本文转自：济宁日报
中国银行济宁分行
落地首笔柜台债券 质押远期结汇业务
中国银行济宁分行
落地首笔柜台债券 质押远期结汇业务
近日，中国银行济宁分行成功落地山东省中行系统内首笔柜台债券质押远期结汇业务，本笔业务采用柜台国债质押模式，用于小微外贸企业办理汇率避险产品，这一创新为外贸企业办理汇率避险产品提供了新的模式。
柜台债券质押远期结汇业务，是出口企业将自己持有的柜台债券作为质押物，向中国银行申请办理远期结汇业务。该业务模式打破了企业办理汇率避险依赖保证金质押的约束，盘活了企业资产，为进出口企业办理汇率避险产品解决了保证金不足的问题，提高了企业资产利用效率，有效支持了外贸企业稳健发展。
9月初，该行在开展“优汇服务进万家”外汇政策宣传活动以及诚信兴商宣传月活动的过程中，了解到济宁市某农产品出口企业的难题。该行业利润率较低且受近期人民币汇率大幅升值影响较大，公司急需锁定出口收汇。该企业作为小微外贸出口企业，无保证金、固定资产等押品办理锁汇业务，同时其持有部分柜台国债且近期无卖出意愿，中国银行济宁分行为其设计了柜台债券质押远期结汇业务方案，以企业持有的柜台国债质押解决客户远期结汇授信问题。在与该公司签署相关协议后，将其持有的国债质押至该行，该行为企业办理出口订单项下收汇资金锁汇业务，这样企业无需提前卖出其持有的国债，就可继续持有到期获得固定收益，同时锁定未来出口货款结汇汇率。王超
