跌的个股，我们能不能“捡便宜”呢？大家一定要记住了，便宜不是那么好捡的。
如果一只股票因某原因停牌，而同期出现了大幅的下跌，之后股票复牌，如果该股票没有出现预期中的利好，那么往往会进行补跌。个股在一般情况下都是与大盘保持同向运动的，千万不要幻想自己买到的股票能够逆市狂涨。炒股，大部分投资者其实都是死于自己的幻想。
由于股票长期未进行交易，而大盘又大幅下跌，在停牌前没有抛出的投资者由于担心股票会大幅补跌，故而会选择卖出。你也想卖，我也想卖，他也想卖，但问题是没人愿意买，股价往往开盘就会封死跌停。
对于这样的跌停板，记住千万不能去抄底，抄底即套。
补跌停板的股票，继续跌停的概率很大。如果你没有控制住自己抄底的冲动，杀进去之后几天下来，你会发现这几天将会把你辛苦一整年赚来的利润全部吞回去了。而急于扭亏的投资者更会亏上加亏。
如图所示、2010年4月15日，中信证券（600030）发布公告称因重大事项，公司从2010年4月15日起停牌。巧的是上证指数从4月16日起开始进入大幅下跌之中，大盘连续暴跌。
5月4日，中信证券复牌。再看此时的上证指数，已从3164点下跌到2870点。毫无疑问，该股复牌即跌停。此时投资者如果不假思索、不经分析、不予区别就抄底买入，同样是毫无疑问的被套。
该股补跌停之后继续大幅下跌，10个交易日从28.94元一路下跌至19.5元，下跌幅度达32.61%。可见盲目买入补跌停的股票，风险还是非常大的。
补跌停的股票不能买。2010年6月24日的蓉胜超微（002141），2008年6月23日的川化股份（000155）等，亦是如此。那么如果手中持有这样的股票该怎么办呢？如果你是大盘很高的位置买入，那么你的股票补跌停后主力会有个自救过程，所以要在杀跌后的上涨行情中坚决清仓。
例如宏达股份（600331）于2007年9月26日停牌，到2008年4月21日复牌。同期上证指数从5338点下跌至3094点，下跌幅度非常惊人。投资者应该在该股补跌停之后找机会抛出，当时该股从83元一路跌至3.8元，要是不抛，可想而知，投资者将会被自己的幻想埋葬。
二、缩量跌停有机会
这里的缩量跌停是指两种情况，一种是上涨过程中遇到利空，股价出现缩量的跌停；另一种是股价经过大幅杀跌之后再缩量跌停。
第一种情况，股价较好地运行在上升趋势之中。公司突然出现利空消息，股价缩量跌停。散户都是容易受惊的，看到利空消息自然想先跑掉，但是如果分析一下，这样的利空是不会对股价造成趋势的改变的，因而大股东和主力是不会抛的，跌了之后还能够再起来。这类股票投资者可清仓抄底，如果第二天强势收高还可继续加仓。
如图所示，中兵红箭（000519）2009年7月1日放量向上突破，然后一路上涨。7月21日-28日更是走出连续上涨的走势。但7月29日该股公布的半年报显示，该公司业绩同期出现大幅下滑并出现了亏损，散户见状自然是赶紧卖出。
但我们发现，该股被炒作起来靠的不是业绩，而是重组的题材和资产注入的预期。现在题材还没有兑现，主力不会轻易脱手。再看看当天的成交量，虽然跌停，但成交量还是很小的。那么前面连续上涨时想买而不敢买的投资者此时就可以尝试性买入，因为这种遇利空缩量跌停的股票反而是机会。
这种利用缩量杀跌停洗盘的个股在A股市场上较常见，投资者在实战中要不断地总结。主力一般会利用半年报或季报等业绩不佳、上市公司遇到相关诉讼官司、上市公司下属的某个子公司经营中的不利消息等进行洗盘，大家一定要认真区分。
三、离奇跌停须三思
股价如果毫无征兆地跌停，我们要特别小心。因为世上的很多事情，都存在着一定的因果关系。如果股价碰到利空跌停，很正常。如果股价随大盘跌停，也很正常。如果股价涨得大多而跌停，同样是正常。
但若一只股票毫无原因地跌停，就很可能存在一种可能性：股价存在隐含的不利因素，又或者主力意识到大势已经出现问题，开始不计成本地出货。由于投资者的信息获取渠道不一样，获取时限不一样，必然导致主力大机构与散户之间信息资源的不对称。
