智能投顾“先锋领航投顾”,助力摆脱无处安放的理财焦虑

智能投顾“先锋领航投顾”,助力摆脱无处安放的理财焦虑
2022年10月11日 10:46 IT龙卷风

随着基金理财市场不断扩大,“基金赚钱,基民不赚钱”的现象愈发凸显,这不仅提升了投资者的财富焦虑,也不利于我国基金行业的健康发展。在这样的背景环境下,智能投顾应运而生。

智能投顾,运用云计算、大数据、人工智能等技术将资产组合理论等金融投资理论应用到模型中,再将投资者风险偏好、收益目标等变量输入模型,为用户生成自动化、智能化、个性化的资产配置方案,并对组合实现跟踪和自动调整。

研究发现,智能投顾的组合集中度和基金相关性都显著低于自主投资,具有更好的分散化。相比客户自主投资,智能投顾组合具有更低的波动性、更高的收益风险比。

2019年,我国开始推动基金投顾试点,约有60家获得基金投顾业务试点资格,其中,由蚂蚁集团及国际第二大资管机构Vanguard先锋领航集团共同成立先锋领航投顾就是其中之一。2020年,先锋领航投顾于支付宝上线“帮你投”服务,主要为用户提供选基、配置、调仓等全委托一站式资产管理服务。

先锋领航投顾兼具“投”和“顾”。

在“投”方面,以产品选择为核心,以用户的个人情况为导向,依托数据模型,通过基金优选、资产配置、组合管理等投资管理服务,帮助投资者实现超额收益。

在“顾”方面,“帮你投”连接用户需求,以用户洞察和陪伴为核心,目的是持续的了解用户、代替用户做好投后所有交易动作,帮助用户了解投资进展,持续引导和辅助养成更长期、稳健的投资心智。

此外,“帮你投”还会为用户提供丰富的投资者教育素材。这些素材既包括透过智能投顾推介展示页面宣导的科学投资理念,比如基金挑选标准、热点解读、投资理念分享等内容推送。持续接触这些教育内容,会潜移默化地影响童虎的投资理念,改变其投资行为。研究证实,持续输出的教育素材和易被模仿的行为示范是智能投顾教育功能实现的重要途径,这为后续开展的高效的金融教育提供了重要的参考原则。

先锋领航投顾,“投”和“顾”齐头并进,从而解决投资者理财焦虑。

财经自媒体联盟更多自媒体作者

新浪首页 语音播报 相关新闻 返回顶部