为推进打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动，守护老百姓“钱袋子”，人民银行、公安部、银保监会联合开展“反诈拒赌安全支付”集中宣传活动，提高全社会反诈拒赌和安全使用支付工具的法律意识。
自2020年10月公安部会同工信部、人民银行开展“断卡”行动以来，人民银行组织商业银行、支付机构会同公安机关建立警银协作联动机制，快速排查、快速出警、快速处置银行网点异常开户线索，破获多起涉诈犯罪案件，筑牢支付行业风险防控壁垒，形成了打击电信网络诈骗齐抓共管、综合治理的良好局面，让恶意到银行网点开卡、买卖银行卡的犯罪分子“自投罗网”。
山东青岛凝聚警银合力
成功打掉一全国流窜“跑分”团伙
青岛银行充分发挥网点柜面“第一道防线”作用，通过多渠道了解客户开户用途，及时识别4名异地来青人员的异常开户行为，第一时间向当地公安机关报告可疑线索。经过警银协同联动，成功打掉一全国流窜“跑分”团伙。
2021年7月26日，4名福建籍客户相继进入青岛银行敦化路支行办理开立工资卡业务。银行工作人员查验行程码时发现4人行程可疑。支行在详细询问客户开卡用途和原因，联系单位负责人了解公司业务，并综合各种异常情况后，立即向市北区公安局反诈中心报告。反诈中心民警5分钟内即到达该支行现场，经核对相关情况后，认为4人通过开立银行账户为诈骗分子提供转移资金帮助的嫌疑很大，决定立即开展抓捕。当晚，警方将包括上述办卡人员在内的13名嫌疑人全部抓获，当场缴获手机30余部，银行卡50余张，车辆3台。经初步审查，该团伙全部为福建安溪籍开卡、“跑分”人员。自2021年6月以来，该团伙分别驾车流窜到云南、贵州、广西、河南、宁夏、青岛等多地，为电信诈骗团伙提供洗钱服务。目前案件正在进一步审查中。
福建宁德依托警银协同预警机制
抓获涉电信网络诈骗人员
福建省公安厅联合人民银行福州中心支行在全省范围内建立健全警银协同预警劝阻机制。银行工作人员发现可疑人员异常开办银行卡、无正当理由要求开通大额网银或手机银行等业务的，立即通报所在地公安机关，民警第一时间跟进审查。
2021年9月6日，林某以“家里要做生意”为由到厦门银行宁德分行要求开卡。银行工作人员在详细询问客户开卡用途和原因过程中，发现其对生意经营内容回答模糊其词，银行工作人员发现该男子名下已有可疑银行卡被公安机关限制交易，随即依托警银协作机制迅速向当地公安机关通报情况。反诈中心民警于10分钟内赶到该银行网点，确认后将该男子带回调查。经调查，林某将银行卡、支付宝等租借他人用于网络违法犯罪，并从中获利1000余元。目前林某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
海南三亚密切警银联动
成功破获一起帮助信息网络犯罪案件
银行协助公安机关锁定异常开卡分子
2021年9月6日，吴某到三亚迎宾路交通银行要求开立银行卡，银行工作人员依托人民银行海口中心支行会同当地公安机关建设的海南省风险信息共享平台，对吴某进行身份核验，发现其命中可疑人员名单库，弹出预警信息，显示该客户为省公安厅登记涉诈重点人员。银行网点人员立即将相关情况通报三亚市反诈中心。
接报后，市公安局反诈中心立即指令新风派出所民警赶到现场，成功将嫌疑人吴某控制。经查，今年6月，吴某已累计将名下五张银行卡出售他人，获利5000元，该五张银行卡被不法分子用于电信诈骗犯罪。目前，吴某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动已被公安部门刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
来源：中国人民银行支付结算司
