随着银行企业双双报警，“口水战”进一步升级，“28亿存款遭莫名质押担保”一案持续引发市场关注，监管部门出手了！
日前，证监会国际部要求渤海银行就此事进行说明。
请详细说明你行南京分行存款人无锡济煜山禾药业股份有限公司、南京恒生制药有限公司相关存款为第三方提供质押担保的情况，公安机关是否已立案侦查，你行相关从业人员是否存在违法违规行为或不当操作行为，相关事项进展情况，以及该事项是否对你行本次发行构成实质性障碍。请律师核查并出具法律意见。
据媒体报道，无锡济煜山禾药业股份有限公司和其关联方南京恒生制药有限公司名下有28亿元存款。在两家企业不知情的情况下，这笔钱被用于为另外一家公司——华业石化南京有限公司提供贷款质押担保。
由于华业石化未能如期偿还其中一笔到期债务，作为“担保方”，山禾药业、恒生制药公司账户下的约5亿元已经被银行划扣。就此问题，山禾药业、恒生制药方面已与渤海银行南京分行方面交涉，因交涉无果，山禾药业、恒生制药已于9月3日报警。
随后，渤海银行与恒生制药的母公司济民可信多次隔空“互怼”。
渤海银行南京分行10月24日发表声明称：“在与相关企业日常业务办理过程中，我分行发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。我们郑重承诺，将一如既往坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全，维护金融秩序稳定。”
随后山禾药业与济民可信集团在其微信公众号发布文章《六问渤海银行南京分行》，披露了有关这一事件的更多细节。文章提出了有“犯罪行为正在发生时，贵行为何当时不报警？”“渤海银行与华业石化究竟是何关系？”等6个问题，请渤海银行南京分行方面给予正面回复。
11月4日，渤海银行南京分行公开表示，根据该行了解到的信息，在一年左右的时间里，济民可信系还收取了来源于华业石化系的3倍于该行存款利息的额外收益。该行掌握的其他信息也显示，济民可信对此事是知情的，并非其对外声称的单纯的存款客户。渤海银行还称，这件事暴露出该行南京分行下辖营业部在人员管理、操作环节方面存在薄弱环节。渤海银行将对此一查到底，并承诺如有证据显示该行人员存在任何违法犯罪行为，渤海银行绝不隐瞒、不掩盖任何线索，不偏袒、不包庇任何人。
11月4日晚间，济民可信微信公众号发布文章《再次重申！我集团对存款遭质押毫不知情！》。济民可信表示，请渤海银行详细披露所谓“其他信息”，或就该集团《六问渤海银行南京分行》一文中提及的六条疑问给予解答。
11月5日，济民可信微信公众号发布文章《再次六问渤海银行南京分行》，喊话渤海银行就“数百枚假公章从何而来，何以通行无阻？”“贵行职员被警方刑拘，为何不能向媒体坦承？”等六条疑问做出回应。济民可信称，从媒体记者和渤海银行南京分行内部人员获悉，10月29日，渤海银行多名员工因收受华业石化巨额贿赂涉嫌经济犯罪，被警方采取刑事强制措施（包括但不限于刑拘）。此外，警方立案后，对济民可信方人员进行了深入调查，已经排除济民可信方人员参与此案的嫌疑。
编辑：亚文辉
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企业在渤海银行28亿元存款被莫名质押担保一事，依然扑朔迷离。
11月4日深夜，济民可信集团在其微信公众号发布消息重申，下属两家子公司28亿元存款遭渤海银行南京分行质押并为第三方公司提供融资担保的全部操作过程，济民可信集团毫不知情。
当天早些时候，渤海银行南京分行相关人员在接受央视财经采访时表示，济民可信对此事是知情的，并非其对外声称的单纯的存款客户。在一年左右的时间里，济民可信系收取了来源于华业石化系的3倍于渤海银行存款利息的额外收益。
渤海银行南京分行：
济民可信知情，收取了额外收益
11月4日，据央视财经报道，近日，一起“28亿存款被莫名质押”的事件，引发关注。
事件当中，济民可信集团声称，自己在渤海银行存入的28亿元定期存款，在不知情的情况下被银行方面用作质押，给第三方公司贷了款。截至目前，渤海银行南京分行从济民可信子公司的存款中强行划扣4.5亿元，济民可信另有23亿元仍处于质押状态。
就这一事件，渤海银行南京分行综合与人力部副总经理赵远芳接受了央视财经的独家采访，她表示：“在一年左右的时间里，济民可信系收取了来源于华业石化系的三倍于我行存款利息的额外收益。其他信息也显示出：济民可信对此事是知情的，并非其对外声称的单纯的存款客户。当前，公安机关已受理报案并开展调查取证工作。对于此事件中涉及的质押资金，我们将严格按照司法机关的调查结论及最终结果，依法处理。”