因此，对这样的跌停板，不管是洗盘还是出货，最好还是不要乱动手抄底。宁可错过，不可做错。如果仅凭猜测就盲目买入，那是对自己的资金不负责任的表现。
如图所示，奥普光电（002338）2010年4月13号高开，然后一路下跌。该公司也没有出现什么利空，但股价一路杀至跌停，尾盘略有回升。这个时候就要小心了。这只股票前面经过了一段较强的上涨期，且经过了几天的盘整，根据“盘久必跌”的经验，如果不向上突破，那就得向下。不进则退。
这只股票此时也的确选择了向下，而且是带量向下。这个时候，就不能随便地臆想主力在洗盘，此时成交量较大。前面给大家说过了四字真言：量为价先。因此，不管是不是出货，此时买股都要三思，没有把握的机会，那就不是机会。
此后该股小幅震荡一天后继续下跌，后市也是一路下跌。投资者如果见到股价无故地跌停而认为应该“捡便宜”，就很可能用亏损来为自己的“主观想法”埋单。
四、跌停拉起莫心急
股价跌停，一般是空方力量强大的标志。但很多股票在跌停板上会被反复打开，而且有时候还会出现很多大单扫单。那么这个时候是不是主力进场来“抄底”呢？这一点，投资者又要相当小心了。
如果股价处于大幅上涨后的高价阶段，主力要出货就需要用多种方法，一方面是不断地拉高诱多，混在激情高昂的散户中出货；另一方面则是制造恐慌，又再制造希望，在散户的憧憬中出货。
但这也是一种主观臆断。事实上，如果此时买进，可能会让自己造成亏损。一旦亏了，再涨也是白涨。如果此时卖出或不买进，则充其量只是没赚到。股市不是只开一天，今天没赚到，还有明天。只要有资金，只要股市还开门，就还有机会。
那么为什么主力要在跌停板上出货呢？
一只股票，如果主力在5元时建仓，并把股价拉升到了12元，主力可能就要出货了。因为往上拉，已经拉不上去了，而且再拉还要再动用资金，搞不好偷鸡不成蚀把米。即使该股是在8元时卖，主力还是能大幅获利。因此他不怕在8元抛出。
这样一来，主力从12元开始杀跌，就算一路杀到跌停价10.8元，他都是大赚的。而从12元跌到10.8元的过程中，他可以卖出大量的股票。
因此，主力会在杀跌后自己先挂单封住跌停，这时会有部分散户开始在跌停板上抄底。这部分量不会大，封跌停板后也没多少散户敢买，这样主力再出掉一小部分筹码。然后趁大盘在交易时间内拉起的机会，自己买下自己挂的封单，这时其他主力只是损失了交易费用。
但是散户看见跌停板打开了，就会以为大主力进场扫货了，于是就会跟着买。散户蜂拥进场，主力又可以把手中的筹码甩出去了，而且卖出价格还高于跌停价，求之不得。次日再跌，主力再把最后的筹码都卖出去。之后就只留下散户在里面相互厮杀了。
这就好比赌场上10个人赌钱，其中一个人赚了9个人的钱，然后多少回吐一些回去，便悄悄地溜出了赌场，留下输红了眼的9个赌徒在里面互相残杀，最终却没有一个赢家。
如图所示，神州泰岳（300002）2009年10月30日上市交易，之后股价一路向上狂奔，到2010年4月12日时上涨至收盘价235.95元。此时有券商报告说该股将直奔300元。但4月13日该股便峰回路转，直杀跌停。
该股连续上涨之后收出跌停板，而且成交量明显放大。而主力的建仓区很低，特别是通过打新中签的那些大资金现在获利实在已很丰厚，它们心里想的就不是直奔300元，而是如何卖掉手中的股票，将其变成白花花的银子。
我们可以通过当天的分时成交看到，该股开盘逐级杀跌，主力出货不少，然后封于跌停板。下午14：15左右放量打开跌停板，此时很多投资者还是坚定地追逐300元，因为有分析机构这些专家的分析报告给他们做参谋。
主力在打开跌停后可以再出货，结果股价又跌停，14：30左右跌停板又被打开了，再出货，再封跌停。14：33左右又打开了，再出货，最后还是封于跌停。此后该股一路下挫，一个月时间内下跌幅度超过45%。
涨跌停板下的庄家操作策略
