案例回顾
2024年3月某个工作日，客户王先生来到某网点要求办理转账业务。在受理业务时，柜台人员询问客户转账用途等信息，王先生反馈要向一个名为"某某创投"的在线投资平台转账10万元进行投资理财，该平台声称能提供8%-12%的回报率，王先生看到高收益率很是心动，于是到柜台办理转账业务。柜台人员听闻后立刻警觉起来，在稳定客户情绪的同时向网点相关工作人员汇报，工作人员迅速识别出该投资项目的多个疑点，并耐心地向王先生解释了投资诈骗的常见手法和危害。王先生半信半疑，但仍对高收益利润心存幻想，工作人员便向王先生展示了近年来类似诈骗案件的案例，用真实的损失数据让王先生彻底醒悟。
案例警示
01警惕高额回报
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，利用消费者追求高收益的心理，通过虚假宣传，伪造资质等手段，打着“高收益、高回报”理财产品的幌子，实际却从事非法集资行为，待敛财达到一定规模后，立即秘密转移资金或携款潜逃，而参与人则遭受经济损失。
02提高风险意识
加强金融知识学习，提高风险防范意识，自觉抵制高利诱惑，不盲目相信他人的营销推介。坚持理性投资，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目，提高对非法集资、诈骗等非法活动的警惕和识别能力，选择正规金融机构，谨防上当受骗、遭受财产损失。
03维护自身权益
积极举报非法金融行为，如发现相关线索，应及时向公安机关举报，避免更多社会群众受骗，共同维护社会稳定。
