某日上午，三位老年客户一同来到中国银行重庆忠县忠州支行办理借记卡开立业务，均表示开卡是为方便子女从外地寄钱回家买年货。大堂经理完成相关风险提示后，引导三位老人至智能柜台办理。卡开好后，三位老人先后离开支行。
随后不久，大堂经理在例行巡查过程中，无意间发现这三位老人与一身穿黑底红条纹上衣的中年女子一同经过支行门口，而该女子前一日也曾在支行开过卡。大堂经理顿时提高警惕，立即将情况报告给内控副职。
内控副职通过调阅监控，发现这三位老人虽然先后离开支行，但走出支行大门后均迅速聚集到该中年女子周围，双方还有收付现金，收集银行卡及有意躲避监控摄像头等异常行为，初步判断存在出租出借银行卡的嫌疑。
鉴于此，内控副职当即致电三位老人进行核实，老人们承认确实准备将卡出租给他人用于发放工人工资。对此，内控副职郑重告知三位老人出租银行账户属于违法违规行为，劝说三位老人进行销卡处理。最终，三位老人连同中年女子开立的四张卡全部被支行收回并注销。三位老人也认识到了自己的错误行为，对支行工作人员认真负责的工作态度表示感谢。
编者按
出租出借银行账户不仅风险巨大，还属于违法行为。部分公众法律、风险意识淡薄，随意出租出借银行账户给他人使用，存在的隐性风险极大。上述案例，不法分子以有偿方式，假借给工人发工资为由，诱导老年人开立并出借账户，如未被及时发现堵截，则后患无穷。在此提醒广大老年客户，切勿将名下银行账户出借他人，任何理由、任何形式都不可以，谨防被他人利用从事非法活动而承担法律责任。
（来源 平安中行）