不同的交易制度必然带来不同的操作方法,中国股市在没有实行涨跌停板以前,个股的炒作往往与大盘共进退,而在涨跌停板交易制度下,庄家很容易做个股行情,庄家如何通过涨跌停板操盘的呢？
一、庄家控制大盘的能力有所增强,资金利用的杠杆效果日益明显
庄家可以利用涨跌停板的特点及投资者当股价临近停板位置时的浮躁心理和盲目冲动,以少量资金即可将一些对指数或人气影响巨大的个股维持在停板位置上,同时利用投资者对其他个股“补涨补跌”的心理预期,以促进市场运行趋势的形成,因此相对于前期控盘而言,庄家在涨跌停板制度下资金利用的杠杆效果将更加明显。
无论企业营业利润多少,债务利息和优先股的股利都是固定不变的。当息税前利润增大时,每一元盈余所负担的固定财务费用就会相对减少,这能给普通股股东带来更多的盈余。这种债务对投资者收益的影响,称为财务杠杆。财务杠杆影响的是企业的税后利润而不是息前税前利润。事实上,财务杠杆是一个很广泛的概念,目前对财务杠杆的解释有以下两种。
(1)将财务杠杆定义为“企业在制定资本结构决策时对债务筹资的利用”。因而财务杠杆又可称为融资杠杆、资本杠杆或者负债经营。这种定义强调财务杠杆是对负债的一种利用。
(2)认为财务杠杆是指在筹资中适当举债,调整资本结构给企业带来额外收益。如果负债经营使得企业每股利润上升,通常称为正财务杠杆；如果使得企业每股利润下降,通常称为负财务杠杆。显而易见,在这种定义中,财务杠杆强调的是通过负债经营而引起的结果。
二、“波动式操作”成为操盘手法中的重要方式
由于在涨跌停板制度下,每日市场运行的区间即是一个以10%或负10%为最大幅度的股票箱,投资者在操作中会自觉或不自觉地以“箱形操作”的观念看待每日市场的波动,这就会促使庄家充分利用两个停板之间的幅度高抛低收,在操作总体时间不得已而拉长的情况下,尽可能地拓展实际的盈利空间。
三、坐庄过程中的操作更加富有技巧性
在建仓阶段,庄家可利用跌幅限制的条件,在开盘时即打入跌停价位的少量、多笔卖单,让该股维持在跌停。一方面,庄家用少量、多笔连续不断的买单不断吸货；另一方面将自己打人的卖单分批撤单后再分批打入。这样的环环相扣,可以保证不断地低位吸进,而不必担心大量地吸货将股价推高,从而增加持仓成本。在拉升阶段,操作更为简单,只需每天开盘以巨大买单将股价封在涨停位置上,就可以形成“空涨”。在出货阶段的操作则与入货阶段的操作相反,即以强大买单封在涨停位置,然后通过不断撤单和重新输入的办法,在价格一致、时间优先的交易原则下,源源不断地卖出股票,而不必忧虑会自己卖给自己。此时,投资者切忌被庄家手法迷惑,应从成交量等指标进行分析。
四、坐长庄成为市场操作的主流
在操作手法上,坐长庄成为市场操作的主流,同时为适应新的交易制度,底部吸筹及建仓阶段会更长,更充分。一旦某种趋势形成,逼空走势会很常见,有时连续的上升将会以连续跳跃的形式完成,庄家拉抬过程中控盘将更加容易,同时在庄家拉盘中又多了一种新的手法,即以连续停板式走势及在停板价位的巨量委托显示其实力和决心。
五、尾市拉抬或打压
尾市拉抬或打压,是庄家操盘的惯用手法。在涨跌停板制度下,尾市手法有了一些新的内涵。
(l)抬高收盘价,封死下一个交易日的下跌空间。
(2)搜集筹码的手段。在全日跌停的情况下,尾市拔高其意义也可能释为诱空,一举吃掉全日堆积的做空筹码,使做空者很难在更低位置吃回筹码,如果多次出现“尾市拉抬——次日封停——再拉抬”的情况,则应留意洗盘行为或震荡出货意图,还应该根据K线图组合与价量配合情况加以判断。
(3)锁死筹码。在股市出现相对稳定时,也有可能出现全天交易在涨跌停板区域内交易,但尾市突然打压,收于跌停或近于跌停位置的情况,在这种情况下,就会出现锁死筹码的有效行为。事实证明：这种尾市打压手法,将更加强化庄家的洗盘效果。
六、用跌停板洗盘
