被举报虚增利润、踩宝能巨坑!上海银行郁闷

被举报虚增利润、踩宝能巨坑!上海银行郁闷
2024年10月08日 10:17 说财猫

上海银行,最近是有点麻烦。

先是基金圈的一份举报信,把它推到风口浪尖。

信中,上海银行被指通过做假账,隐瞒境外重大亏损,虚增净利润超10亿。

对此,上海银行回应称,相关传闻不实,上海银行不存在隐藏亏损的情况。

然后是一纸诉讼公告,上海银行再诉宝能系,追债74亿。

去年10月,上海银行就已经告过宝能了,当时的追债金额,是25亿。

也就是说,算下来,宝能欠上海银行的钱,已经接近100亿。深圳的企业爆雷,踩大雷的居然是上海的银行。

也是有意思。

先讲上海银行追债宝能这事。猫姐看了一下,三笔贷款的时间,两笔是2018年,一笔是2020年底。

而截至2020年底,上海银行放给房地产业的对公贷款,也就将近1570亿。

也就是说,光宝能一家占了6.37%。

大客户!

不仅如此,当时,上海银行房地产公司贷的不良率已经有所抬头,达到了2.39%。要知道,前面一年才0.1%。

但即便如此,上海银行还是给宝能发放了25.8亿的贷款。

应该,是真爱吧?!

翌年,宝能就爆雷了。

上海银行说,公司在2021年底,就已经把宝能2018年的两笔授信纳入了不良,并且充分计提了减值准备。

但猫姐看了一下,2021年底,上海银行财报披露的房地产业公司贷不良贷款金额,也就47.64亿,不良率3.05%。

这也对不太上啊??!

莫非,宝能系不属于房地产业?!

上海银行再告宝能这事,胜诉几乎可以说是板上钉钉的。

但宝能还有没有钱还,就不好说了。

毕竟,宝能被告的案件,多到吓人!案件的金额,也在千亿以上!

啥时候排到谁,不好说!

说完了告宝能这事,再来说被举报隐瞒投资亏损这事。

举报信上市这样说的~

上海银行一直委托某基金公司管理其境外超过100亿的自有资金,并将这笔资金分别注入到两只香港公募基金,设立专户分开管理。上海银行间接持有这两个公募基金70%左右的总份额,是这两只公募基金最大单一投资者。

这两个基金均是以投资海外债券为主,海外债券占比大概7成。

但好景不长,最近几年海外债也踩雷,尤其是中资房企美元债暴雷,影响了全球债券利益表现。

举报信说:上海银行委托管理的这两只基金也出现了亏损,但却被藏起来了。

截图自Y基金官网,上海银行注资的2个基金产品投资组合地区分布

具体是怎么隐瞒亏损的呢?

举报信中称:基金公司与上海银行联手,利用月度报表数据,通过摊余成本计算为名目及做假账,调节基金份额净值,隐藏了这两只公募基金的亏损。

而上海银行在入账时,在2021-2023年度虚增净利润超10亿。

当审计机构普华永道发现问题时,基金公司仍提供误导审计确认函,令普华相信有关数据。

此外,基金公司还修订了基金份额分红,使得上海银行投资的这两只基金由不派息变成派息。

分红修订后,即使基金产品出现重大亏损,上海银行仍可从基金资本中分红,由此也隐藏了上海银行投资重大亏损。

不过,举报信并未公布且放出证据证明,上海银行投资的这两笔基金,具体亏损的情况及数额。

只说上海银行在入账时,在2021-2023年度虚增净利润超10亿。

公开信息显示,上海银行于2013年设立上海银行(香港)有限公司,成为首家在境外设立分支机构的城商行。

2014年3月,上银香港又成立全资子公司上银国际,该公司于2015年1月正式开业,其作为上海银行境外投行平台,重点支持该行客户的跨境投融资业务。

但近三年来,上银国际一直处于持续亏损状态。

2021年度上银国际净亏损1.36亿港元,上银香港合并报表净亏损0.89亿港元;2022年度上银国际净亏损3.78亿港元,上银香港合并报表净亏损6.01亿港元;2023年度上银国际净亏损7.33亿港元,上银香港合并报表净亏损7.28亿港元;2024年上半年,上银国际净亏损6.86亿港元,上银香港单体实现主营业务收入2.49亿港元,净利润1.24亿港元。

啊这!

当然,上海银行回应了,相关传闻不实,上海银行不存在隐藏亏损的情况。

大家千万不要信!

上海银行曾是城商行中的佼佼者,背靠上海,名仅次于北京银行。

然而,在近几年的发展当中,上海银行逐渐失速,排名也被其他城商行超越。

更不妙的是,最近这两年,上海银行的业绩,更是走起了下坡路了。

营收,已经连跌两年半了。

归母净利润,保住了正增长~

当然,净利率高达49.4%,羡慕死人!

并且,即便爆出了宝能的百亿大雷,上海银行的不良率,依然很低,只有1.21%。

房地产公司贷的不良率更是只有1.39%。

也是神奇!

神奇的不止不良率,还有罚单。

比方说前段时间,上海银行深圳分行就遭遇了金融监管总局深圳分局的“十连罚”,合计罚没金额超过500万元。

而今年至今,上海银行已多次被罚,几乎都是百万级。

更夸张的是去年。

去年4月,上海银行因8项业务违约合计被罚9854.4万元,三名相关责任人分别给予警告及罚款。

去年11月,上海银行又因32项违法违规事实,被开出两张罚单,合计罚款金额达1380万元。

得是有钱,才经得住这种罚法啊!

但这被罚的频率和力度,是不是有点太高、太大了?

你怎么看上海银行?

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说财猫

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