因股市下跌,香港养老金第三季度平均每人损失1万港元

因股市下跌,香港养老金第三季度平均每人损失1万港元
2021年10月20日 09:54 边际实验室

受香港和中国大陆股市下跌的影响,香港的强制性公积金在今年第三季度平均每位成员损失约10800港元。

数据提供商Refinitiv Lipper追踪约400只强积金投资基金在第三季度平均损失4%,几乎抹去了2021年上半年录得的4.5%的收益。综合来看,香港强积金今年前9个月的收益只有0.3%。

这也是该强制性退休金计划自2018年第一季度以来最糟糕的季度表现,当时强积金基金平均损失6.5%。

Realife保险经纪公司员工福利部总经理Kenrick Chung说:“香港强积金第三季度的表现受到中国恒大的负面影响,再加上监管机构对不同行业的严格政策,以及投资者对全球通胀的担忧。此外,美国联邦储备局可能缩减量化宽松政策也给市场增加了忧虑。”

强积金覆盖了香港450万名在职工人和退休人员,他们可以选择每月供款的投资方向。他们通常将大约三分之一的资金投资于香港和中国大陆的股票基金,因此这一强制性计划的业绩受到了恒生指数下滑14.7%以及恒生科技指数下跌25%的影响。

由于中国监管机构在7月份对科技行业和私立教育公司进行了打击,叠加最近中国大陆开发商恒大的债务危机,都给香港的市场带来了冲击。

强制性公积金计划管理局的一位发言人周二表示:“我们注意到股票市场的不利情绪。由于强积金是一个横跨30至40年的长期投资,在这么长的时间内,不可避免地会有经济周期。因此,强积金计划成员不必太在意短期的市场波动。”

根据Refinitiv Lipper提供的数据计算,第三季度1.22万亿港元的强积金共损失了486亿港元。这相当于该计划的450万名成员每人损失了10803港元。

Realife Insurance的Chung说:“第四季度的前景是保守乐观的。我们希望中美之间的贸易分歧不会变得更糟。”他补充说,可以接受较高投资风险的强积金成员可以考虑亚洲股票基金,而风险承受能力较低的成员可以考虑担保基金。

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