据央视财经报道，目前，涉事双方均称已向警方报案，但案件尚未有最新进展。
济民可信：
融资担保全操作过程，我集团毫不知情
当天晚间，济民可信微信公众号就渤海银行南京分行相关负责人的发言进行了回复。
济民可信表示：“我集团通过媒体获知，渤海银行南京分行相关负责人今日接受媒体采访时表示：‘在一年左右的时间里，济民可信系收取了来源于华业石化系的三倍于我行存款利息的额外收益。其他信息也显示出：济民可信对此事是知情的，并非其对外声称的单纯的存款客户。’就以上言论，我集团申明以下三点：
一、感谢媒体、公众给予本案的关心，我集团再次重申，下属两家子公司28亿元存款遭渤海银行南京分行质押并为第三方公司提供融资担保的全部操作过程，我集团毫不知情。渤海银行南京分行称‘其他信息也显示出：济民可信对此事是知情的’，可详细披露所谓‘其他信息’，或就我集团《六问渤海银行南京分行》一文中提及‘不联系企业、不依规定面签质押合同，就将我集团的巨额存款给第三方贷款做质押担保，这是否符合贵行的规范业务流程？’等六条疑问给予解答。
二、我集团下属两家子公司33亿元资金，在渤海银行揽储人联系下于2020年11月至2021年8月陆续以‘新易存’形式存入该行。相关存款的全部收益情况及来源，我集团在9月3日向无锡警方报案时已作详细阐述并提供了具体的款项记录。
三、我集团相信公安等司法机关能够排除一切干扰并查明该案的全部事实，有信心也更有耐心等待真相大白的时刻。”
企业储户在渤海银行的28亿元存款被质押担保一事又有新进展。
11月2日有消息称，渤海银行南京分行有3名相关员工被抓，其中，该分行的营业部总经理助理管鹏程被刑拘。当天下午，红星资本局拨打管鹏程的手机号码，但无法接通。
据央广网报道，江苏省相关部门初步调查发现，办理贷款担保质押业务材料上的印鉴都涉嫌伪造，进一步的事实有待相关部门的核实与披露。
济民可信：管鹏程是关键人物”
对接都由他完成，电话已无法接通
10月24日，江西济民可信集团有限公司（以下简称“济民可信集团”）发文称，集团旗下两家子公司存入渤海银行南京分行的28亿元存款，遭银行方莫名质押为第三方提供贷款担保。
济民可信集团称，在多次交涉无果后，于9月3日向无锡市警方报警。
截图自公众号“济民可信”
同样在10月24日，渤海银行官网发布声明称：“在与相关企业日常业务办理过程中，我分行发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。”
截图自渤海银行官网
涉事双方均称已向警方报案，但案件一直没有新进展对外披露。直到11月2日，有消息称，渤海银行南京分行有3名相关员工被抓，其中，该分行的营业部总经理助理管鹏程被刑拘。
“在这个案子里，我们认为管鹏程是一个比较关键的人物。因为我们开户是在他那里，日常的对接是在他那里，出事后也是他来跟我们交涉。我们现在联系不上他，也不清楚他是不是被警方带走了。”济民可信集团的相关负责人对红星资本局说。
随后，上述人士向红星资本局提供了管鹏程的手机号码，但电话始终无法接通，提示为“您呼叫的客户已启用短信呼服务，他将会收到您此次呼叫的短信提醒”。
11月2日，红星资本局也致电无锡市公安局经侦科，但工作人员称，相关案情不方便透露，对外发声由江苏省公安厅新闻中心负责。红星资本局再致电江苏省公安厅，但电话始终无人接听。
据央广网报道，江苏省相关部门初步调查发现，办理相关贷款担保质押业务材料上的印鉴都涉嫌伪造，进一步的事实有待相关部门的核实与披露。
部分资金计划用于新冠中和抗体
基地原定9月底开工，现受影响只能延期
11月2日，济民可信集团的相关负责人对红星资本局透露，按照原来的计划，在存入渤海银行南京分行的33亿元中，一部分将用于旗下两家子公司流动资金，另一部分用于研发新冠病毒特异性中和抗体注射液及相关项目建设。
“我们针对这个项目准备了20多亿元的资金，然后我们根据这个项目的推进节点对资金进行了安排，差不多到项目建设节点的时候，存款也到期了，可以付出去。”上述人士称。
红星资本局注意到，据健康时报网9月8日报道，济民可信集团自主研发的新冠病毒特异性中和抗体注射液（项目代号：JMB-2002）已完成I期临床试验。
“我们本来打算在9月底开工建设生物大分子药物生产基地——可以生产中和抗体，也可以生产别的生物大分子药物，现在受到影响只能延期。两家子公司需要的流动资金也是集团统一调配在支持它们的正常运作。”济民可信的相关人士对红星资本局说。
来源：中国证券报
