【基金组合独家秘笈】投资小确幸+财富大梦想

【基金组合独家秘笈】投资小确幸+财富大梦想
2019年08月09日 15:36 长安基金

正如上篇《理财不焦虑,只需找到合适的“它”》所言,通过选择合适的基金组合,可以帮助更多投资者在控制风险的基础上,改善不赚钱的投资体验,追求更稳健的理财收益。

那怎么构建组合呢?构建组合的整个过程其实就如同创作一幅画作。

我们的基金组合希望可以帮助大家实现自己的资产配置策略,更为有效地分散风险,同时追求相对稳健的回报,所以我们以追求“绝对收益”为目标,设定了两个组合:

组合1  投资小确幸

组合2  财富大梦想

上述业绩比较基准仅为业绩目标,非预期收益、更非保证。目前1年期定期存款基准利率为1.5%(中国人民银行,截至2019.8.7)

确立目标之后,开始着手于组合的整体构建。从两个层面出发。第一是大类资产配置层面,以经典投资理论——“风险平价”理论作为构建组合的理论基础,根据宏观经济环境进行大类资产调配;第二是子基金精选层面,根据公募基金的定性和定量研究,确认子基金的具体配置。

从宏观层面,对市场上8394只公募基金产品(A类、C类分开统计)进行分类、极值剔除等量化处理,根据不同宏观经济环境和时间区间的进行研究,定义基金组合的指标边界。

再进一步对标18只采用目标风险策略的养老FOF,同时结合12只绝对收益主题基金的风险收益特征,确认我们两只组合的量化标准。接着,构建量化模型,得出我们各类资产的配比。

通过深度调研各子基金的基金经理、投资策略、风格特征、管理规模等状况,精选适合的子基金。在量化模型的基础上,根据子基金的实际情况,进行具体配置调整。就如同画作的精修,使得整个画作更加贴切和生动。

【投资小确幸】组合配比

  • 基金名称

    权重

  • 长安鑫利A

    10%

  • 长安鑫益A

    40%

  • 长安泓源A

    50%

  • 合计

    100%

【财富大梦想】组合配比

  • 基金名称

    权重

  • 长安裕隆A

    20%

  • 长安鑫利A

    10%

  • 长安鑫益A

    40%

  • 长安泓源A

    30%

  • 合计

    100%

组合的构建仅是一个开始,我们还将对两个组合进行持续跟踪和动态调整。

一方面,定期对组合情况进行调整和确认,以期整个组合的表现与我们目标和策略相符。另一方面,列出组合调整的触发事件,比如宏观经济情况出现巨大变化,或者子基金基本面情况有较大变化,并根据这些触发事件不定期对组合进行调整。

-预告-

下期将从职场新人安小美的视角

以租房 恋爱 月光等生活化场景

以原创图文的形式聊聊

基金组合如何解决你的理财困惑

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