蚂蚁“金选投顾”业务紧急下线,到底发生了什么?

蚂蚁“金选投顾”业务紧急下线,到底发生了什么?
2022年01月14日 21:35 证基风云

蚂蚁财富联合6家机构推出的“金选投顾”从上线到下线不到10天,成为近日基金投顾圈的重磅事件。

据《国际金融报》记者了解,目前已经无法在蚂蚁财富搜索到“金选投顾”相关栏目,蚂蚁财富向记者表示,金选投顾服务是几家基金投顾机构和蚂蚁基金合作提供的服务,投顾策略由基金投顾机构提供,目前试投放活动已结束,正根据用户反馈优化升级方案,力争为广大投资者提供更好服务。

“金选投顾”下线

基金投顾市场的竞争格外激烈,今年首个交易日,蚂蚁财富联合广发基金、南方基金、兴证全球基金、嘉实财富、中欧财富、财通证券六家机构推出了“金选投顾”,这是一个基金投资组合策略。

然而仅仅上线10天左右,“金选投顾”组合策略便被叫停,目前已经在蚂蚁财富无法搜到该策略。据了解,“金选投顾”组合策略的主要运作方式是,第一步在蚂蚁财富的“金选基金”中选择基金,第二步是投顾机构从已选基金中制定投资策略构建组合。

但有业内人士指出,上述方法与常规的基金投顾明显不同,在选择基金时已经被限制在蚂蚁财富的“金选基金”中,相当于是在蚂蚁这家代销机构已给的基金池中进行二次筛选,这并不符合监管规定。

另有业内人士表示,“金选投顾”未下线时展示的页面中有类似预期收益的提示,这也不符合去年11月下发的《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿)》规定,基金投顾服务不得预测未来业绩。

某家与蚂蚁财富合作的公募业内人士向记者表示,统一的金选推广活动已经在昨日结束,但具体的详细情况并未给出解释。

一位投资者表示,上周确实有在支付宝APP上看到过“金选投顾”,但因为已经买了其他投顾产品,并没有再购买同类产品。

1月14日,蚂蚁财富向《国际金融报》记者回应称,金选投顾服务是几家基金投顾机构和蚂蚁基金合作提供的服务,投顾策略由基金投顾机构提供,目前试投放活动已结束,正根据用户反馈优化升级方案,力争为广大投资者提供更好服务。

投顾监管趋严

蚂蚁金服旗下的蚂蚁基金是第一批拥有基金投顾试点资格的第三方基金销售机构,打开支付宝APP理财栏目的基金频道会发现,投顾管家的功能中,有很多投顾机构推出的投顾产品处于销售状态,投资者可以根据个人风险偏好选择三类不同类型的投顾组合,三种类型的投顾组合均有标明目标年化收益率,但这个目标年化收益率仅仅是投资者个人预期的收益率,并非下面所售的基金投顾组合预期收益率。

此外,在支付宝理财页面还有一项基金投顾策略组合:“帮你投”,该投顾服务是由美国先锋集团与蚂蚁集团共同打造的全新一站式基金投资顾问。

此次蚂蚁财富“金选投顾”下线,也并非行业首例。此前,拥有基金投顾试点资格的招商银行、工商银行、平安银行旗下智能投顾产品因要规范调整而暂停买入。

即便是拥有投顾试点资格的机构,也要慎重运作基金投顾产品,足以见得监管对基金投顾市场规范化运作的重视程度。

去年11月,北上广三地证监局曾陆续下发《关于规范基金投资建议活动的通知》,其中提及,不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

同年11月中下旬,监管部门下发了《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿》,该意见指出,服务业绩展示不得进行基金投资组合策略表现指标排名和规模排名,不得直接或者间接提及模拟业绩(使用概率模型工具的除外)、为个别客户创造的收益,不得预测未来业绩。

记者  夏悦超

财经自媒体联盟

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