我买的基金,五一节有收益吗?

我买的基金,五一节有收益吗?
2020年04月28日 19:29 长安基金

五一节即将来临,外出踏青,在家休息,都是不错的选择。那么,快提前来看看:我买的基金,在五一节是否有收益呢?

首先,我们来看看基金收益的主要构成:

不同的收益来源在节假日的收益情况会有所不同。因此根据您持有的基金类型不同,会有以下几种情况(假定不发生巨额赎回可能带来的赎回费计入基金收益):

如果您持有的基金主要投资于债券

债券基金的收益,一般来自两方面:

1、债券的利息:债券利息按照360天来算。比如某债券面值100元,票面利率5%,按日计提利息。

2、债券净价的波动:节假日不开市,如若遇到工作日且非交易日的话银行间债券仍可交易,银行间债券的估值价(不含票息)可能有波动(可能为正,也可能为负),交易所债券的估值价在非交易日不会波动。

若您在4月30日(周四)15:00之前买入,5月6日确认,这部分债券基金有机会享受在节假日期间的利息收入。

若您在4月30日(周四)15:00之后买入,算作5月6日的交易,您持有的债券类基金则无法享受五一期间的债券利息收入。

所以,五一期间的非交易日无净值更新,期间的利息收入和债券估值价的波动(不一定为正),将会累计计算到假期结束后第1个交易日,体现在基金净值的变化中。

如果您持有的基金大部分仓位投资股票

因2020.5.1(周五)-2020.5.5(周二)A股休市,这5天里则不存在红利、股息及买卖股票的差价收入。所以,这期间除了银行存款的利息收入外,该类基金几乎没有别的收益。直到节后第1个交易日股价波动后才会引起基金净值的变化。

当然以上只是为了便于投资者理解,简单地例举了两种情况,实际上您所持有的基金五一期间收益情况还需要根据该基金具体的持仓来判断。

最后,再次提醒您留意交易申请的时点哦!

风险提示:投资人应谨慎投资,并根据风险自担的原则,自行承担投资风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解本基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。

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