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金融投资报记者 林珂
2022年开年A股震荡幅度明显加大，活跃资金调仓换股力度也明显加强。从市场表现来看，部分题材股表现明显强于大盘，资金流入明显。有分析人士指出，资金腾挪中对题材股的关注力度较上年末有望加大，特别是受利好政策影响的数字人民币和刚刚在港股上市的商汤科技表现强劲，A股相关的数字货币和人工智能板块也有活跃表现，建议投资者可逢低关注。
数字货币推广全面提速
1月6日，国务院办公厅印发《要素市场化配置综合改革试点总体方案》，明确提出支持在零售交易、生活缴费、政务服务等场景试点使用数字人民币等。与此同时，腾讯上线数字人民币APP，大佬入局让数字人民币和数字货币概念成为资本市场的热点。
实际上，数字货币是未来数字世界的“通货”，全球央行加码布随着企业数字化转型进程的推进，越来越多的企业陆续把经营、管理方面的信息映射到了数字世界中。有行业人士指出，推出数字货币也有助于推进人民币国际化的进程。随着数字货币推广提速，2021年成为法定数字货币元年，2022年将加速落地。随着数字货币的推广提速以及全面落地时点的临近，各项准备与基础设施升级工作将逐步提速，相关产业链的公司将迎来加速发展的契机。
央行数字货币中国未来内外双循环模式的重要抓手。有分析人士表示，一方面数字货币将有力促进国内数字经济发展，为经济运行降本增效;另一方面央行数字货币将重塑国际结算体系，是人民币国际化的重要工具。有行业人士指出，当前数字货币产业发展的核心逻辑并未变化，仍是推进数字经济新基建，助力建设数字中国。而外部环境的压力有望成为倒逼数字货币落地的助力。数字货币将有效的跨境应用将有效防止美国突然切断中国金融机构与境外机构间的清算业务，人民币国际化与数字货币落地进程将协同加速。
可以看到，人民银行从2014年起开始研究法定数字货币，2019年末数字人民币开始试点。人民银行发布的数字人民币白皮书显示，截至2021年10月22日，我国已经累计开立数字人民币个人钱包1.4亿个，企业钱包1000万个，累计交易笔数1.5亿笔，交易额接近620亿元。此外，当前数字人民币试点场景已超过350万个。无论是从政府、公共事业类支付项目以及日常消费商业场景快速增加的角度，还是从数字人民币个人钱包的数量快速增长的角度，数字人民币的推广正在全面提速。
早在去年11月26日国务院发布了《关于支持北京城市副中心高质量发展的意见》，提出支持金融科技创新发展，加快推进法定数字货币试点，做好金融科技创新监管工具实施工作，支持大型银行等依法设立数字人民币运营实体，支持符合条件的银行参与直销银行试点，探索建设数字资产交易场所。华西证券分析师刘泽晶指出，结合目前的央行方面的场景拓展进程来看，我们认为现阶段应重点关注头部银行IT厂商，兼具银行侧IT改造的确定性与场景运行的想象空间，重点关注长亮科技、神州信息，其他受益厂商包括天阳科技、京北方、高伟达等。此外，金融机具厂商也将迎来大规模改造机遇，新国都、优博讯、新大陆、拉卡拉、广电运通均有望受益。
潜力股精选
长亮科技(300348)
神州信息(000555)
天阳科技(300872)
高伟达(300465)
新国都(300130)
人工智能应用持续延伸
去年年底在港股上市的“AI四小龙”之一商汤科技三个交易日股价翻番，四个交易日股价最高涨幅150%，让人工智能机器视觉概念成为时下A股的新热点。有市场人士指出，随着人工智能芯片性能不断升级，SoC架构、边缘计算、类脑芯片等技术创新逐步落地，算力持续提升，以及人工智能算法开发模块产品性能不断增强，开发平台硬件适配稳步推进，人工智能技术的应用拓展进一步加速。有分析指出，我国经济从高速增长向高质量发展的重要阶段中，以人工智能为代表的新一代信息技术，将成为我国"十四五"期间推动经济高质量发展、建设创新型国家，实现新型工业化、信息化、城镇化和农业现代化的重要技术保障和核心驱动力之一。
政策支持行业快速发展，而人工智能企业加速上市也从侧面验证了产业的高景气。可以看到，近两年人工智能企业上市步伐有加速迹象，2019年虹软科技(机器视觉算法)上市，2020年石头科技(智能扫地机器人)、寒武纪(AI芯片)、九号公司(智能电动滑板车)、海天瑞声(AI数据资源提供商)上市。同时还有多家AI公司披露招股说明书，2021年成为人工智能企业IPO大年。AI企业集中上市说明AI应用场景商业化已经初步成熟，同时资本市场对人工智能行业关注度有望提升。
“人工智能+”应用的明显扩展，产业链宽度持续延伸。就目前应用市场中，人工智能+安防、人工智能+医疗被普遍看好。就安防行业来看，明显受益人工智能带来的新市场增量。有行业人士指出，安防是人工智能技术带来变量最大的行业。人工智能对安防行业带来的改变不是单纯的提供计算机视觉等人工智能技术，而是由人工智能驱动的安防行业信息化。对于很多互联网公司而言，人工智能只是对某个软件进行了升级，但对安防行业来讲，人工智能技术开启了整个安防行业的信息化革命，这是沉睡已久的行业需求，人工智能将它唤醒了。而当信息化的需求被解决，整个安防市场的体量会相当可观。可以预料，未来五到十年将会是安防行业的快速发展期，也将是人工智能推进安防信息化的技术改造。从市场增量来看，有机构预计需求端方面，长期来看人工智能有望给市场带来20%的增量，打开行业长期成长空间。
除安防外，医疗行业则被视作在未来市场前景广阔的人工智能应用空间。头豹研究院表示，其中包括人工智能医学影像、人工智能辅助医疗机器人、语音录入病历、医疗影像辅助诊断、药物研发、个人健康大数据的智能分析等，且成效较为明显。在中国人口老龄化、慢性病高速增长、医疗资源供需严重失衡以及地域分配不均等国情之下，造就了对医疗人工智能的巨大需求。同时，中国在人口基数大、产业组合丰富、人才储备充分等特点有利于人工智能在医疗行业的发展。中国人工智能智慧医疗的发展还处于初级阶段，距离精准医疗还需要一定时日层层搭建和优化。
潜力股精选
海康威视(002415)
大华股份(002236)
科大讯飞(002230)
思特奇(300608)
创业慧康(300451)
编辑|龙笑审核|姚彦如
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来源：金融投资报