在一些特定情况下,庄家会选择使用跌停板洗盘。所谓跌停板洗盘法,就是先用手中原有的股票大幅杀跌,让人感到像是庄家在出货,从而引起散户的恐慌,急忙抛出手中的股票,而庄家一边杀跌一边吸货,从散户手中抢得廉价筹码。事实上,庄家要有很大的决心和实力才会这么干,这种方法的使用有以下几个条件：第一,庄家进驻不明显时。要是明显了,用这种方法无疑会送钱给别人。第二,庄家决心大实力强,一个股票在无原因的情况下跌停,这对人气来说是要命的,庄家必须有实力完全控盘才敢这么不要命。第三,在情况比较急的时候才会如此。例如,庄家认为可能很快市场会有一波行情,但一部分上次套牢的并没有割肉,庄家认为这对他来说是要命的,但是又没有时间去慢慢等,没办法只能这样,一步到位,直接跌停破位,从而起到交换上方筹码的作用。
在实战中,庄家封停的价位有可能不直接在涨跌幅限制的最终价位上,但因为有了涨跌幅的限制,才能让其有机会封在较接近终点价位的可能。所以,投资者在操作中一定要避免盲目跟风,谨防上当。尤其对那种经常当天完成从涨停到跌停或从跌停到涨停往复或多次往复的个股要加以分析,在没真正搞清楚以前,最好的方法是回避这种个股的炒作。
涨跌停板下的散户操作策略
随着涨跌停板制度的实施,庄家的操盘手法在一定程度上都发生了变化,为了更好地跟庄,散户的操作策略也应作出调整。
一、早盘领涨大盘、领涨板块
当之无愧的龙头个股,在推向涨停板过程中,成交量大,但抛单不会过大,这是早盘追涨选股时的重要条件。一般情况下,成交量活跃是强势保障,但是不能过分。对于具体个股来说,成交量过大的标准会有些差异。对于中小型股票来说,模拟的全日换手率（假设按照当时放量速度折算成日成交量）超过10%就不够安全；对于中大型股票来说,该指标超过6%就不安全。但是,具体数字需要投资者根据个股历史表现做一个较为准确的界定。
二、淡化指数,精选个股
在涨跌停板制度下,首先应选好个股。在没有实行涨跌停板之前,个股的炒作往往与大盘共进退,而在涨跌停板交易制度下,选择个股变得十分重要。在涨跌停板制度下的炒作往往伴有较大的利润和风险。从利润角度而言,由于一些有题材的个股会吸引部分庄家进行炒作,特别是一些小盘股,通常成为庄家控盘的对象,由于盘子小,庄家用小部分资金就可以达到控盘的目的。在实行涨跌停板制度下,庄家很容易做个股行情。
三、采用良好的投资组合策略
合理的投资组合策略不仅可以达到规避、分散风险的目的,也会给投资者带来不菲的收益。投资为主,投机为辅,应是投资者投身股市的主要运作理念。散户必须要走出“低价股进货成本低,容易赚大钱”的认识误区,应多关注股票业绩、关注绩优股。
(l)“三三三制”分配方式：适用于资金较少的散户。将资金划分为等量的三部分,即投资部分、投资备用部分和短中线投机部分。
(2)“五五制”分配方式：资金较多的散户,可以将资金划分为投资和投资备用部分。
需要强调的是,一旦确定了某种投资组合策略,就不要轻易变动,更不要被他人一时的短期丰厚盈利所动。稳中求胜、投资为主才是股市中搏击制胜的根本。
四、改变追涨杀跌的操作方法
所谓追涨杀跌法,作为股市操作的一个重要技巧,就是在股市上涨时买人股票,股市下跌时卖出股票。实施追涨杀跌法的前提条件是：投资者必须有一定的投资经验,能够对市场做出大致精确的判断,从而适时地进行投资。在实战中,追涨杀跌关注的是趋势,追涨是判断涨势确立,杀跌是判断跌势确立,相对来说,确定性更高一点,但相应的差价空间要小很多,甚至于没有差价。以确定涨势和跌势成立为依据的操作方法又可以称为“右侧交易”。
事实上,在涨跌停板制度下,追涨杀跌往往会使投资者落空。所以,建议投资者在建仓的时候,最好不要等到股价止跌反弹之后,这时往往不会有大的机会。通常情况下,建仓可以在股价长期盘整的区域进行；对于那些明显表现为机构砸盘建仓,连续跌停的股票,可以在连续下跌第三个或者第四个跌停板时建仓（逆市操作,极易成功）,这时股价下跌幅度已达27%-34%,回头上行必定为期不远。当然,投资者需要避免在大熊市或者出现重大利空的情形下进行此类操作。另外,获利出场应选择在连续三个涨停板时,或者在连续涨停后的盘整中抛出。
