近期，一封名为《致全国各地公安机关的一封信》在引发热议，信中称，随着“断卡行动”及打击深入，电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结，结合更紧密进行洗钱，将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白，造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发。
大量账户遭冻结，“不合规”是罪魁祸首
在义乌商贸城，几乎家家户户都有被冻结的经历。
如果你的银行账户没有被冻过，说明你的外贸生意做得不够好。
被冻结的账户，少的有几千上万，多的有几十万、上百万，甚至贷款都会被冻结。
不仅是义乌的商户，不少来自广州、佛山等外贸企业的账户也被冻结。
从去年开始，许多义乌商户频繁遭遇银行卡冻结，被冻结的原因是收到疑似地下钱庄支付的货款。这种既不安全也不合规的打款方式，非常容易被不法分子利用，地下钱庄为了尽快出手大量廉价赃款，会以极低的价格将赃款兑换给外商客户用于付款，导致赃款流入中国外贸商人的账户，而犯罪分子则在境外成功套现美元。
大量诈骗赃款和生意货款混流，进入地下钱庄，给警方侦办案件增加了难度，在公安“断卡行动”下容易受到波及。随着“断卡行动”及打击深入，造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结的情况频发。
漫漫解冻路，安全合规才是最佳选择
出口了商品，商户账户却惨遭冻结，甚至有业务关联的工厂供应商账户也被关联冻结。有商户在提交给当地公安局各项证明后最终被解冻账户，有的则依然奔波在寻求解冻的路上，经营陷入困境。
义乌商户银行卡被冻结事件备受关注，目前多部委正在共商该事件解决方案。义乌市政府针对银行卡被冻结一事，专门成立了援助中心，帮助经营户处置银行卡被冻结事宜。
在援助中心，有《银行账户冻结宣传材料》《账户冻结风险警示教育》等不同宣传材料提醒全体市场商户、外贸公司、货代企业和外商，要自觉规范贸易收付款行为，以安全合规为前提，不要再收来路不明的人民币货款，必须按照正规的国际贸易流程，通过银行、电汇、信用证等正规方式收款，才能有效保障资金安全。
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