海闻社讯 今年以来，信托业负面不断，合规问题突出。12月15日，国家金融监督管理总局公开披露对中信信托有限责任公司的行政处罚信息。
国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表显示，中信信托有限责任公司被国家金融监督管理总局处以罚款60万元，主要违法违规事实为：“违规将资金投向开发商或其控股股东不具备二级及以上开发资质的房地产开发项目”。据不完全统计，近三年来中信信托有限责任公司多次被监管部门处罚，累计收逾5张罚单，累计被罚没金额超600万元。
2022年7月22日，中信信托被北京银保监局责令改正，处以合计130万元罚款。主要违法违规事实为：“1.贷后管理不到位、未履行谨慎勤勉义务；2.信托项目资金投向不合规；3.内控制度建设存在不足”。
除了被监管处罚，中信信托还被为合作银行违规借道，或牵出其他资金违规行为。据媒体报道，烟台银行股份有限公司（以下简称“烟台银行”）的7.2亿元贷款通过中信信托流向房地产公司，或以此规避国家对房地产开发资金的管控政策。
相关人士称，2019年，烟台银行以事务性信托贷款方式，通过中信信托与山东鑫恒置业有限公司（以下简称“鑫恒公司”）签署了7.2亿元《信托贷款合同》，借款用途为“用于山水文园福海项目建设”，但其中的2.2亿元被用于鑫恒公司的关联公司山水文园投资集团有限公司支付不良债权转让款。
2017年12月，原银保监会发布《关于规范银信类业务的通知》中指出，商业银行和信托公司开展银信类业务，应贯彻落实国家宏观调控政策，遵守相关法律法规，不得将信托资金违规投向房地产等限制或禁止领域。
事实上，这并不是中信信托第一次涉及为银行提供资金通道服务。裁判文书网显示，中信信托疑似为盛京银行将贷款流向房地产企业提供通道，还为中信银行(601998.SH)提供通道将资金流向股市。
《商业银行法》第四十八条规定，商业银行不得为客户从事股票、期货等证券投资活动提供融资服务。
此外，2023年7月，裁判文书网显示，融创房地产集团有限公司（以下简称“融创公司”）指出，融创公司等与中信信托诉讼标的约为38.5亿元。除本案争议标的外，融创集团及下属公司与中信信托之间尚有近180亿元的融资合作。
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