五、保持良好的心态
对于普通散户而言,要保持良好的心态,需要把握以下几点：第一,避免在连续跌停中斩仓出局；第二,绝对不要借钱、贷款做股票投资；第三,将以投机为主的操作方式变为投资为主的操作方式。
在实战中,由于涨跌停板对多空双方的能量进行必要的限制,因此,一旦有极具威力的多头的股票,往往会成为率先涨停的对象。在短线操作中必须紧跟市场中的强势股品种进行短线操作,比如说,短线买入的股票应该是容易进入涨停板的股票,而判断是否容易进入涨停常会与某股票的前期走势有关,一般情况下,一些开盘后不到10分钟即进入涨停板的个股常会在以后几天的走势中表现出惊人的表现。另外,当某类股票成为市场上的炒作热点后,应该关注其中走势最强的股票,而且一定要设法关注在热点板块中最早进入涨停板的股票。实际上,部分投资者通常也会参与到与市场热点有关的股票投资中,但却容易介入同一板块中走势偏弱的股票,这类股票常会表现出在该板块涨的时间不如其他股票涨得多,而当该板块出现整体回落后,却易成为平仓的对象。
涨跌停板制度下的量价关系
由于涨跌停板制度限制股票一天的涨跌幅度,使多空的能量得不到彻底的宣泄,容易形成单边市。很多投资者存在追涨杀跌的意愿,而涨跌停板制度下的涨跌幅度比较明确,在股票接近涨幅或跌幅限制时,很多投资者可能经不起诱惑,挺身追高或杀跌,形成涨时助涨、跌时助跌的趋势。而且,涨跌停板的幅度越小,这种现象就越明显。目前,在沪、深证券市场中ST板块的涨跌幅度由于限制在5%,因而它的投机性也是非常强的,涨时助涨,跌时助跌的现象最为明显。
所谓单边市,指在一定的时期内市场行情只跌不涨或只涨不跌,一般为10天或更长的时期。在单边市场中,趋势的节奏基本上由一方所决定,其在续盘阶段一直掌握市场脉搏的运动,在哪儿开仓、在哪儿打压、在哪儿出仓,市场的运动显得井井有条,另一方完全处于被动挨打的局面,没有任何还手之力。通常情况下,单边形态包括急升和急跌,价格变动突如其来,一气呵成。单边里还包括有控制的上升与下跌,诸如台阶式上升和下跌、通道式上升和下跌、缓坡式上升和下跌,究其原因,这样的形态节约能量,能以较小的力量把现有趋势延续得更长。比如台阶式下跌,一段盘整后,只要庄家用少许筹码把股价打下一个台阶,人气涣散的市场就无法集结出反弹的多头力量。这样的下降就会近乎“无限期”地延续下去。单边市中还包含中继形态,股价在这里稍做休整,以便继续前行。这些多是漂亮的图形,比如三角形,包括对称三角形、上升三角形与下降三角形。特征是股价走势由大幅度震荡而逐渐振幅收敛,形成规则的三角形几何图形。
在实战中,在涨跌停板制度下,大涨（涨停）和大跌（跌停）的趋势继续下去,是以成交量大幅萎缩为条件的。在涨跌停板制度下,若跌停,买方寄希望于明天以更低价买人,因而缩手,结果在缺少买盘的情况下成交量小,跌势反而不止；反之,如果收盘仍为跌停,但中途曾被打开,成交量放大,说明有主动性买盘介入,有望止跌回升。
概括来讲,涨跌停板制度下,量价关系的变化可基本判断为：涨停量小,将继续上扬；跌停量小,将继续下跌。涨停成交量越大,反转下跌的可能性越大；跌停成交量越大,则反转上升的可能性越大。封住涨停的买盘数量大小和封住跌停板时卖盘数量大小说明买卖盘力量大小,这个数量越大,继续当前走势概率越大,后续涨跌幅度也越大。
散户还需要谨防庄家利用涨跌停板反向操作。在实战中,庄家为了更好地出货或者吸筹,多会出现一些巨额买卖单。然而,此时市场上出现的巨额买卖单大多是虚的,不足以作为判定后市继续先前态势的依据。判断虚实的根据是是否存在频繁挂单、撤单行为,涨跌停是否经常被打开,当日成交量是否很大。若是,则这些量必为虚,反之则为实,从而可依先前标准作出判断。
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