储户注意了!银行存、取款有变化,一次超过“这个数”当心被查!

储户注意了!银行存、取款有变化,一次超过“这个数”当心被查!
2020年09月25日 17:38 企业先锋plus

文/ 九六随着经济的不断发展,人们的收入水平也在不断提高。大家的手中也慢慢有了"闲钱"。当大家手中有钱之后,首先想到的就是把钱存起来。与欧美国家相比,我国人民对"钱的概念"尤为保守,大多数人除去每月开支外,剩下的钱都会存入银行。而不像欧美国家,基本上都不存钱,而是喜欢"超前消费"。

不管任何时候,中国人都把"未雨绸缪"放在首位,这样的话可以提高抗风险的能力。不至于遇到紧急事件的时候,一毛钱都拿不出来。而且,对很多人来说,银行存款不但让人放心,还能拿到一定的利息。可以说是两全其美,这也是我国人民喜欢在银行存钱的原因之一。

之前有数据显示,2018年底,我国住户部门存款余额达到72.44万亿元。2019年,这一数字增加了9.7万亿元,即82.14万亿元。这些数据足以表明我们中国人真的很爱存钱。而且我们国家也一直被称为"储蓄大国"。

这并不是空穴来风,毕竟,用数据就能阐述事实。另外,虽然现在大家都习惯使用移动支付方式,但很多时候我们还是要去银行办理业务,或者是偶尔去银行存钱或取钱。但你知道吗?目前我国对存款资金来源的管理非常严格。而且办理银行卡也不像以前一样简单了,变得十分的繁琐,这也和不法分子"洗钱"有关。

所以,一旦发生"可疑交易",银行将采取措施,甚至"调查"我们。也许很多人也听说过,去银行存款超过5万元,可能会被银行调查。这是真的吗?其实,在正常情况下,为了预防非法交易,银行会检查一些可疑的"资金流动"。2016年,我国修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》显示:"我国将现金收支大额交易标准由20万元降低到5万元。"这是大家都说的,5万就会被查的由来。

另外,根据有关规定,个人银行账户一次存取现金5万元以上,或者当天累计存取现金5万元以上,都会受到银行的"关注"。届时,银行还会审核你的账户,看看你有没有非法交易。然而,这并不代表出现上述情况,银行就一定会"查"你。

毕竟,全国每天有很多超过5万元的交易,银行不可能每一笔交易都"查到",银行只会检查可疑的大额交易。就像你的账户资金一直不多,最大的金额也就是工资而已,在这种情况下,如果一天内你的账户里有大量的资金存取(超过5万元)。这时银行肯定会"检查"你,核对你的账户并确认你的资金来源,看看你有没有进行非法交易。

而且,当银行没有搞清楚你的资金来源时,还会进行上报。但大家大可以放心,只要你的资金来源和用途合法,银行只会"例行询问"。事实上,银行会调查你,不仅仅是交易资金的大小。有时即使你的交易金额很小,但是你有违规行为,银行也会对你进行检查和监管。

所以说,只要你的钱来源合理合法,就不用害怕银行检查。毕竟"身正不怕影子斜",只要不做"洗钱"等违法行为,银行是不会对你做什么的!那么对此你怎么看呢?欢迎大家在下方评论!

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