近日，中国邮政储蓄银行乐山市分行凭借高效的风险识别能力和多方联动机制，成功拦截一起电信诈骗案件，并协助新疆警方跨省追回受害人被骗资金4万多元，为守护群众财产安全再添一例典范。
敏锐预警，快速响应
2024年9月13日，邮储银行沙湾区支行监测到某单位客户账户触发异常交易预警。经系统分析，该账户短期内交易频次激增，且交易对手与客户经营行业明显不符，存在疑似洗钱或诈骗风险。支行立即联系客户核实，但对方回答含糊，进一步加深了沙湾区支行对账户风险的判断。当日，邮储银行沙湾区支行果断对账户实施管控措施，有效阻断异常资金流动。截至2025年2月，该账户仅发生少量正常交易，风险得以初步控制。
跨省协作，破案挽损
2025年2月10日，客户申请支取账户资金。邮储银行乐山市分行严格遵循反诈流程，第一时间向沙湾区反诈中心及上级机构上报线索，并通过“总对总”将信息同步至国家反诈中心。2月17日，新疆维吾尔自治区阿克苏市公安局根据线索立案侦查，依法冻结涉案账户。3月24日，阿克苏警方请求协助返还被骗资金。邮储银行迅速响应，统筹就近网点开辟绿色通道，于当日将43638元资金全额返还至受害人账户。
筑牢防线，守护民生
此次案件的成功处置，得益于邮储银行乐山市分行常态化风险监测体系与公安、反诈中心的高效联动。近年来，该行持续升级智能风控系统，强化员工反诈培训，并通过线上线下多渠道开展防诈宣传，提升群众防范意识。
邮储银行乐山市分行将加大涉诈账户排查力度，同时以案例警示、社区宣讲等形式扩大反诈宣传覆盖面，切实筑牢金融安全防线，守护好群众的“钱袋子”。
姜娅琴
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